集團(tuán)客戶風(fēng)險管控專題培訓(xùn)

一、集團(tuán)客戶認(rèn)定

1、實際控制人

2、關(guān)聯(lián)交易

3、資金管理方式

4、經(jīng)營管理方式

二、集團(tuán)客戶的風(fēng)險管理要點

1、集中授信

2、風(fēng)險額度分配與認(rèn)定

三、集團(tuán)客戶的貸前調(diào)查要點及案例分析

1、企業(yè)組織結(jié)構(gòu)

2、實際控制人與股東信息

3、融資方基礎(chǔ)信息

4、信用記錄與履約記錄

5、集團(tuán)架構(gòu)與組織機構(gòu)

6、財務(wù)狀況調(diào)查

7、法律調(diào)查

8、融資項目情況調(diào)查及還款來源調(diào)查

9、現(xiàn)金流分析及預(yù)測

10、廣義的第二還款來源（抵押物及其他）分析

四、集團(tuán)客戶的貸前調(diào)查關(guān)鍵內(nèi)容

1、組織架構(gòu)與股權(quán)關(guān)系

2、經(jīng)營方面的關(guān)聯(lián)關(guān)系

3、關(guān)聯(lián)交易情況

4、資金管理模式

5、實際控制人

6、核心業(yè)務(wù)與盈利來源

7、商業(yè)模式與經(jīng)營風(fēng)險

8、行業(yè)特征與外部環(huán)境

五、跨國集團(tuán)授信管理策略

1、跨國集團(tuán)的組織機構(gòu)與管理模式

2、國別風(fēng)險分析

3、資金管理模式與相關(guān)風(fēng)險分析

4、中國境內(nèi)企業(yè)情況與相關(guān)企業(yè)風(fēng)險分析

六、與集團(tuán)客戶授信風(fēng)險管控相關(guān)的大數(shù)據(jù)管理

1、關(guān)鍵數(shù)據(jù)分類管理

2、數(shù)據(jù)獲取渠道與分類分析

3、與集團(tuán)客戶授信風(fēng)險相關(guān)的大數(shù)據(jù)分析模式