主講老師: | 李波 | |
課時(shí)安排: | 1天,6小時(shí)/天 | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心,央行提出的“三大功能”和“五大支柱”引領(lǐng)綠色金融發(fā)展,銀保監(jiān)會發(fā)布的《綠色金融指引》規(guī)范綠色金融發(fā)展。商業(yè)銀行應(yīng)采取有效的策略發(fā)展綠色金融,在制度創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新等方面加大對綠色產(chǎn)業(yè)的支持,倒逼信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整。實(shí)現(xiàn)綠色金融、轉(zhuǎn)型金融、碳金融共同發(fā)展,最后形成金融新業(yè)態(tài)——零碳金融。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2023-03-02 12:35 |
《“雙碳”目標(biāo)、綠色金融與實(shí)務(wù)》
課程背景:
工業(yè)革命以來,人類對化石能源的大量使用,排放了大量的溫室氣體,導(dǎo)致全球變暖,帶來嚴(yán)重的后果。聯(lián)合國召開若干重要會議,確立共同但有區(qū)別的原則。但是,在目前的技術(shù)條件下,特別是對發(fā)展中國家,碳排放權(quán)又上一種發(fā)展權(quán),因此,碳排放又是大國博弈、合作與利益統(tǒng)一。2020年9月22日習(xí)近平宣布“30·60目標(biāo)”,黨中央國務(wù)院對實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)進(jìn)行了頂層設(shè)計(jì)和制度安排。
金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心,央行提出的“三大功能”和“五大支柱”引領(lǐng)綠色金融發(fā)展,銀保監(jiān)會發(fā)布的《綠色金融指引》規(guī)范綠色金融發(fā)展。商業(yè)銀行應(yīng)采取有效的策略發(fā)展綠色金融,在制度創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新等方面加大對綠色產(chǎn)業(yè)的支持,倒逼信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整。實(shí)現(xiàn)綠色金融、轉(zhuǎn)型金融、碳金融共同發(fā)展,最后形成金融新業(yè)態(tài)——零碳金融。
課程收益:
● 增強(qiáng)學(xué)員對“碳”的理解:抽絲剝繭,以“碳排放”背后的邏輯關(guān)系為主線,使學(xué)員加深對“雙碳”目標(biāo)、綠色金融的理解。
● 增強(qiáng)學(xué)員對“雙碳”目標(biāo)內(nèi)涵的理解:針對當(dāng)前國內(nèi)外形勢對“雙碳”目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)提出新的挑戰(zhàn),以黨中央國務(wù)院頂層設(shè)計(jì)和要求為主線,加深學(xué)習(xí)對“雙碳”目標(biāo)內(nèi)涵的理解,對碳中和機(jī)理的認(rèn)識。
● 增強(qiáng)學(xué)員對綠色金融的理解:從國內(nèi)外綠色金融的產(chǎn)生和發(fā)展,到“三大功能”和“五大支柱”引領(lǐng)綠色金融發(fā)展,再銀保監(jiān)會發(fā)布的《綠色金融指引》規(guī)范綠色金融發(fā)展,從中分析我國綠色金融發(fā)展的成就、問題和方向。
● 增加學(xué)員對商業(yè)銀行綠色金融方略的發(fā)展戰(zhàn)略:明確在“雙碳”目標(biāo)和監(jiān)管部門綠色金融發(fā)展要求的基礎(chǔ)上,商業(yè)銀行如何制定自身的綠色金融發(fā)展方略。
● 增強(qiáng)學(xué)員對綠色金融產(chǎn)品的運(yùn)用:用好原有的產(chǎn)品,創(chuàng)新新產(chǎn)品,更好的發(fā)展綠色金融
課程特點(diǎn):
1. 側(cè)重于事物背后的邏輯關(guān)系,使學(xué)員知其然,又知其所以然
2. 與當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的形勢、綠色金融發(fā)展中存在的問題、綠色金融實(shí)際工作中遇到的問題緊密結(jié)合,提高教學(xué)的實(shí)用性,學(xué)以致用
課程時(shí)間:1天,6小時(shí)/天
課程對象:銀行分支行行長、分管前臺業(yè)務(wù)的副行長;客戶經(jīng)理、信貸管理人員以及其他相關(guān)人員
課程方式:專題講授+案例分享+問題思考+總結(jié)提煉
課程大綱
第一講 “雙碳”目標(biāo)背景與內(nèi)涵
一、“雙碳”目標(biāo)的背景
人類活動——碳排放量增加——溫室效應(yīng)——全球變暖帶來嚴(yán)重的后果——減碳問題是大國博弈、合作與利益統(tǒng)一。
從經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展來看:人類的經(jīng)濟(jì)發(fā)展、生活水平的提高和對能源的利用是緊密相關(guān)的;
從各國碳排放量來看:各國在碳排放的現(xiàn)實(shí)、歷史及人均方面差異很大;
從全球合作來看:合作是主流。但達(dá)成如何分擔(dān)責(zé)任的共識很困難
二、“雙碳”目標(biāo)內(nèi)涵
(一)正確理解“雙碳”目標(biāo)的表述
2020年9月22日習(xí)近平宣示“30·60目標(biāo)”
(二)實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)的重要性:
1、破解資源環(huán)境約束突出問題、實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的迫切需要;
2、順應(yīng)技術(shù)進(jìn)步趨勢、推動經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級的迫切需要;
3、滿足人民群眾日益增長的優(yōu)美生態(tài)環(huán)境需求、促進(jìn)人與自然和諧共生的迫切需要;(4)主動擔(dān)當(dāng)大國責(zé)任、推動構(gòu)建人類命運(yùn)共同體的迫切需要。
(三)實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)五項(xiàng)工作原則:
1、全國統(tǒng)籌;
2、節(jié)約優(yōu)先;
3、雙輪驅(qū)動;
4、內(nèi)外暢通;
5、防范風(fēng)險(xiǎn)。從2021年2月美國得州極端天氣事件、2021年下半年全國部分地區(qū)拉閘限電事件、俄烏沖突、中看防范風(fēng)險(xiǎn)的重要性。
(四)處理好四個(gè)關(guān)系:
1、發(fā)展和減排的關(guān)系;
2、整體和局部的關(guān)系;
3、長遠(yuǎn)目標(biāo)和短期目標(biāo)的關(guān)系;
4、政府和市場的關(guān)系。從2021年下半年全國保電措施中,看政府與市場的關(guān)系。
(五)抓好六項(xiàng)工作
1、加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào);
2、推動能源革命;
3、推進(jìn)產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級;
4、加快綠色低碳科技革命;
5、完善綠色低碳政策體系;
6、積極參與和引領(lǐng)全球氣候治理
(六)制定“1+N"政策體系
第二講 綠色金融發(fā)展的基礎(chǔ)與支柱
一、綠色金融發(fā)展歷程及涵義
1. 國外綠色金融產(chǎn)生發(fā)展歷程
2. 國內(nèi)綠色金融發(fā)展歷程
3. 綠色金融涵義與綠色金融體系
4、從碳中和機(jī)理框架看銀行支持的方向;從碳中和產(chǎn)業(yè)鏈框架看銀行支持的重點(diǎn)。
二、“三大功能”綠色金融發(fā)展的基礎(chǔ)
功能1:資源配置
(1)央行資源配置及今后發(fā)展趨勢
(2)商業(yè)銀行資源配置及今后發(fā)展趨勢
功能2:風(fēng)險(xiǎn)管理——?dú)夂蝻L(fēng)險(xiǎn):
(1)物理風(fēng)險(xiǎn)與轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)(五類風(fēng)險(xiǎn),今天合規(guī)合法的項(xiàng)目,明天就有可能是違規(guī)違法的)
(2)氣候風(fēng)險(xiǎn)的衍生風(fēng)險(xiǎn):資產(chǎn)擱淺風(fēng)險(xiǎn)與融資風(fēng)險(xiǎn)
(3)氣候風(fēng)險(xiǎn)特征:一是高度不確定性;二是更長的時(shí)間跨度和長期影響;三是非線性;四是全局性和系統(tǒng)性。
案例:銀行貸款人環(huán)境法律責(zé)任
——國內(nèi)首例銀行環(huán)境責(zé)任公益訴訟案
結(jié)論:借款人如果對海南環(huán)境造成損害,作為貸款人的銀行要承擔(dān)責(zé)任。
功能3:價(jià)格發(fā)現(xiàn)——碳市場
碳交易源于人類經(jīng)濟(jì)活動的“外部性”。碳交易規(guī)則及銀行的機(jī)遇
三、五大支柱綠色金融發(fā)展的支柱
支柱1:綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系問題:
(1)綠色金融基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)
(2)綠色信貸標(biāo)準(zhǔn):人行標(biāo)準(zhǔn)、銀保監(jiān)標(biāo)準(zhǔn)
(3)綠色債券標(biāo)準(zhǔn)
(4)可持續(xù)發(fā)展標(biāo)準(zhǔn)ESG
支柱2:金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管和信息披露要求
(1)金融機(jī)構(gòu)投融資活動的環(huán)境影響。
案例:衢州市以碳賬戶為核心的綠色金融值得海南省借鑒。
(3)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動的環(huán)境影響
案例;某行對所轄機(jī)構(gòu)近三年碳排放情況監(jiān)測和評價(jià),值得金融機(jī)構(gòu)借鑒。
支柱3:激勵(lì)約束機(jī)制
監(jiān)管部門、各金融機(jī)構(gòu)都加大對綠色金融的激勵(lì)和約束。
支柱4:綠色金融產(chǎn)品和市場體系
(1)傳統(tǒng)信貸產(chǎn)品,包括綠色信貸創(chuàng)新產(chǎn)品
(2)綠色債券
(3)碳金融
(4)環(huán)境權(quán)益融資工具
案例:某省對XX能源渤中海上風(fēng)電A場址工程60億貸款項(xiàng)目。
案例:某行對某核電公司發(fā)行的“碳中和/鄉(xiāng)村振興/科技創(chuàng)新”三標(biāo)債。
支柱5:綠色金融國際合作
第三講 “綠色金融監(jiān)管指引”防范綠色金融發(fā)展中的風(fēng)險(xiǎn)
一、環(huán)境、社會風(fēng)控體要求
1、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完整、準(zhǔn)確、全面貫徹新發(fā)展理念,從戰(zhàn)略高度推進(jìn)綠色金融,加大對綠色、低碳、循環(huán)經(jīng)濟(jì)的支持。
2、防范環(huán)境、社會和公司治理(ESG)風(fēng)險(xiǎn)。
(1)監(jiān)控ESG風(fēng)險(xiǎn):銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有效識別、監(jiān)測、防控業(yè)務(wù)活動中的環(huán)境、社會和治理風(fēng)險(xiǎn);
(2)關(guān)注客戶ESG風(fēng)險(xiǎn):重點(diǎn)關(guān)注客戶(融資方)及其主要承包商、供應(yīng)商因公司治理缺陷和管理不到位而在建設(shè)、生產(chǎn)、經(jīng)營活動中可能給環(huán)境、社會帶來的危害及引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)
(3)ESG納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理:將環(huán)境、社會、治理要求納入管理流程和全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系,強(qiáng)化信息披露和與利益相關(guān)者的交流互動,完善相關(guān)政策制度和流程管理。
3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要提升自身的環(huán)境、社會和治理表現(xiàn),促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型。
案例:某轄屬行2018年至2020年人均碳排放前、后三名分析表 (噸/人)
某轄屬行2018年至2020年?duì)I收碳排放前、后三名分析表(噸/萬元)
二、綠色金融組織框架與制度建設(shè)
1、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)國家綠色低碳發(fā)展政策,建立并不斷完善環(huán)境、社會和治理風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、制度和流程,明確支持方向和重點(diǎn)領(lǐng)域,實(shí)行有差別、動態(tài)的授信或投資政策,實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)敞口管理制度。
2、運(yùn)動式減碳將威脅信貸安全:銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以助力污染防治攻堅(jiān)為導(dǎo)向,有序推進(jìn)碳達(dá)峰、碳中和工作。堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn),調(diào)整完善信貸政策和投資政策,積極支持清潔低碳能源體系建設(shè),支持重點(diǎn)行業(yè)和領(lǐng)域節(jié)能、減污、降碳、增綠、防災(zāi),實(shí)施清潔生產(chǎn),促進(jìn)綠色低碳技術(shù)推廣應(yīng)用,落實(shí)碳排放、碳強(qiáng)度政策要求,先立后破、通盤謀劃,有保有壓、分類施策,防止“一刀切”和運(yùn)動式減碳。
案例:2021年下半年全國電力緊張,與部分地方運(yùn)動式減碳有直接的關(guān)系。
3、實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)組合的碳中和:堅(jiān)決遏制高耗能、高排放、低水平項(xiàng)目盲目發(fā)展,加強(qiáng)對高碳資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)識別、評估和管理,在保障能源安全、產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈安全的同時(shí),漸進(jìn)有序降低資產(chǎn)組合的碳強(qiáng)度,最終實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)組合的碳中和。
4、綠色金融與轉(zhuǎn)型金融共同發(fā)展問題:轉(zhuǎn)型金融:支持高碳向低碳轉(zhuǎn)型。但目前沒有標(biāo)準(zhǔn),制約金融機(jī)構(gòu)資金的投放,使得高碳企業(yè)在向低碳轉(zhuǎn)型中難以獲得資金支持。
制定轉(zhuǎn)型金融標(biāo)準(zhǔn)是亟待解決的問題。只要項(xiàng)目、企業(yè)和經(jīng)濟(jì)活動有清晰的低碳和凈零排放目標(biāo),有明確的技術(shù)方案、實(shí)現(xiàn)路徑,有相應(yīng)的績效考核和指標(biāo)評價(jià)體系,愿意嚴(yán)格的進(jìn)行信息披露,就可以成為轉(zhuǎn)型金融支持的對象,最終實(shí)現(xiàn)低碳轉(zhuǎn)型。
三、投融資流程管理
1、盡職調(diào)查:根據(jù)客戶及其項(xiàng)目所處行業(yè)、區(qū)域特點(diǎn),明確ESG風(fēng)險(xiǎn)盡職調(diào)查的內(nèi)容要點(diǎn),確保調(diào)查全面、深入、細(xì)致。
2、合規(guī)審查:針對不同行業(yè)的客戶特點(diǎn),制定ESG的合規(guī)文件清單和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)審查清單,審查客戶提交的文件和相關(guān)手續(xù)的合規(guī)性、有效性和完整性。
3、合同管理:通過完善合同條款督促客戶加強(qiáng)ESG風(fēng)險(xiǎn)管理。
4、撥付管理:將客戶對ESG風(fēng)險(xiǎn)的管理狀況作為信貸和投資資金撥付的重要依據(jù)。
5、貸投后管理:對有潛在重大ESG風(fēng)險(xiǎn)的客戶,制定并實(shí)行有針對性的管理措施。
四、內(nèi)控管理、信息披露、監(jiān)督管理
1、銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理與信息披露要求。
2、監(jiān)督管理
第四講 綠色金融產(chǎn)品與案例
1、環(huán)境權(quán)益抵質(zhì)押貸款
2、合同能源管理未來收益權(quán)質(zhì)押貸款
3、可再生能源補(bǔ)貼確權(quán)貸款
4、綠色節(jié)能建筑貸款
5、綠色交通貸款
6、生態(tài)修復(fù)貸款
7、鄉(xiāng)村人居環(huán)境貸款
……
每種產(chǎn)品包括:1、產(chǎn)品定義;2、貸款對象;3、貸款基本條件;4、貸款額度;5、貸款用途;6、貸款期限;7、擔(dān)保方式;8、案例。
京公網(wǎng)安備 11011502001314號