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代恩瑋

銀行營銷與財富管理實(shí)戰(zhàn)專家
代恩瑋老師常駐地區(qū):青島
代恩瑋老師簡介:代恩瑋老師在中國銀行歷練多年,從一線柜員到零售部負(fù)責(zé)人,憑借對金融市場的敏銳洞察和專業(yè)的營銷能力,不僅提升了交易處理效率,優(yōu)化了客戶服務(wù)體驗(yàn),還成功開拓了大型企業(yè)客戶,實(shí)現(xiàn)了客戶資產(chǎn)的穩(wěn)健增長,也為銀行打造了一套可持續(xù)發(fā)展客戶管理體系,并應(yīng)用在項目執(zhí)行與課程賦能當(dāng)中:

代恩瑋老師    銀行營銷與財富管理實(shí)戰(zhàn)專家

15年國有銀行營銷管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

AFP國際金融理財師

曾獲中國銀行總行跨境業(yè)務(wù)海淘講師

曾任:中國銀行丨青島分行理財經(jīng)理、零售部負(fù)責(zé)人

持多項專業(yè)資格證書:

——反假幣資格、保險從業(yè)、基金從業(yè)、會計從業(yè)資格認(rèn)證

擅長領(lǐng)域:零售銀行、高客經(jīng)營、開門紅、廳堂營銷、客戶開發(fā)和維護(hù)、理財經(jīng)理技能提升、銀行營銷活動策劃、個金營銷管理等

在高凈值客戶開發(fā)與管理方面:

——成功開發(fā)并深度管理了200高凈值客戶,客戶人均資產(chǎn)規(guī)模超過150人民幣,總管理資產(chǎn)額達(dá)到3人民幣。

在貸款與零售存款增長方面:

——在擔(dān)任客戶經(jīng)理及零售負(fù)責(zé)人期間,貸款總額超過5人民幣,推動零售存款余額增長至6人民幣,實(shí)現(xiàn)了總涉及金額11人民幣的顯著提升。

在銀行各類項目執(zhí)行落地方面:

——涵蓋營銷策略升級、產(chǎn)品創(chuàng)新、數(shù)字化轉(zhuǎn)型等領(lǐng)域,其中,開門紅營銷活動直接帶動新增存款3人民幣,產(chǎn)品創(chuàng)新項目引入了智能投顧系統(tǒng),為銀行帶來了額外2000人民幣的資產(chǎn)管理規(guī)模。

 

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn):

代恩瑋老師在中國銀行歷練多年,從一線柜員到零售部負(fù)責(zé)人,憑借對金融市場的敏銳洞察和專業(yè)的營銷能力,不僅提升了交易處理效率,優(yōu)化了客戶服務(wù)體驗(yàn),還成功開拓了大型企業(yè)客戶,實(shí)現(xiàn)了客戶資產(chǎn)的穩(wěn)健增長,也為銀行打造了一套可持續(xù)發(fā)展客戶管理體系,并應(yīng)用在項目執(zhí)行與課程賦能當(dāng)中:

01-在中國銀行任職期間,任職多崗均取得顯著的成績:

1)當(dāng)任運(yùn)營主管期間,針對銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)流程效率低下和客戶等待時間過長的問題情況,制定電子化辦公系統(tǒng)計劃并實(shí)行,使得銀行運(yùn)營效率提升30%,客戶平均等待時間減少40%,直接節(jié)省成本約10萬元/年。

2)當(dāng)任理財經(jīng)理期間,根據(jù)銀行客戶基礎(chǔ)穩(wěn)定但缺乏個性化服務(wù)的挑戰(zhàn),以及市場對高質(zhì)量財富管理解決方案日益增長的需求,設(shè)計并實(shí)施了個性化投資組合策略,根據(jù)每位客戶的風(fēng)險承受能力、財務(wù)目標(biāo)和市場偏好,量身打造投資方案等一系列創(chuàng)新舉措來提升客戶滿意度和資產(chǎn)管理水平,使得管理資產(chǎn)規(guī)模年均增長25%,其中,為180名高凈值客戶提供的定制化方案,實(shí)現(xiàn)了平均每年15%的投資回報率,客戶留存率達(dá)到90%。

3)任職客戶經(jīng)理時,成功開拓并維護(hù)了35家大型企業(yè)客戶,年度新增貸款額度達(dá)12億元,其中,與一家知名企業(yè)建立的戰(zhàn)略合作關(guān)系,直接促成銀行年度利潤增長5%。

4)任職零售負(fù)責(zé)人時,通過數(shù)字化營銷策略,促使存量客戶活躍度提升至80%,新客戶獲取成本降低35%。并同年的“開門紅”活動中,策劃并執(zhí)行的營銷活動直接帶來了零售存款增長30%,理財產(chǎn)品銷售額提升40%,創(chuàng)歷史新高。

 

02-與多家銀行合作,執(zhí)行項目落地,實(shí)現(xiàn)了客戶資產(chǎn)的穩(wěn)健增長,贏得了客戶的高度信賴:

1)建設(shè)銀行湖北分行《個人全量資產(chǎn)提升營銷項目》:通過網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)進(jìn)行數(shù)據(jù)分析與客戶細(xì)分、營銷技能提升與話術(shù)演、現(xiàn)場輔導(dǎo)與跟蹤反饋等,所屬網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績提升74.8%,提前完成任務(wù)指標(biāo)。

2)工商銀行云南省分行《期繳保險訓(xùn)練營項目》通過網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo),產(chǎn)品知識培訓(xùn)、銷售技巧提升等一系列措施,僅用7天的時間,實(shí)現(xiàn)期繳保費(fèi)600萬。

3)寧夏某商行總行《外拓營銷提升項目》通過網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo),為行方打造了一支驍勇善戰(zhàn)的營銷隊伍,增強(qiáng)了營銷人員的戰(zhàn)斗力,項目期間完成全年任務(wù)指標(biāo)105%。

4)郵儲銀行安徽馬鞍山分行《開門紅蓄客項目》:通過市場調(diào)研與競品分析、開門紅廳堂爆款活動策劃、渠道整合與創(chuàng)新等一系列輔導(dǎo),使得蓄客量覆蓋業(yè)績指標(biāo)的88%,在1月底之前已完成開門紅業(yè)績指標(biāo)的90%。

5)華夏銀行西安分行《效能提升項目》:通過輔導(dǎo)進(jìn)行交叉培訓(xùn)與角色互換、并對標(biāo)準(zhǔn)化流程進(jìn)行再優(yōu)化,以目標(biāo)導(dǎo)向的落地輔導(dǎo),使網(wǎng)點(diǎn)員工協(xié)同作戰(zhàn)能力大幅提升,小微信貸客戶經(jīng)理成功轉(zhuǎn)化商戶187戶。

 

部分授課及項目輔導(dǎo)案例:

序號

企業(yè)名稱

課題

期數(shù)

1

中國工商

(黃岡分行、總行)

《開門紅旺季營銷》

8

2

中國建設(shè)銀行

(淄博分行、威海分行)

銀行客戶分層分群經(jīng)營與營銷實(shí)戰(zhàn)技巧

6

銀行存量客戶深挖與沉睡喚醒

3

中國郵政儲蓄銀行

(湖北分行、當(dāng)涂支行)

《高凈值客群營銷與維護(hù)技巧》

6

《系統(tǒng)存量客戶他行策反》

《開門紅旺季營銷》

4

華夏銀行

《銀行客群分層營銷策略》

2

5

青島農(nóng)商銀行

《開門紅活動策劃》

2

6

齊魯銀行

《銀行高客經(jīng)營》

2

 

主講課題:

《座無虛席——破解銀行營銷活動困境》

《與日俱增——理財經(jīng)理資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練》

《至臻至美——高凈值客戶財富管理與資產(chǎn)配置》

《私域流量——銀行線上營銷實(shí)戰(zhàn)技巧》

《開門鴻運(yùn)——銀行開門紅營銷策劃與引爆秘技》

《劈山掘金——數(shù)字化時代銀行存量客戶經(jīng)營策略》

《見多識廣——私人銀行高凈值客戶營銷維護(hù)策略》

《精益求精——銀行客戶分層分群管理與營銷策略》

 

授課風(fēng)格:

■實(shí)戰(zhàn)導(dǎo)向:代老師以其在金融行業(yè)的豐富實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)為依托,授課內(nèi)容緊密結(jié)合實(shí)際工作場景和市場動態(tài),確保學(xué)員能夠?qū)W到最實(shí)用、最前沿的知識和技能。

■案例驅(qū)動:通過引入真實(shí)案例分析,讓學(xué)員在具體情境中理解理論知識的應(yīng)用,增強(qiáng)學(xué)習(xí)的互動性和趣味性,同時培養(yǎng)學(xué)員的分析問題和解決問題的能力。

■互動教學(xué):注重課堂的互動性,鼓勵學(xué)員提問和參與討論,通過小組討論、角色扮演等多樣化的教學(xué)方式,激發(fā)學(xué)員的思考和參與熱情,提高學(xué)習(xí)效果。

■個性化指導(dǎo):了解不同學(xué)員的需求和特點(diǎn),代老師能夠提供個性化的指導(dǎo)和建議,幫助學(xué)員根據(jù)自身情況制定合適的學(xué)習(xí)和發(fā)展計劃,實(shí)現(xiàn)個人職業(yè)成長和能力提升。

 

部分服務(wù)過的客戶:

國有銀行

工商銀行:山東分行、山西分行、云南分行、四川分行、湖北分行、烏魯木齊分行……

農(nóng)業(yè)銀行:山東分行、湖南分行、安徽分行……

中國銀行:青島分行、山東分行、山西分行……

建設(shè)銀行:山東分行、黃石分行、咸寧分行、隨州分行……

郵儲銀行:安徽分行、馬鞍山分行、當(dāng)涂分行、湖北分行、江西分行……

交通銀行:山東分行、西安分行、玉溪分行……

股份制/其他商業(yè)銀行:

農(nóng)商行/地市行:青島農(nóng)商銀行、大連農(nóng)商銀行、中原銀行、中銀富登村鎮(zhèn)銀行……

華夏銀行:西安分行、昆明分行……

浦發(fā)銀行:青島分行……

平安銀行:青島分行、煙臺分行、威海銀行……

保險行業(yè):華夏人壽保險昆明分公司、中銀三星人壽保險青島分公司中銀三星人壽保險濰坊分公司、建銀建信人壽保險淄博分公司

 
 
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