“啟智未來”私人銀行同業(yè)策略分析

課程名稱：《“啟智未來”私人銀行同業(yè)策略分析》

講師：李洛瑤6小時

課程背景：

私行客戶在各家銀行零售業(yè)務(wù)中的重要性不用贅述。 私行客戶由于資產(chǎn)實(shí)力雄厚、人生閱歷豐富、合作銀行多、服務(wù)要求高、投資渠道廣、產(chǎn)品經(jīng)驗(yàn)豐富、需求強(qiáng)個性化、財(cái)富管理目標(biāo)復(fù)雜等特質(zhì)，對私人銀行財(cái)富顧問的客戶關(guān)系管理能力與營銷技能提出了極高的要求。

對于大多數(shù)銀行來講，目前在私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展方面主要缺乏的是對客戶的精細(xì)化管理與挖潛開發(fā)。尤其對于高端價值客戶而言。如何充分挖掘客戶的潛力、全方位提升現(xiàn)有客戶貢獻(xiàn)度、增強(qiáng)客戶黏性？探索與了解國內(nèi)眾多同業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀和客戶維護(hù)模式，在歷史經(jīng)驗(yàn)之上重新發(fā)掘自身優(yōu)勢，讓營銷更貼近客戶，最終成為業(yè)務(wù)的驅(qū)動力。

課程收益：

通過本課程的學(xué)習(xí)使學(xué)員能夠：

1.     了解當(dāng)前四大行和五大股份制銀行在私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展路徑；掌握中國私人銀行市場最新發(fā)展方向。

2.     掌握各家私人銀行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息；

3.     了解各家機(jī)構(gòu)在私人銀行業(yè)務(wù)及服務(wù)體系建設(shè)的平臺內(nèi)容；用數(shù)據(jù)和案例直觀了解各家機(jī)構(gòu)的發(fā)展策略與工作模式；

4.     掌握私銀業(yè)務(wù)落地的四個關(guān)鍵能力。

課程對象：零售銀行支行行長、理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富顧問；

授課方式：40%理論講授+40%實(shí)戰(zhàn)案例+20%情景演練/互動體驗(yàn)

課程大綱/要點(diǎn)：

一、      思考與行動---數(shù)據(jù)說話

1.     萬億俱樂部是如何組成的

2.     業(yè)務(wù)規(guī)模發(fā)展的狀態(tài)

3.     各家私人銀行成立時間與業(yè)務(wù)門檻

4.     客戶數(shù)、資產(chǎn)規(guī)模比對

二、      思考與行動---精細(xì)化管理

1.     經(jīng)營模式架構(gòu)及管理方式

2.     5家國內(nèi)特色私人銀行金融及非金融體系詳解

1)     案例解析

三、      思考與行動---需求應(yīng)對

1.     高凈值客戶優(yōu)選私行因素

2.     高凈值客戶”需求的趨勢與內(nèi)容

1)     金融產(chǎn)品類

2)     非金融增值服務(wù)類

?  案例解析

四、      思考與行動---策略舉措

1.     私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展前景及主力優(yōu)勢

2.     私人銀行業(yè)務(wù)落地的四個關(guān)鍵能力

1)     客戶關(guān)系管理鐵三角的組成

2)     綜合解決方案的三個執(zhí)行力

3)     平臺資源整合協(xié)同的三方向

4)     網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)精準(zhǔn)定位的三要素

?  案例解析

五、我們的思考

1.     站在銀行門口的野蠻人

2.     互聯(lián)網(wǎng)金融與傳統(tǒng)銀行的優(yōu)勢和劣勢

3.     向同業(yè)學(xué)習(xí)如何應(yīng)對這個“顛覆的時代”

1)     案例解析