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財(cái)務(wù)分析與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別講義

主講老師: 王軍生 王軍生

主講師資:王軍生

課時(shí)安排: 1天/6小時(shí)
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 財(cái)務(wù)分析與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別講義是講解如何通過財(cái)務(wù)分析工具和方法來識(shí)別企業(yè)潛在風(fēng)險(xiǎn)的教程。它涵蓋財(cái)務(wù)比率分析、趨勢(shì)分析、比較分析等技術(shù),旨在幫助學(xué)員掌握如何通過財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)企業(yè)運(yùn)營(yíng)中的問題,如償債能力、盈利能力及現(xiàn)金流量等方面的風(fēng)險(xiǎn)。此講義強(qiáng)調(diào)理論與實(shí)踐結(jié)合,使學(xué)員能夠運(yùn)用所學(xué)知識(shí)有效識(shí)別財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),為企業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展提供保障。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2024-10-11 11:19

 財(cái)務(wù)分析與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別講義

培訓(xùn)時(shí)間

企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表最能集中的展現(xiàn):一個(gè)企業(yè)在“行業(yè)布局+行業(yè)變化+戰(zhàn)略領(lǐng)引”之上的真實(shí)運(yùn)行狀況

財(cái)務(wù)報(bào)表中的信息“因人觀測(cè)角度不同”則不一樣:一是上醫(yī)治未病。其未兆易謀;二是中醫(yī)治欲病。合抱之木,生于毫末;三是下醫(yī)治已病。忙于問題補(bǔ)救。

你想輕松閱讀財(cái)務(wù)報(bào)表嗎,你能讀到有效真實(shí)的信息嗎?透過表象看到企業(yè)運(yùn)行的“真經(jīng)”

老師  銀行實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)專家

研究員、高級(jí)經(jīng)濟(jì)師、擔(dān)任銀行高管20多年

兼職從事培訓(xùn)工作近30年

現(xiàn)任銀行總行級(jí)在職講師

現(xiàn)任銀行總行級(jí)特約研究員

中國(guó)人民大學(xué)農(nóng)業(yè)與農(nóng)村發(fā)展學(xué)院合作教授

山東師范大學(xué)外聘碩士導(dǎo)師

濟(jì)南大學(xué)外聘碩士生導(dǎo)師

王老師專著:

《云海戰(zhàn)略》《企業(yè)戰(zhàn)略的長(zhǎng)生之道》《老板的財(cái)務(wù)經(jīng)》《老板的營(yíng)銷經(jīng)》

課程大綱

.企業(yè)在戰(zhàn)略指引+行業(yè)變化中看“三張表”

一)、企業(yè)究竟有幾張臉

同一種營(yíng)運(yùn)結(jié)果,用不同的會(huì)計(jì)政策

有三種結(jié)果,盈利;保本;虧損

在企業(yè)戰(zhàn)略+行業(yè)變化中看動(dòng)態(tài)的報(bào)表變化。

報(bào)表的三個(gè)時(shí)差,綜合起來可預(yù)測(cè)企業(yè)未來發(fā)展的市場(chǎng)預(yù)期,防止經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等

會(huì)計(jì)是記帳,等于昨天信息

財(cái)務(wù)是算帳,等于昨天+今天+明天的信息

二)、“三張表”的企業(yè)藍(lán)圖

昨天的那張“臉”,在化裝下你能看懂嗎?“今天+未來”的那張“臉”,你能看到和讀懂嗎,天下萬物生于有,有生于無。

三)、企業(yè)基本的“三模式”圖

=經(jīng)營(yíng)模式+盈利模式+財(cái)務(wù)模式

從企業(yè)報(bào)表中“嗅覺+視覺+觸覺”到企業(yè)“三模式”圖

 

四)、駕馭+控制報(bào)表之上的機(jī)會(huì)信息

1)、昨天已確定:數(shù)據(jù)+說明

2)、今天半確定:變化+趨勢(shì)

3)、未來不確定:預(yù)期+結(jié)果

企業(yè)財(cái)務(wù)融資的“3個(gè)誤區(qū)”

財(cái)務(wù)控制的基礎(chǔ)---會(huì)計(jì)

五)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析與預(yù)測(cè)技巧

財(cái)務(wù)“老三篇”

=理財(cái)會(huì)計(jì)(管理會(huì)計(jì))+財(cái)務(wù)管理+經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分析

六)、財(cái)務(wù)管理的最高境界?

山也轉(zhuǎn),水也轉(zhuǎn),云也轉(zhuǎn),全在轉(zhuǎn)。全在產(chǎn)生贏利,昨天的贏利+今天的贏利+未來的預(yù)期效益

七)、資產(chǎn)與負(fù)債的不同:變量與增量

資產(chǎn)是“軟變量”,負(fù)債是“硬增量”

銷售收入是不確定的,“盈利”是可變的?

若干案例分享

二、財(cái)務(wù)報(bào)表的“多視角+多關(guān)聯(lián)”新模式

一)、五種不同角度分析法的組合模式

1、動(dòng)靜分析法

  損益表+資產(chǎn)負(fù)債表

2、關(guān)聯(lián)分析法

  損益表+現(xiàn)金流量表

3、確認(rèn)分析法

  會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)的判斷法

4、盈虧分析法

  保本點(diǎn)+投資收益法

5、延長(zhǎng)分析法

  已知+半已知對(duì)預(yù)知的推測(cè)

二)、資產(chǎn)的核心要點(diǎn)與難點(diǎn)

“報(bào)表”就是“像冊(cè)”集

=照片(資產(chǎn)負(fù)債表)+錄象(損益表+現(xiàn)金流量表)

“定量+細(xì)化+計(jì)量”

 

三)、三張表合而一,看到什么

1)、資產(chǎn)負(fù)債表是家“底子”,

根據(jù)什么帳做的。      

2)、損益表是“面子”,

根據(jù)什么帳做的      

3)、現(xiàn)金流量表是住家過“日子”。

根據(jù)什么做的        

“三張表”而起來又是什么?

四)、實(shí)戰(zhàn)+研三表

   博學(xué)   全面

   審問   疑問

   慎思   關(guān)聯(lián)

   明辯   真假

   篤行   執(zhí)行

溫故(過去財(cái)務(wù)表)而知新(未來財(cái)務(wù)表),可以為師矣

 

三、從財(cái)務(wù)報(bào)表“內(nèi)與外”看企業(yè)的“關(guān)聯(lián)+貫通”

一)、戰(zhàn)略+財(cái)務(wù)關(guān)聯(lián)的兩極分析

企業(yè)現(xiàn)有市場(chǎng)的擴(kuò)展+未來市場(chǎng)的投入

把這兩個(gè)市場(chǎng)的資金關(guān)聯(lián)起來?

1)、資產(chǎn)負(fù)債表:財(cái)務(wù)狀況

2)、損益表;經(jīng)營(yíng)狀況

3)、現(xiàn)金流量表:現(xiàn)金狀況

二)、企業(yè)賺錢有3個(gè)途徑

1)、掙得多(銷售凈利率)

2)、跑得快(資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率)

3)、借得多(權(quán)益乘數(shù))

適度借錢能夠帶來杠桿效應(yīng),加大企業(yè)的財(cái)富同時(shí)也帶來財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

三)、財(cái)務(wù)的預(yù)算控制

兵馬未動(dòng),糧草先行

銷售計(jì)劃

生產(chǎn)計(jì)劃

供應(yīng)計(jì)劃

財(cái)務(wù)計(jì)劃----現(xiàn)金流量表

四)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)=形式風(fēng)險(xiǎn)+實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)

企業(yè)最容易忽略的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與危機(jī)問題

從財(cái)務(wù)報(bào)表中走進(jìn)去,到走出來

怎樣看企業(yè)“帳面價(jià)值與實(shí)際價(jià)值”

五)、企業(yè)“保本圖+目標(biāo)利潤(rùn)”銷售收入圖

單一產(chǎn)品分析

多種產(chǎn)品分析

影響利潤(rùn)的多因素敏感分析

六)、現(xiàn)金流量下的資金使用效益

1)、企業(yè)的造血能力

2)、企業(yè)的輸血能力

3)、企業(yè)的供血能力

七)、企業(yè)“5大財(cái)務(wù)”危機(jī)預(yù)警信息

1、現(xiàn)金流短缺

2、過多的應(yīng)收帳款

3、過多的滯銷存貨:

4、過大的(固定)資產(chǎn)投資

5、過多的短期借款

八)、觀測(cè)企業(yè)的大現(xiàn)金流?

1)、只分析財(cái)務(wù)而不分析非財(cái)務(wù),則會(huì)陷入:“無源之水,無本之木”

2)、只分析非財(cái)務(wù)而不分析非財(cái)務(wù),則會(huì)陷入:“只見樹木,不見森林

 

四、財(cái)務(wù)運(yùn)行的“控制+價(jià)值”模式

一)、企業(yè)核心靜態(tài)償債指標(biāo)?

1、貨幣資金+應(yīng)收票據(jù)

2、銀行負(fù)債+對(duì)外擔(dān)保

3、應(yīng)付票據(jù)---對(duì)應(yīng)的“保證金”

二)、戰(zhàn)略財(cái)務(wù)下的企業(yè)價(jià)值三論

從戰(zhàn)略中看財(cái)務(wù),又要從財(cái)務(wù)中看戰(zhàn)略

1)、昨天---財(cái)務(wù)分析:木桶論

2)、今天---財(cái)務(wù)評(píng)估:價(jià)值論

3)、未來---財(cái)務(wù)策劃:極限論

三)、企業(yè)財(cái)務(wù)上的“兩難選擇”是什么?

怎樣觀測(cè)企業(yè)的現(xiàn)金流

資產(chǎn)運(yùn)行質(zhì)量決定財(cái)務(wù)的效益質(zhì)量

洞察企業(yè)“實(shí)質(zhì)控制人”:人品=產(chǎn)品

四)財(cái)務(wù)報(bào)表分析的內(nèi)在邏輯關(guān)系

1、損益表——運(yùn)營(yíng)結(jié)果

   損益=益之而損+損之而益  

  同樣的結(jié)果,再看資產(chǎn)結(jié)構(gòu)

2、資產(chǎn)負(fù)債表——資產(chǎn)結(jié)構(gòu)+負(fù)債結(jié)構(gòu)

    同樣的結(jié)構(gòu),再看現(xiàn)金流量

3、現(xiàn)金流量表——現(xiàn)金基礎(chǔ)

  同樣的流量,再看“行業(yè)優(yōu)勢(shì)+發(fā)展前景

五)、財(cái)務(wù)分析中的“盲區(qū)+誤區(qū)”

不識(shí)廬山真面目,只緣身在此山中

“損益表”潛在的假設(shè)是什么?

分析“這些數(shù)字“背后的真實(shí)案例

企業(yè)所有問題都反映在“財(cái)務(wù)成本“層面上

例如:

  銷售市場(chǎng)

生產(chǎn)+成本控制

  采購(gòu)市場(chǎng)

案例分享

 



適合對(duì)象

企業(yè)老板+企業(yè)中高層非財(cái)務(wù)的管理人員

客戶經(jīng)理+支行分管授信業(yè)務(wù)的行長(zhǎng)+行長(zhǎng)助理

支行行長(zhǎng)以上的高管層

 
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財(cái)務(wù)分析與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別講義 打造“呼叫中心”營(yíng)銷與服務(wù)高效率 大堂經(jīng)理與網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷流程與技巧 構(gòu)建團(tuán)隊(duì)中良好的溝通環(huán)境+技巧講義 高端客戶關(guān)系開發(fā)與客戶顧問營(yíng)銷技巧提升
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