銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型

主講人：武威

培訓時長：2天 

第一章：銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型策略

1．數(shù)字化轉(zhuǎn)型總體路徑

2．戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型

3．架構(gòu)轉(zhuǎn)型

4．技術(shù)轉(zhuǎn)型

5．業(yè)務轉(zhuǎn)型

6. 銀行業(yè)數(shù)字化金融創(chuàng)新的“3+1”轉(zhuǎn)型策略

策略1：建設全新商業(yè)模式

策略2：以客戶為中心的現(xiàn)有業(yè)務數(shù)字化轉(zhuǎn)型

策略3：全面布局金融科技及全新風險投資機會

第二章：銀行的數(shù)字化營銷

1.打通全渠道

2.全渠道、全業(yè)務、全應用一體化連通

3.企業(yè)微信對零售業(yè)務的價值

4.基于企業(yè)微信打造私域流量入口

5.DOCE方法論

第三章：銀行的數(shù)字化產(chǎn)品案例

1.招商銀行

風控：天秤系統(tǒng)

零售：風鈴系統(tǒng)

APP：招商銀行APP+掌上生活雙輪驅(qū)動客戶增長

2.光大銀行

光信通

物流全程通

APP:財富+

3.平安銀行

AI BANK

智能新門店

口袋銀行

平安好鏈

4.江蘇銀行

蘇銀鏈

千里眼智能審查平臺

5．南京銀行

AI數(shù)字員工

6.桂林銀行

小能人電商平臺

7.泰隆銀行

信貸工廠

8.蘇州農(nóng)商行

打星球游戲

RPA應用

第四章：智慧網(wǎng)點

1．互聯(lián)網(wǎng)時代，重新定義銀行網(wǎng)點

2.智慧營業(yè)廳的發(fā)展方向——銀行視角

3.智慧營業(yè)廳的多方位應用

4.烏鎮(zhèn)模式

5.5G營業(yè)廳

第五章：開放銀行

1.從銀行1.0到4.0的演進和改造

2.開放銀行的緣起

3.驅(qū)動開放銀行發(fā)展的四大因素

4.開放銀行的優(yōu)勢

5.開放銀行的三類技術(shù)實現(xiàn)方式

6.開放銀行架構(gòu)

7.開放銀行的三種形態(tài)

8.銀行的開放銀行平臺戰(zhàn)略

案例：網(wǎng)商銀行的開放銀行戰(zhàn)略

案例：微眾銀行的“3O”開放銀行戰(zhàn)略

第六章：數(shù)字化運營

1.數(shù)字化運營建設的實踐路徑

2.有數(shù)據(jù)——基于需求場景設計采集方案

3.分析數(shù)據(jù)——建設分析場景，沉淀分析方法論

4.應用數(shù)據(jù)——精準營銷，把對的信息送達給對的人

5.精準營銷三步走

第七章：數(shù)字化營銷

1.微信的人設打造

2.朋友圈的內(nèi)容

3.如何通過微信朋友圈打造個人專家形象？

4.打造個人層次

第八章：銀行生活類APP

1.場景金融

2.金融科技競爭加劇，搶先構(gòu)建服務生態(tài)布局

3.破局：掌上生活

4.移動金融生活服務體系

5.以流量和粘度為核心的經(jīng)營模式

6.從金融工具到生活方式

第九章：產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融體系

1.什么是產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融

2.產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融解決企業(yè)融資痛點

3.金融科技助推產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展

4. 產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融的構(gòu)成要素

5.銀行面向產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)的初步探索

6.銀行在產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)時代的四維轉(zhuǎn)型

7.銀行的金融科技對策

8.金融賦能產(chǎn)業(yè)能力提升

第十章：產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融的探索

1.供應鏈金融4.0

2.產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融改變了傳統(tǒng)的風控方式

3.銀行在供應鏈金融領(lǐng)域的創(chuàng)新

案例：聯(lián)易融——蜜蜂保理

案例：中企云鏈的業(yè)務模式

4.垂直化發(fā)展的產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融體系

案例：廣聯(lián)達

5.以互聯(lián)網(wǎng)服務生態(tài)為基礎的金融體系

案例：找鋼網(wǎng)

第十一章：大數(shù)據(jù)金融

1.大數(shù)據(jù)簡介

2.大數(shù)據(jù)在金融行業(yè)的應用場景

3.客戶畫像精確描述客戶特征

4.大數(shù)據(jù)在信貸過程中的應用

案例：ZestFinance大數(shù)據(jù)承銷

5.小微金融的新路徑

案例：大數(shù)據(jù)風險控制——Kabbage

6.稅務貸的三種商業(yè)模式

案例：微眾的銀稅互動模式

第十二章：人工智能在金融行業(yè)的應用

1.人工智能的發(fā)展歷程

2.拆解AlphaGo

3.無感支付

4.智能投顧

5.智能客服

6.智能營銷

7.機器人催收優(yōu)勢

8.數(shù)字員工矩陣

第十三章   區(qū)塊鏈在銀行業(yè)的應用前景

1.比特幣與區(qū)塊鏈技術(shù)

2.區(qū)塊鏈技術(shù)獨特的優(yōu)勢

3.區(qū)塊鏈在銀行業(yè)的應用

4.雙鏈合璧——區(qū)塊鏈賦能供應鏈金融

5.NFT、元宇宙與區(qū)塊鏈之間的關(guān)系

6.DeFi的優(yōu)勢

第十四章：金融云的應用

1.金融云簡介

2.金融云的重大意義

3.金融云服務的總體架構(gòu)

4.金融云的應用場景

5.國內(nèi)金融云的廠商

第十五章：DCEP的應用場景

1.DCEP的基本屬性

2. 一幣、兩庫、三中心

3.DCEP的雙層運營系統(tǒng)

4.DCEP的數(shù)字錢包

5.DCEP的應用場景

6.C端小額零售場景

7.DCEP打通對公與對私業(yè)務

8.DCEP用于金融監(jiān)管與宏觀調(diào)控

9.小結(jié)：數(shù)字貨幣的優(yōu)點

第十六章：DCEP對銀行及金融的影響

1. DCEP對宏觀金融的影響

2.DCEP對銀行IT系統(tǒng)的影響

3.DCEP助力開放銀行和物聯(lián)網(wǎng)支付

4.DCEP可能增大貨幣乘數(shù)效應，短期不會導致銀行脫媒

5.DCEP對商業(yè)銀行的影響

6.DCEP對商業(yè)銀行的挑戰(zhàn)

7.商業(yè)銀行業(yè)務可能的轉(zhuǎn)變

8.DCEP對個人消費者的影響

9.DCEP對貨幣政策和金融監(jiān)管的影響

10.DCEP對第三方支付的影響

11.銀行有可能重新主導支付入口，支付格局在讀改寫

12.DCEP促進人民幣國際化

13. DCEP與美國Libra的對比