基金盈虧與理財(cái)破凈應(yīng)對(duì)方法

基金盈虧與理財(cái)破凈應(yīng)對(duì)方法

  本課程旨在幫助學(xué)員了解基金投資的基本概念和風(fēng)險(xiǎn)收益特點(diǎn)，掌握基金投資的基本策略和技巧。針對(duì)理財(cái)經(jīng)理在凈值型理財(cái)售前、售中和售后的問題，提升客戶服務(wù)的理財(cái)咨詢能力和服務(wù)質(zhì)量，以更好地服務(wù)客戶需求，提高客戶滿意度。

課程時(shí)間： 1天，6小時(shí)/天

授課對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理，客戶經(jīng)理，個(gè)金主管等

授課方法：講授、案例分析、頭腦風(fēng)暴

課程主講：田密

課程收益：

2  心態(tài)轉(zhuǎn)變：轉(zhuǎn)變營(yíng)銷的心態(tài)，正確認(rèn)識(shí)資管新格局

2  認(rèn)知提升：深入了解產(chǎn)品底層投資邏輯與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

2  技能晉級(jí)：掌握不同客群的處理常見的異議問題，掌握安撫客戶的方法

2  業(yè)績(jī)落地：助力理財(cái)經(jīng)理業(yè)績(jī)落地，完成理財(cái)及中收任務(wù)

課 程 大 綱

第一講：基金與凈值型理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)梳理

1.資本市場(chǎng)分析

2.市場(chǎng)行情分類：牛市、熊市、“猴市”

3.2022--2023市場(chǎng)回顧

4.我國(guó)的特色市場(chǎng)：政策市

頭腦風(fēng)暴：基金業(yè)務(wù)如何實(shí)現(xiàn)銀行、客戶和理財(cái)經(jīng)理三贏的?

6.基金相比其他金融產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)

案例分析：2022年底理財(cái)產(chǎn)品贖回潮引發(fā)的連鎖反應(yīng)。

頭腦風(fēng)暴：近期債券波動(dòng)背后的邏輯。

導(dǎo)入：基金賺錢，基民不賺錢

7.股票波動(dòng)的影響因素

案例：2022年3月市場(chǎng)回調(diào)分析

8. 股票型基金的主流策略

9.  2022--2023年理財(cái)市場(chǎng)概覽

10. 理財(cái)產(chǎn)品的類型、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、期限結(jié)構(gòu)等

11. 解讀凈值型理財(cái)

12. 凈值型產(chǎn)品的估值方法

13. 理財(cái)破凈的原因

14. 債券投資知識(shí)

15. 權(quán)益市場(chǎng)的“四碗面”

第二講：步步為營(yíng)，志在必得—售中篇

1. 通過基金組合降低投資風(fēng)險(xiǎn)

1）基金組合的誤區(qū)

2）基金組合的目標(biāo)

2. 構(gòu)建基金組合的層次

1）不同類型的基金建立組合配置

2）進(jìn)一步考慮基金投資風(fēng)格的平衡

3. 基金組合的構(gòu)建是怎樣的

1）動(dòng)態(tài)配置

2）靜態(tài)配置

3）分散組合

4）擇時(shí)交易

4. 基金常見的組合形式

1）啞鈴式基金組合

2）核心衛(wèi)星式基金組合

3）金字塔式基金組合

5. 基金如何獲利減倉(cāng)

1）牛市止盈法：“321法則”

2）熊市止盈法：漫漫熊途中收益達(dá)到10%止盈。

3）小白止盈法：設(shè)置固定止盈目標(biāo)，如7%。

6. 基金如何加倉(cāng)

1）加倉(cāng)的兩個(gè)必要條件

2）加倉(cāng)的策略

第三講 速度第一，真誠(chéng)溝通—售后篇

1. 常見異議處理

2. 巧妙異議處理的方法

1）“排球法”

2）“五部曲”

3. 基金與凈值型理財(cái)中的常見異議問題

1）常識(shí)性問題

2）專業(yè)性問題

3）政策性問題

4. 如何安撫暫時(shí)浮虧的客戶

1）分析下跌原因

2）對(duì)比業(yè)績(jī)表現(xiàn)

3）資管團(tuán)隊(duì)動(dòng)作

4）未來市場(chǎng)展望

5）承諾后續(xù)服務(wù)

5.   如何微信溝通

1）一對(duì)一

案例：XX理財(cái)致投資者的一封信

2）微信群

案例：優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理客戶群的安撫話術(shù)

6. 安撫及投訴處理中的禁忌語(yǔ)言

1.    埋怨客戶，傷口撒鹽

2.    炫耀自己預(yù)測(cè)到市場(chǎng)調(diào)整

3.    直接提補(bǔ)倉(cāng)

4.    格式化語(yǔ)言