| 主講老師： | 李載元老師 | |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 針對(duì)財(cái)私客群開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)，需要精準(zhǔn)把握這一高凈值群體獨(dú)特的金融需求與心理偏好。在營(yíng)銷(xiāo)層面，應(yīng)打造專(zhuān)屬定制化服務(wù)，通過(guò)高端活動(dòng)、一對(duì)一咨詢(xún)建立深度信任關(guān)系，展現(xiàn)專(zhuān)業(yè)實(shí)力與貼心關(guān)懷。 資產(chǎn)配置技巧同樣關(guān)鍵，要全面評(píng)估客戶財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受力及投資目標(biāo)，將股票、債券、私募股權(quán)、保險(xiǎn)等多元資產(chǎn)合理搭配。例如，為風(fēng)險(xiǎn)偏好適中的客戶，適度配置藍(lán)籌股保障資產(chǎn)增值潛力，搭配優(yōu)質(zhì)債券穩(wěn)定收益，再用保險(xiǎn)規(guī)劃財(cái)富傳承。掌握這些營(yíng)銷(xiāo)與配置技巧，能有效服務(wù)財(cái)私客群，助力其財(cái)富穩(wěn)健增長(zhǎng)。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類(lèi)： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2025-04-15 10:00 |
一、課程主題
財(cái)私客群營(yíng)銷(xiāo)與資產(chǎn)配置技巧
二、適合學(xué)員
1. 零售網(wǎng)點(diǎn)主任/財(cái)富營(yíng)銷(xiāo)主管
2. 貴賓客戶經(jīng)理/私行客戶經(jīng)理
三、課程核心點(diǎn)
1.透過(guò)宏觀指標(biāo)分析、政策熱點(diǎn)等事件進(jìn)行談資提煉，提升營(yíng)銷(xiāo)能力
2.梳理復(fù)雜產(chǎn)品邏輯與建立大類(lèi)資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)能力
3.針對(duì)財(cái)私重點(diǎn)客群進(jìn)行分析進(jìn)行深度經(jīng)營(yíng)
4.優(yōu)化營(yíng)銷(xiāo)話術(shù)，建立顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)技巧
四、授課方式
1.主題授課講解
2.小組討論與技巧建立
3.情境式營(yíng)銷(xiāo)技巧演練
課程大綱：
課程名稱(chēng) | 財(cái)私客群營(yíng)銷(xiāo)與資產(chǎn)配置技巧 | ||
授課專(zhuān)家 | 李載元老師 | 課程時(shí)數(shù) | 1日/6小時(shí) |
內(nèi) 容 | 一、從宏觀經(jīng)濟(jì)解析建立投資邏輯 1.宏觀經(jīng)濟(jì)解讀框架建構(gòu) 2.從GDP結(jié)構(gòu)開(kāi)始思考 -貨幣供給、通貨膨脹、消費(fèi)與投資 -市場(chǎng)周期的應(yīng)對(duì)之道 3.CPI/PPI/PMI景氣信號(hào)解讀 4.金融政策調(diào)節(jié)工具(貨幣與信用調(diào)控)影響 5.重要政策解讀與投資板塊機(jī)遇 6.產(chǎn)業(yè)分析架構(gòu)與客戶視角建立談資(小組討論練習(xí))
二、大類(lèi)資產(chǎn)配置技巧 A.保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)思路的突破 1.不同角度來(lái)看保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能 -保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能-安全、隔離、固收 2.保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)思維與解說(shuō)方法 2.1運(yùn)用圖表進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)與收益的解說(shuō) 2.2從三段現(xiàn)金流談家庭配置的規(guī)劃 3.高客保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)與運(yùn)用 -所有權(quán)與控制權(quán)運(yùn)用,建立心理賬戶 B.權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)技巧 1.投資的正確觀念 1.1投資是「買(mǎi)與賣(mài)」、時(shí)間價(jià)值與機(jī)會(huì)成本 1.2投資的收益、風(fēng)險(xiǎn)與流動(dòng)性 2.基金配置運(yùn)用技巧 2.1現(xiàn)在是買(mǎi)點(diǎn)嗎? 2.2單筆投資還是分批投資? 2.3.混合型基金投資 3.基金營(yíng)銷(xiāo)技巧與話術(shù)搭建 -流動(dòng)性、收益性、安全性的解說(shuō)技巧與練習(xí) -封閉型與開(kāi)放型基金配置的運(yùn)用 -投資者的心態(tài)與機(jī)會(huì) C.信托類(lèi)產(chǎn)品與私募產(chǎn)品 -收益與特殊性的差別 -全委與家族信托產(chǎn)品賣(mài)點(diǎn)解析 D.黃金產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)技巧 -黃金產(chǎn)品特性 -透過(guò)黃金產(chǎn)品撬動(dòng)客戶的思路
三、資產(chǎn)配置與組合探討 1.資產(chǎn)配置是一種行為而不是產(chǎn)品 2.從客戶需求出發(fā),以客戶視角思考- 2.1.穩(wěn)健成長(zhǎng)型的配置-家庭風(fēng)險(xiǎn)與人生階段 2.2積極自主性投資的配置-產(chǎn)品與時(shí)間的運(yùn)用 2.3收益的投資組合-固收+與保值增值 2.4流動(dòng)性需求的資產(chǎn)配置-安全與變現(xiàn)能力的思考 2.5高資產(chǎn)客戶的需求-信托與特殊投資項(xiàng)目 3.小組討論(結(jié)合行方目標(biāo)客群/產(chǎn)品) -資產(chǎn)配置方案與框架搭建 -運(yùn)用形象化的表達(dá)幫助客戶理解
四、顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)技巧與實(shí)戰(zhàn)運(yùn)用 1.顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)的核心關(guān)鍵 -問(wèn)「對(duì)」問(wèn)題-跟著我們思路的問(wèn)題設(shè)計(jì) -制造問(wèn)題-客戶需求的同理與共情 -問(wèn)我問(wèn)題-建立與客戶的共同目標(biāo) -解決問(wèn)題-呈現(xiàn)解決方案與利益 2.顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)話術(shù)設(shè)計(jì)與演練 -如何建立資產(chǎn)配置的提問(wèn)切入技巧 -客戶畫(huà)像與分析與KYC 3.高資產(chǎn)客戶配置建議案例與討論 -已婚青年夫婦 -中年自營(yíng)業(yè)主 -中年民企高管 -退休家管女性 4.課程復(fù)盤(pán)與行動(dòng)方案建立 | ||
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