電子商票在供應(yīng)鏈應(yīng)用與銀行保貼業(yè)務(wù)

《電子商票在供應(yīng)鏈應(yīng)用與銀行保貼業(yè)務(wù)》

授課時數(shù)：6小時

適用對象：商業(yè)銀行、財務(wù)公司、非銀行金融機構(gòu)、企業(yè)集團(tuán)公司、商業(yè)保理公司。

授課內(nèi)容：

一、 實體經(jīng)濟應(yīng)收賬款現(xiàn)狀

二、 應(yīng)收賬款融資的政策指引與央行224號文解讀

1.  國務(wù)院：創(chuàng)新金融工具，大力發(fā)展應(yīng)收賬款融資

2.  國務(wù)院：積極穩(wěn)妥發(fā)展供應(yīng)鏈金融

3.  商務(wù)部：關(guān)于開展供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用試點的通知

4.  發(fā)改委《促進(jìn)大中小企業(yè)融通發(fā)展三年行動計劃》“推動供應(yīng)鏈核心企業(yè)支持小微企業(yè)供應(yīng)商開展應(yīng)收賬款融資。清理以政府、大企業(yè)為源頭的資金拖欠。”

5.  央行：大力發(fā)展電子商票業(yè)務(wù)

6.  央行：發(fā)展銀行電票保貼、保證業(yè)務(wù)，加大再貼現(xiàn)投放

7.  電票市場向非銀行金融機構(gòu)開放

8.  銀監(jiān)會：穩(wěn)步開展企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司延伸產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)

三、 2018年票據(jù)市場概覽與發(fā)展前景

1. 2018年票據(jù)市場運行報告解讀

2. 企業(yè)短期貸款需求下降，融資工具趨向票據(jù)化

3. 電子銀票提升支付功能，降低貼現(xiàn)需求

4. 2019年電子商票進(jìn)入快速發(fā)展時期

5. 電票交易趨向智能化

四、 電票在實體經(jīng)濟應(yīng)用的六種模式

1.  電子商票貨幣化支付——供應(yīng)鏈金融中出票人零成本融資模式

2.  電子商票銀行保貼業(yè)務(wù)——解決中小微企業(yè)融資難的路徑

(1)  主動授信項下的電票貼現(xiàn)審核方式

(2)  供應(yīng)鏈電子商票保貼授信審核方式

(3)  非供應(yīng)鏈電子商票保貼授信審核方式

(4)  關(guān)聯(lián)企業(yè)電子商票保貼授信審核方式

(5)  銀行保證為電子商票增信

3.  電票智能化貼現(xiàn)與發(fā)展——體現(xiàn)普惠金融原則

智能化貼現(xiàn)的貿(mào)易背景審核方式

4.  電商平臺“票付通”——電票貨幣化

“票付通”產(chǎn)品與適用對象

5.  貼現(xiàn)通產(chǎn)品——為中小銀行的銀票尋找直貼行

“貼現(xiàn)通”產(chǎn)品的交易模式

6.  電票有償轉(zhuǎn)讓交易——購票支付與票據(jù)投資

五、 電票在商業(yè)保理的應(yīng)用與發(fā)展

1.  商業(yè)保理的監(jiān)管政策

2.  電票作為商業(yè)保理債權(quán)憑證的合規(guī)政策與最高法判例

3.  商業(yè)保理電票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的操作規(guī)范

六、 電票業(yè)務(wù)的五類風(fēng)險與防范

1.  電票系統(tǒng)程序風(fēng)險

2.  電票業(yè)務(wù)操作風(fēng)險

3.  電票業(yè)務(wù)信用風(fēng)險

4.  電票業(yè)務(wù)市場風(fēng)險

5.  電票業(yè)務(wù)道德風(fēng)險

七、 電票業(yè)務(wù)的合規(guī)操作

1.  發(fā)起方操作中的注意點

2.  不可選擇票款對付的情況

3.  簽收方操作中的注意點

4.  電票計息與逾期兌付賠償規(guī)定

5.  紙電融合與ECDS的到期兌付規(guī)則

6.  電票背書連續(xù)性的認(rèn)定

7.  票據(jù)行為人信用信息查詢

8.  電子票據(jù)拒絕無理退票

9.  電票的拒付與凍結(jié)規(guī)定

10. 電票不存在公示催告的法律要件