金融機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)管理

培訓(xùn)目標(biāo)：使學(xué)員了解金融機(jī)構(gòu)日常信用風(fēng)險(xiǎn)管理所涉及的相關(guān)知識并分享相關(guān)業(yè)內(nèi)實(shí)踐，以拓展學(xué)員思路。

第一章  理解風(fēng)險(xiǎn)

1.   什么是風(fēng)險(xiǎn)，如何理解風(fēng)險(xiǎn)

2.   商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的一般流程與方法

3.   中國銀行金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營中所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)及其應(yīng)對方式

4.   什么是全面風(fēng)險(xiǎn)管理及其含義

5.   全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素與基本原則

6.   如何理解風(fēng)險(xiǎn)偏好：監(jiān)管的定義和國外的理解

7.   如何制定風(fēng)險(xiǎn)偏好與使用風(fēng)險(xiǎn)偏好

第二章  信用風(fēng)險(xiǎn)的日常管理

1.   什么是信用風(fēng)險(xiǎn)

2.   信用風(fēng)險(xiǎn)的識別與管理方法

3.   信用風(fēng)險(xiǎn)的度量

4.   信用風(fēng)險(xiǎn)與信用評級

l  對公評級

l  零售信用評分與模型

5.   對信用評級的進(jìn)一步理解

6.   日常信貸業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理

l  貸前調(diào)查及其要點(diǎn)

l  貸中審查及其要點(diǎn)

l  貸后檢查及其要點(diǎn)

7.   信貸產(chǎn)品的定價(jià)：一般方法與高級方法

8.   早期預(yù)警及預(yù)警信號

9.   什么是風(fēng)險(xiǎn)遷移

10. 評級在貸后管理和投后管理中的應(yīng)用

11. 大中小型客戶授信的要點(diǎn)

12. 授信中的行業(yè)分析

13. 授信中的交叉分析

14. 如何進(jìn)行信用分析

15. 如何進(jìn)行現(xiàn)金流分析

16. 如何進(jìn)行流動(dòng)性分析

17. 如何識別客戶債務(wù)水平

18. 如何看擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)與擔(dān)保能力

19. 如何識別財(cái)務(wù)欺詐線索

20. 不良資產(chǎn)管理與清收

21. 信用風(fēng)險(xiǎn)管理與三道防線：工作實(shí)踐分享

22. 信用風(fēng)險(xiǎn)管理與授信中的操作風(fēng)險(xiǎn)防范

23. 進(jìn)一步理解集團(tuán)授信及實(shí)踐分享

24. 分享:國際大型銀行的日常授信管理工作

25. 其他分享

第三章  信用風(fēng)險(xiǎn)的高層面管理

1.   信用風(fēng)險(xiǎn)集中度管理

2.   信用風(fēng)險(xiǎn)的限額管理

3.   信用風(fēng)險(xiǎn)的檢測與報(bào)告

4.   什么是信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的計(jì)量

5.   信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量中的相關(guān)概念和要點(diǎn)

6.   信用風(fēng)險(xiǎn)組合管理

7.   理解商業(yè)銀行的撥備與準(zhǔn)備金

8.   監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)計(jì)量方法及其應(yīng)用

9.   信用風(fēng)險(xiǎn)管理與資本管理

第四章  總結(jié)與展望

1.   當(dāng)前國內(nèi)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀與不足

2.   如何做到前瞻性的信用風(fēng)險(xiǎn)管理：國外銀行的工作實(shí)踐

3.   理解利率市場化及其對商業(yè)銀行產(chǎn)品定價(jià)與運(yùn)行的影響

4.   關(guān)于商業(yè)銀行公司治理與全面風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)：國外的實(shí)踐總結(jié)

5.   信用風(fēng)險(xiǎn)管理與金融科技