商業(yè)銀行案防，職業(yè)道德，合規(guī)文化與員工行為管理

第1章：商業(yè)銀行監(jiān)管與合規(guī) 

1.   2021年央行重點工作會議要點

2.   2021年銀保監(jiān)會重點工作會議要點

3.   近期我國全方位金融監(jiān)管要點與思路解讀與分享

l  監(jiān)管機構防范和化解系統(tǒng)性金融風險的一系列舉措

l  近期中國經濟與金融市場運行要點與合規(guī)管理的外部環(huán)境

l  近期重點監(jiān)管領域及其處罰

l  近期金融領域相關政策解讀與分享

l  近年的監(jiān)管主線演進及監(jiān)管政策框架

l  2018，2019，2020年監(jiān)管處罰情況總結與啟示

l  近期監(jiān)管對銀行業(yè)員工處罰相關匯總分析

l  近期監(jiān)管處罰中與信貸和授信業(yè)務相關管的處罰事由匯總分析

l  小微企業(yè)信貸經營的合規(guī)風險

l  消費者權益保護相關政策與指引

4.   其他分享

第2章：商業(yè)銀行案防管理 

1.   案防：如何防止以及建議

2.   解讀《中國銀保監(jiān)會關于印發(fā)銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）的通知》

3.   解讀《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法》

4.   解讀《銀行保險機構公司治理監(jiān)管評估辦法（試行）》

5.   近期傳統(tǒng)業(yè)務合規(guī)案例:

l  某銀行房地產貸款處罰案例

l  某銀行行長出具金融票證案

l  某銀行管理人員私刻公章案

l  某銀行員工挪用公款案

l  某銀行信貸部門內部控制失效的“窩案”及其反思

l  某股份銀行員工挪用客戶理財資金案

l  某銀行員工為完成業(yè)績指標違法案

l  某銀行員工同業(yè)票據案

l  某銀行供應鏈金融案例

l  某銀行員工騙貸案

l  某銀行員工信用卡提現案

l  某銀行質押物虛假案

l  相關法律條款解讀和分享

l  其他相關案例

5.   什么是商業(yè)銀行的案防以及案件的分類

6.   理解操作風險和案件的關系

7.   商業(yè)銀行案件高發(fā)領域和重點關注方向

8.   案防體系與長效機制建設

l  基本做法與要點

l  案件綜合治理與防范的主要措施

9.   合規(guī)風險，案防與法律風險

l  什么是法律風險

l  某銀行信貸業(yè)務團隊相關法律處罰與爭議案例

l  某銀行行長違規(guī)擔保案

l  某銀行行業(yè)過橋貸款案例

l  相關法律條款解讀和分享

l  其他相關案例

10. 其他分享

11. 小結: 案件預防的重點工作

第3章：職業(yè)道德，合規(guī)文化與員工行為管理 

1.   什么是行為風險以及對行為風險的進一步思考

2.   行為風險與案件

3.   行為風險與其他風險的相關性

4.   什么是道德風險

5.   合規(guī)文化建設及其重要性

l  合規(guī)文化與職業(yè)道德

l  風險文化與合規(guī)文化

l  某銀行在國外的受到的相關處罰及其思考

l  職業(yè)道德與員工行為：日常工作要點

l  如何提升職業(yè)道德和合規(guī)文化

l  分享：如何理解合規(guī)文化的作用-來自大型銀行的實踐

6.   解讀《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為管理指引》

7.   解讀《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則》

8.   解讀《關于預防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員犯罪的指導意見》

9.   金融機構的員工行為管理

l  員工何如審視和思考其自身的價值

l  員工的培養(yǎng)與考核

l  什么是一個良好的培訓體系：經驗分享

l  風險事件的反思

l  案例：

n  某銀行管理人員泄露客戶信息案件

n  某銀行員工非法集資案例及處罰

n  某銀行員工非法賭博案例及處罰

n  某銀行理財業(yè)務飛單及法院判決案例

n  某銀行員工非法挪用客戶資金案例

n  相關法律條款解讀和分享

n  其他員工行為案例

n  銀行業(yè)員工常見的職務犯罪行為小結

l  監(jiān)管機構規(guī)定的“九種人”及相關禁止性規(guī)定

l  分享：國內銀行普遍采取的員工行為管理方法

l  分享：外國大型銀行采取的員工行為管理實踐

n  人才培養(yǎng)

n  日常合規(guī)意識的強化

n  個人交易賬戶管理與投資管理

n  日常行為管理的主要方法

l  進一步理解：三不為

l  樹立清廉的金融文化：監(jiān)管要求與指引

10. 理解內部控制

l  內部控制的要點和抓手

l  內部控制與案件預防

l  合規(guī)管理從高管做起

l  案例：

n  某問題銀行高管案例

n  某銀行領導主導的內部控制失效案件及其反思

n  相關法律條款解讀和分享

n  其他案例

l  商業(yè)銀行內部控制建設的相關監(jiān)管要求

11. 內部人員犯罪及其預防

l  流程方面

l  各級領導方面

l  思想防線：四個意識，四個自信，兩個維護，八項規(guī)定

12. 重新理解三道防線

13. 什么是五道防線

14. 啟示：

l  如何防范日常業(yè)務中的風險：給員工的建議

l  如何預防員工個人職務犯罪

l  員工自己需要思考的問題

15. 員工行為畫像與員工行為排查

l  什么是員工行為畫像

l  行為畫像并不一定是可靠的

l  員工行為排查的一般內容

l  員工行為管理，員工滿意度與行為風險

l  美國大型銀行對員工日常行為的常規(guī)要求與標準：工作經驗分享

16. 其他要點與實踐經驗與分享

l  內部控制體系建設歷程

l  操作風險控制與自我評估

l  對管理者行為約束的一般做法：工作經驗分享

l  如何有效控制員工行為：制度建設與及時的合規(guī)懲戒

l  如何有效控制員工行為：技術系統(tǒng)

l  員工個人交易賬戶管理

l  員工培訓與成長