新公司實施影響及查扣凍常見法律風險預防

《新公司實施影響及查扣凍常見法律風險預防》

主講：李皖彰

【課程背景】

邁入中國式現(xiàn)代化發(fā)展的新時代，推進國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化，須臾離不開法治。各個行業(yè)的有序、健康、可持續(xù)、高質量發(fā)展，更需要法治的精確調整與全面保障。合規(guī)是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的基石。近年來，國際社會和各國政府都努力建立和維護開放、透明、公平的商業(yè)秩序。為了有效防范合規(guī)風險，商業(yè)銀行應當建立有效的合規(guī)管理體系。金融是國民經濟的核心、現(xiàn)代經濟的血液，安全關乎國家經濟安全。金融風險無處不在。對法律的不了解、金融從業(yè)人員的工作失誤及失職、金融犯罪都是形成風險的主要原因。古語云，“上醫(yī)治未病”，商業(yè)銀行自律合規(guī)的目的便是最大限度地將面臨的更多風險消弭于無形。學習新《公司法》可以更好的幫助銀行同事了解企業(yè)客戶的組織和行為，更有利于在第一時間察覺風險隱患，保護交易安全。

本課程設計者與講授者李皖彰老師同時具備法學、經濟學、商科的知識體系和海外訪學經歷，擁有16年風險管理咨詢與經營管理實踐經驗，曾任14個省多家商業(yè)銀行轉型輔導咨詢專家，主導實施包括：農業(yè)銀行青海省分行/山西省分行營業(yè)部/呂梁分行/秦皇島分行/保定分行/張家口分行/楚雄分行/許昌分行/萊州分行/徐州分行、交通銀行安慶分行/淮北分行、建設銀行安慶分行、光大銀行蚌埠分行/南京分行、徽商銀行總行營業(yè)部/宣城分行、鳳陽農村商業(yè)銀行、磐安農村信用社等轉型提升、創(chuàng)優(yōu)、“百佳/千佳”創(chuàng)建、文化打造，了解商業(yè)銀行的真實場景與需求痛點。作為本屆北京市黨外高級知識分子聯(lián)誼會理事，北京市無黨派代表人士，李老師用豐富的管理咨詢與法律服務實踐賦予理論知識生命力，讓員工聽得進、用得到、入腦也入心。

【課程收益】

2  提升學員關于金融業(yè)法律風險及相關法律法規(guī)認知

2  拓展學員對法律風險管理及方法的認知及使用意識

2  增強學員合法合規(guī)經營管理意識，實現(xiàn)企業(yè)長久穩(wěn)定發(fā)展

2  提升學員解決日常工作法律問題的實踐技能

【課程特色】

2  結合新形勢、新常態(tài)、新問題，實時更新、靈活實用

2  以2023《公司法》、民法典及司法解釋等法律法規(guī)與司法實踐為依托

2  深入剖析法條及其背后的法律機理，實現(xiàn)理論與實踐緊密結合

【課程對象】商業(yè)銀行行長、網點負責人、運營條線

【課程時間】1天（6小時）

【課程大綱】

一、你見或不見，法律風險就在那里

1.      理解我國民商合一的立法體例

2.      什么是尊重公司自治？

3.      有效公司治理結構：理解公司治理的底層邏輯

4.      勞動雇傭資本的時代

5.      常見商業(yè)銀行法律風險

6.      銀行人的慧眼與行業(yè)自律：風險識別與評估

7.      守望相助：風險預警與應對

8.      亦步亦趨：在實踐中提高風險意識與自我保護能力

二、新《公司法》總則的變化要點與實務提示

1.      現(xiàn)代企業(yè)制度 ：新公司法的立法目的

2.      公司是什么？

「以案說法」有限公司的人合性（股權轉讓）

「以案說法」有限責任公司資合性（增資擴股）

3.      有限責任VS股份公司

4.      公司的獨立法人地位和權益保護

5.      公司獨立責任

6.      公司人格與合法權益：公司的合法權益受法律保護，不受侵犯

7.      人格否認：“刺破公司面紗”

「以案說法」橫向公司法人人格否認經典案例

「以案說法」過度支配與控制

8.      關聯(lián)交易

9.      新增會議形式：電子化會議

10.   公司股東會、董事會的決議

「以案說法」對于公司決議無效之訴，必須針對公司決議

「以案說法」股東等能否提起公司決議有效之訴？

「以案說法」注冊資本出資期限

「以案說法」違規(guī)導致的經濟損失：非貨幣財產出資未經評估導致的經濟責任風險

三、新《公司法》優(yōu)化公司治理

1.      簡化公司組織機構設置

2.      完善民主管理制度

3.      完善審計委員會的議事方式和表決程序

4.      堅持黨對國有企業(yè)的領導

5.      法定代表人回歸“代表人”的法律地位

「以案說法」董事長輪值制度

「以案說法」請求變更公司登記

6.      單層制公司治理架構的引進

7.      建立審計委員會的監(jiān)督制度

8.      強化對控股股東和實際控制人的約束機制

9.      “三會一層”：股東會、董事會、監(jiān)事會與高管層的職責與運作

10.   忠實、勤勉義務，報告義務、回避表決規(guī)則

11.   維護公司資本充實的責任

12.   董監(jiān)高的合規(guī)履職（信義義務）

「以案說法」某公司、某工程有限公司等建設工程施工合同糾紛案 [最高人民法院（2022）最高法民再177號]

四、公司控制權之爭：誰說了算？

1.      出生基因決定公司僵局

2.      實際控制人是誰？

3.      股權生命線是真的嗎？

4.      保持控制權與出局

5.      同股不同權：股份少也能說得算！

6.      權利的制衡：控股股東治理

7.      強化股東知情權

「以案說法」設備公司、河北設備公司股東知情權糾紛案 [最高人民法院（2020）最高法民再170號]

8.      強化股東民主參與公司治理

9.      控股股東濫用股東權利的處理

10.   股東雙重代表訴訟

「以案說法」王某1、王某2與某投資發(fā)展有限公司訴某置業(yè)有限公司損害公司利益責任糾紛案[江蘇省高級人民法院（2020）蘇民申777號]

五、新《公司法》對公司資本制度的完善

1.      注冊資本金五年限期認繳制

2.      在股份有限公司中引入授權資本制

3.      股份有限公司可以發(fā)行類別股

4.      允許公司按照規(guī)定使用資本公積金彌補虧損

5.      股東失權制度

六、商業(yè)銀行查扣凍常見法律風險及預防

1.      常說的“查扣凍”是什么？

2.      協(xié)助辦理查扣凍的注意事項提醒

重大風險：銀行以內部審批為由拖延辦理「以案說法」

重大風險：銀行員工通風報信「以案說法」

重大風險：銀行員工妨礙執(zhí)行「以案說法」

重大風險：解凍執(zhí)行扣劃后，銀行未將其他輪候凍結資金恢復凍結「以案說法」

重大風險：柜員錯誤填寫回執(zhí)「以案說法」

七、課程重點與要點回顧