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商業(yè)銀行公司條線精英人才供應(yīng)鏈金融培訓(xùn)

主講老師: 金有實(shí) 金有實(shí)

主講師資:金有實(shí)

課時(shí)安排: 2天,6小時(shí)/天
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 供應(yīng)鏈融資近些年發(fā)展很快,各家銀行都很重視,培訓(xùn)也都搞了不少。但是一直存在三個(gè)問題,一是供應(yīng)鏈產(chǎn)品五花八門,怎么能讓客戶經(jīng)理短時(shí)間內(nèi)掌握?二是近年來供應(yīng)鏈融資出了很多風(fēng)險(xiǎn)事件,到底產(chǎn)品有沒有自償性?風(fēng)控怎么才能到位?三是產(chǎn)品如何才能落地?如何與當(dāng)前快速發(fā)展的新技術(shù)、新媒介結(jié)合起來,創(chuàng)新產(chǎn)品等。這些問題都需要在實(shí)踐中尋找答案,本課程講述的內(nèi)容完全來源于銀行的一線實(shí)踐總結(jié),通過從風(fēng)險(xiǎn)角度解讀產(chǎn)品設(shè)計(jì),從關(guān)鍵環(huán)節(jié)解讀風(fēng)險(xiǎn),從模塊組合解讀復(fù)雜產(chǎn)品,從企業(yè)利益角度解讀營(yíng)銷,較好地解決了上述問題。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2022-11-16 20:58

課程背景:

供應(yīng)鏈融資近些年發(fā)展很快,各家銀行都很重視,培訓(xùn)也都搞了不少。但是一直存在三個(gè)問題,一是供應(yīng)鏈產(chǎn)品五花八門,怎么能讓客戶經(jīng)理短時(shí)間內(nèi)掌握?二是近年來供應(yīng)鏈融資出了很多風(fēng)險(xiǎn)事件,到底產(chǎn)品有沒有自償性?風(fēng)控怎么才能到位?三是產(chǎn)品如何才能落地?如何與當(dāng)前快速發(fā)展的新技術(shù)、新媒介結(jié)合起來,創(chuàng)新產(chǎn)品等。這些問題都需要在實(shí)踐中尋找答案,本課程講述的內(nèi)容完全來源于銀行的一線實(shí)踐總結(jié),通過從風(fēng)險(xiǎn)角度解讀產(chǎn)品設(shè)計(jì),從關(guān)鍵環(huán)節(jié)解讀風(fēng)險(xiǎn),從模塊組合解讀復(fù)雜產(chǎn)品,從企業(yè)利益角度解讀營(yíng)銷,較好地解決了上述問題。

 

課程收益:

● 讓學(xué)員迅速掌握供應(yīng)鏈融資的本質(zhì),從而對(duì)目前流行的產(chǎn)品有一個(gè)整體的把握

● 透徹分析供應(yīng)鏈產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn),包括各種形形色色、似是而非的供應(yīng)鏈融資

● 幫助學(xué)員掌握供應(yīng)鏈產(chǎn)品的落地的條件、策略、辦法,對(duì)核心企業(yè)如何選擇、如何營(yíng)銷有著清晰的解讀,便于受訓(xùn)銀行明確自身開發(fā)供應(yīng)鏈的方向

課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天

課程對(duì)象:銀行對(duì)公客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、支行行長(zhǎng)、公司部門、貿(mào)金部門負(fù)責(zé)人

課程方式:講師講授+案例分析+現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試


課程大綱

第一講:認(rèn)識(shí)供應(yīng)鏈金融

一、理解供應(yīng)鏈融資

導(dǎo)入:從銀行給予客戶授信的5種依據(jù)入手,引出供應(yīng)鏈融資

1. 什么是供應(yīng)鏈?

2、什么是供應(yīng)鏈融資?

3. 供應(yīng)鏈融資的本質(zhì)

案例:某重型汽車公司提貨單質(zhì)押項(xiàng)下的經(jīng)銷商融資

二、供應(yīng)鏈融資分類

1. 按所處供應(yīng)鏈位置分類

1)應(yīng)收帳款類融資

2)應(yīng)付/預(yù)付類融資

3)貨押融資

2. 按依托媒介分類

1)傳統(tǒng)模式

2)線上模式

三、供應(yīng)鏈融資與貿(mào)易融資

1. 兩者的相同點(diǎn)與不同點(diǎn)

分析:為什么近兩年貿(mào)易融資出現(xiàn)大量問題,尤其是進(jìn)口貿(mào)易融資?

現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試

 

第二講:應(yīng)收帳款類供應(yīng)鏈融資

一、產(chǎn)品風(fēng)控原理

1. 什么是應(yīng)收帳款類供應(yīng)鏈融資?

2. 風(fēng)控的核心環(huán)節(jié):五個(gè)主要問題

案例:古泰進(jìn)出口公司出口融信達(dá)虛假融資等

3. 做成應(yīng)收帳款類供應(yīng)鏈融資的關(guān)鍵

現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試

二、產(chǎn)品分類及解析

1. 完全捆綁型

1)核心企業(yè)確認(rèn)并承諾按期付款+供應(yīng)商單筆保理

案例:某鋼鐵公司供應(yīng)商的國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)

2)占用核心企業(yè)授信總量+供應(yīng)商單筆保理融資

案例:中建八局二公司的線上融易達(dá)

拓展:中企云鏈公司創(chuàng)立的云信模式

3)核心企業(yè)確認(rèn)并承諾按期付款+國(guó)內(nèi)信用險(xiǎn)+供應(yīng)商單筆無追索權(quán)保理

案例:某上市公司的國(guó)內(nèi)融信達(dá)業(yè)務(wù)

4)占用核心企業(yè)授信總量+供應(yīng)商商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)

5)暗占核心企業(yè)授信總量+供應(yīng)商商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)/質(zhì)押貸款

6)核心企業(yè)連帶責(zé)任擔(dān)保+供應(yīng)商單筆保理

現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試

2. 半捆綁型

1)核心企業(yè)提供客戶名單+承諾不更改回款賬戶+供應(yīng)商單筆保理/保理池融資

2)監(jiān)管物流型

3. 無捆綁型:大數(shù)據(jù)+概率型

1)中小外貿(mào)企業(yè)信用貸款

2)清算現(xiàn)金流+供應(yīng)商流動(dòng)資金貸款

案例:某支行依托醫(yī)保賬戶敘作藥店授信

3)大中型企業(yè)出口商業(yè)發(fā)展貼現(xiàn)及出口商業(yè)發(fā)票池融資

現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試

 

第三講:應(yīng)付/預(yù)付類供應(yīng)鏈融資

一、產(chǎn)品風(fēng)控原理

1. 什么是預(yù)付類融資?

2. 預(yù)付類融資的基本原理

1)預(yù)付+貨押+未來應(yīng)收帳款

2)與貨押融資比較

3)與應(yīng)收帳款融資比較

3. 風(fēng)控的核心環(huán)節(jié):五大關(guān)鍵問題

案例:某汽車經(jīng)銷商保兌倉(cāng)案例

二、產(chǎn)品分類及解析

1. 向上靠

1)核心企業(yè)擔(dān)保+經(jīng)銷商融資/終端用戶融資

2)占用核心企業(yè)授信總量+經(jīng)銷商單筆應(yīng)付賬款融資

3)核心企業(yè)控貨+退款承諾+預(yù)付款融資

4)物流企業(yè)受托監(jiān)管控貨+核心企業(yè)回購(gòu)擔(dān)保/調(diào)劑銷售+預(yù)付款融資

2. 向下靠

1)預(yù)付款融資+已有應(yīng)收帳款質(zhì)押并核心企業(yè)承諾付款

2)預(yù)付款融資+貨物監(jiān)管+未來應(yīng)收帳款質(zhì)押并核心企業(yè)承諾付款

3)預(yù)付款融資+貨物監(jiān)管+出口信用證

3. 控制貨

1)開立國(guó)際信用證+銀行控制貨權(quán)

2)開立國(guó)內(nèi)信用證/銀行承兌匯票+倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管公司控貨

4. 大數(shù)據(jù)

1)預(yù)付款融資+大數(shù)據(jù)

案例:文瀝供應(yīng)鏈金融平臺(tái)

2)核心企業(yè)推薦+經(jīng)銷商融資

案例:招行相宜本草供應(yīng)鏈

現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試

 

第四講:貨押融資

一、初步認(rèn)識(shí)貨押融資

1. 貨押融資的定義

2. 貨押融資產(chǎn)品的分類

1)存貨抵質(zhì)押

2)權(quán)利質(zhì)押

二、產(chǎn)品風(fēng)控原理

1. 基本原理:貨押融資+未來應(yīng)收帳款

分析:通過與應(yīng)收帳款融資比較,引出貨押融資產(chǎn)品的獨(dú)有風(fēng)險(xiǎn)

2. 風(fēng)控的核心環(huán)節(jié):四個(gè)關(guān)鍵問題

3. 對(duì)貨押融資的再認(rèn)識(shí)

三、營(yíng)銷思路

1. 向上靠,與預(yù)付款融資組合

2. 向下靠,與應(yīng)收帳款融資結(jié)合

3. 傍大款,與央企物流倉(cāng)儲(chǔ)企業(yè)合作

現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試

 

第五講:核心企業(yè)營(yíng)銷突破

一、從哪里入手?

1. 單一式營(yíng)銷

2. 批量式營(yíng)銷

二、到哪里尋找?

1. 哪些企業(yè)適合做?

2. 企業(yè)為什么愿意做?

三、由誰來落地?

1. 牽頭行一家包辦

2. 牽頭行+異地經(jīng)辦行

四、怎樣去營(yíng)銷?

1. 找對(duì)人

2. 問對(duì)話

3. 辦對(duì)事

現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試

 
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