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商業(yè)銀行對公信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險控制

主講老師: 賈宏波 賈宏波

主講師資:賈宏波

課時安排: 可根據(jù)企業(yè)要求進(jìn)行定制
學(xué)習(xí)費用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 1. 中國金融機(jī)構(gòu)面臨的主要風(fēng)險類型 2. 中國金融機(jī)構(gòu)的主要風(fēng)險應(yīng)對方法 3. 當(dāng)前環(huán)境下對客戶經(jīng)理素質(zhì)的要求 4. 行業(yè)分析
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2022-11-28 19:46

第一章      貸前調(diào)查

要點

1.   中國金融機(jī)構(gòu)面臨的主要風(fēng)險類型

2.   中國金融機(jī)構(gòu)的主要風(fēng)險應(yīng)對方法

3.   當(dāng)前環(huán)境下對客戶經(jīng)理素質(zhì)的要求

4.   行業(yè)分析

l 行業(yè)分析的主要方法

l 理解企業(yè)生命周期

l 生命周期不同階段的現(xiàn)金流呈現(xiàn)

l 周期性,非周期性和反周期性行業(yè)

5.   企業(yè)對銀行金融/信貸產(chǎn)品的需求都有哪些及其要點

6.   貸前調(diào)查與客戶營銷

l 客戶準(zhǔn)入與風(fēng)險偏好

l 客戶策略與客戶拜訪

l 客戶關(guān)系管理

l 什么是客戶分層

l 什么是專家意見

l 貸前調(diào)查涵蓋范圍

l 識別高風(fēng)險行業(yè)

l 客戶策略與計劃

l 收益預(yù)測

7.   金融產(chǎn)品定價的一般方式

 

第二章      對公業(yè)務(wù)信貸常用法律知識 

要點

1.   什么是法律風(fēng)險

2.   中國的法律體系框架

3.   物權(quán)法的要點

4.   合同法的要點

5.   擔(dān)保法的要點

6.   貸款保全的相關(guān)要點

 

第三章      信貸調(diào)查報告撰寫與貸款審查

要點

1.   信用風(fēng)險案例

2.   調(diào)查報告的主要內(nèi)容和涵蓋范圍

3.   授信審批的全流程框架

4.   信貸分析與審批要點

l 分析與審批重點與流程框架

l 審批要點

l 關(guān)鍵成功因素分析

l 擔(dān)??剂恳c

l 現(xiàn)金流和債務(wù)負(fù)擔(dān)衡量要點

l 什么是債務(wù)調(diào)整:如何識別隱藏的債務(wù)

l 為什么要進(jìn)行同業(yè)比較

l 理解財務(wù)預(yù)測

5.   信貸業(yè)務(wù)內(nèi)部評級

l 評級的核心原理

l 評級的基本流程與方法

l 風(fēng)險與收益對稱的理念

6.   企業(yè)三張財務(wù)報表分析要點和重點項目介紹

l 三張財務(wù)報告之間的邏輯關(guān)系:基本理解

l 資產(chǎn)負(fù)債表:重點科目與注意事項;資產(chǎn)負(fù)債表分析與企業(yè)經(jīng)營策略判斷;資金來源與運用平衡;

l 損益表:重點科目與注意事項;如何判斷企業(yè)盈利的穩(wěn)定性與收益質(zhì)量;

l 現(xiàn)金流量表:重點科目與注意事項;現(xiàn)金流量表的使用與分析要點;理解企業(yè)的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)圖。

 

第四章      貸后追蹤與貸款管理

要點

  1. 三道防線架構(gòu)

  2. 貸后管理的一般分工

  3. 貸后追蹤的主要工作

  4. 信貸風(fēng)險的早期預(yù)警信號

  5. 不良資產(chǎn)的內(nèi)部管理策略

  6. 不良資產(chǎn)的一般處理與清收方式簡介

 

第五章      近期民營企業(yè)違約案例風(fēng)險

要點

  1. 近年我國若干民營企業(yè)違約案例分享

l 企業(yè)背景

l 違約原因

l 案例啟示

  1. 總結(jié):民企違約的主要原因

 
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