財富管理推動及營銷工具實務

課程背景：

財富管理業(yè)務由于其輕資產、回報穩(wěn)定、風險資產占用低等特點，已經成為商業(yè)銀行零售銀行業(yè)務轉型新戰(zhàn)略。但是不可否認的是，由于我國商業(yè)銀行財富管理業(yè)務起步較晚，因此還不夠健全，國內大多數(shù)銀行財富管理業(yè)務管理存在很大不足，面臨著諸多挑戰(zhàn)，如：客群經營模式粗放、團隊薄弱，能力不足、銷售模式單一等等。

本課程從財富業(yè)務管理團隊的角度，從整體思路到具體落地實操，給出具體的模型、工具、方法、技巧，幫助銀行打造一支高標準、高要求，每位成員都做到一專多能（專精一項業(yè)務，能推動多項業(yè)務）的財富管理業(yè)務推動團隊，保障財富管理業(yè)務后續(xù)可持續(xù)發(fā)展。

課程對象：零售條線相關管理人員、財富管理

課程大綱：

一、財富管理業(yè)務的趨勢與挑戰(zhàn)

1. 財富管理市場的變化與挑戰(zhàn)

2. 財富管理產品的變化趨勢

3. 客戶群體的變化

4. 業(yè)務管理與推動中常見問題

二、人才管理的基本模型及操作方式

1. 理財經理核心能力的五維模型

2. 能力五維模型的使用技巧

3. 理財經理六個月培養(yǎng)路徑設計與業(yè)務目標設置

? 練習：理財經理培養(yǎng)計劃制定

三、營銷推動流程及操作要點

1) 營銷推動的核心要訣

2) 業(yè)務推動六步法

3) 目標管理

4) 氛圍營造

5) 營銷支持

6) 銷售通關

7) 市場活動

8) 過程管控

9) 以時間軸梳理的推動標準化流程

四、基金及基金定投銷售墊板講解

1) 為何要配置權益類基金

2) 如何配置權益類基金

3) 如何選基金

4) 基金的投后管理

5) 止盈與止損

6) 解套策略

7) 基金下跌如何與客戶談

五、各類保險理念及銷售墊板講解

1. 重疾險銷售邏輯及銷售墊板

2. 養(yǎng)老年金邏輯及銷售墊板

3. 教育年金邏輯及銷售墊板

4. 終身壽險邏輯及銷售墊板

5. 大額保單的功能與銷售墊

六、其他金融產品講解分析

1. 宏觀經濟與金融產品的選擇

2. 凈值型理財講解

3. 私募股權類產品

4. 房地產基金產品

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