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金融科技賦能商業(yè)銀行網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展與風(fēng)險管控

主講老師: 梁力軍 梁力軍

主講師資:梁力軍

課時安排: 1天/6小時
學(xué)習(xí)費用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 金融資本是指以金融商品(如股票、債券等)為主要投資對象,通過資本市場運作,追求資本增值的資金集合。它涵蓋銀行、證券、保險、基金等金融機構(gòu)的投資活動,是現(xiàn)代市場經(jīng)濟中不可或缺的重要力量。金融資本的運作有助于優(yōu)化資源配置,推動經(jīng)濟發(fā)展,但同時也伴隨著風(fēng)險,需要有效的監(jiān)管和風(fēng)險防范措施。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2024-05-28 15:24


.課程背景

當前,互聯(lián)網(wǎng)正在逐步取代傳統(tǒng)金融運營、營銷和風(fēng)險防范的傳統(tǒng)線下方式,成為新型的運營平臺和線下產(chǎn)品營銷渠道,商業(yè)銀行將線下金融業(yè)務(wù)不斷向線上進行遷移,從而實現(xiàn)金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)服務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)化和在線化。

以商業(yè)銀行為主要代表的金融機構(gòu)如何經(jīng)濟和金融新常態(tài)下,實現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù)及產(chǎn)品的科學(xué)設(shè)計與創(chuàng)新?如何實現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的互聯(lián)網(wǎng)化運營和有效精準營銷?如何運用區(qū)塊鏈、人工智能、大數(shù)據(jù)等金融科技手段,實現(xiàn)對網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品、服務(wù)等方面的風(fēng)險管控,從而實現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)拓展和數(shù)字化轉(zhuǎn)型?以上均是商業(yè)銀行網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)管理部門迫切需要解決的重大課題。

本培訓(xùn)以銀行 4.0 數(shù)字化發(fā)展作為主要背景,以網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的數(shù)字化線上化發(fā)展和風(fēng)險管控作為主線,比較和分析境內(nèi)外的銀行同業(yè)、電商企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)平臺企業(yè)等機構(gòu)在網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的金融科技應(yīng)用、創(chuàng)新發(fā)展和風(fēng)險管控等現(xiàn)狀,并結(jié)合網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)發(fā)展中面臨的風(fēng)險與發(fā)展趨勢,為商業(yè)銀行提出實現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品創(chuàng)新和有效實施風(fēng)險管控的路徑與建議。

.課程時間

本培訓(xùn)設(shè)計為一天(6 小時),分為兩大主題。

主題一:金融科技賦能網(wǎng)絡(luò)金融創(chuàng)新發(fā)展

對國內(nèi)外金融科技的發(fā)展與應(yīng)用情況、網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品演進以及網(wǎng)絡(luò)金融發(fā)展情況進行對比性介紹,系統(tǒng)性分析各類金融科技手段對網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)發(fā)展的驅(qū)動性作用,結(jié)合網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)發(fā)展與應(yīng)用的實際案例,重點分析大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、人工智能、云計算等技術(shù)手段對網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)設(shè)計、業(yè)務(wù)模式、業(yè)務(wù)渠道、業(yè)務(wù)運營管理、產(chǎn)品與客戶營銷等方面產(chǎn)生了哪些影響和促進。

主題二:網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品風(fēng)險管控

基于銀行業(yè)所面臨的新常態(tài)和新金融環(huán)境分析,針對商業(yè)銀行各類網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)種類及特點進行剖析,從產(chǎn)品視角、流程視角、客戶視角、渠道視角、系統(tǒng)視角等多視角,分析網(wǎng)上銀行、手機銀行、銀行類電商平臺、信用卡業(yè)務(wù)及產(chǎn)品、銀行卡業(yè)務(wù)及產(chǎn)品、特約(惠)商戶開發(fā)與管理、收單業(yè)務(wù)、自助設(shè)備運營與管理、電話銀行與客服管理等業(yè)務(wù)的具體風(fēng)險,并結(jié)合網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的風(fēng)險案例剖析,提出針對性的風(fēng)險應(yīng)對措施建議。

.授課對象

本培訓(xùn)內(nèi)容適合但不限于商業(yè)銀行、保險公司、證券公司等金融機構(gòu),融資租賃公司、擔(dān)保公司等非銀金融機構(gòu),互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、電商平臺等類金融機構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)金融管理部門、小貸公司業(yè)務(wù)部、運營管理部門、信息科技及風(fēng)險管理等相關(guān)業(yè)務(wù)部門、職能部門的專業(yè)人員。

.授課形式

課件內(nèi)容講授:以課件內(nèi)容為講授主線,對網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品創(chuàng)新、各類網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險管控進行講解。

視頻素材分析:播放并講解銀行同業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)公司等網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品創(chuàng)新、風(fēng)險管控方面的案例。

案例素材剖析:對銀行同業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)公司等網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的設(shè)計、營銷、風(fēng)險管控等案例進行細致剖析。

實踐實戰(zhàn)演練:預(yù)設(shè)網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)場景,組織參訓(xùn)人員進行產(chǎn)品設(shè)計、風(fēng)險管控策略設(shè)計。

.課程收益

通過本次培訓(xùn),可系統(tǒng)性提升網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)管理層和實施操作層在網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的數(shù)字化轉(zhuǎn)型創(chuàng)新能力與風(fēng)險管控能力。具體如下:

一是,參訓(xùn)人員可提升在網(wǎng)絡(luò)金融方面的互聯(lián)網(wǎng)思維、大數(shù)據(jù)理念、數(shù)字化發(fā)展思路;

二是,參訓(xùn)人員可系統(tǒng)性了解國內(nèi)外網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的信息技術(shù)應(yīng)用情況、創(chuàng)新發(fā)展情況和風(fēng)險管控情況;

三是,參訓(xùn)人員可清晰了解和掌握網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品中的各類風(fēng)險和具體風(fēng)險點所在,以及風(fēng)險應(yīng)對的思路和措施;

四是,參訓(xùn)人員可深入了解如何運用大數(shù)據(jù)等金融科技手段來實現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的營銷拓展、創(chuàng)新應(yīng)用、風(fēng)險管控。

 

.課程內(nèi)容

(一) 基礎(chǔ)認知篇:網(wǎng)絡(luò)金融總體認知

1. 網(wǎng)絡(luò)金融、數(shù)字化發(fā)展現(xiàn)狀

2. 網(wǎng)絡(luò)金融內(nèi)涵與作用

ü 網(wǎng)絡(luò)金融內(nèi)涵與類別

ü 網(wǎng)絡(luò)金融收益與成本

ü 網(wǎng)絡(luò)金融的主要風(fēng)險

ü 網(wǎng)絡(luò)金融對商業(yè)銀行的主要價值貢獻

3. 境外銀行同業(yè)網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)發(fā)展

ü 境外銀行網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)概況

ü 境外銀行網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品簡介

4. 國內(nèi)銀行同業(yè)網(wǎng)絡(luò)金融的發(fā)展

ü 國內(nèi)同業(yè)銀行網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)概況

ü 國內(nèi)同業(yè)銀行網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品與案例分析

5. 國內(nèi)外先進銀行網(wǎng)絡(luò)金融的發(fā)展與競爭現(xiàn)狀

ü 國內(nèi)外同業(yè)銀行網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)概況

ü 網(wǎng)絡(luò)金融的產(chǎn)品設(shè)計與客戶(群)變化

ü 網(wǎng)絡(luò)金融發(fā)展的監(jiān)管與規(guī)制環(huán)境變化

ü 國內(nèi)外同業(yè)銀行網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品與案例分析

6. 網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的市場競爭分析

ü 網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的總體市場分析

ü 網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的同質(zhì)化競爭

ü 網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的非同質(zhì)競爭

ü 網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的競爭策略與模式

 

(二) 產(chǎn)品分析篇:網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品分析

1. 商業(yè)銀行網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品體系

2. 網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的內(nèi)容與邊界

3. 網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的特點、生命周期及質(zhì)量

4. 網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品定價

ü 定價的影響因素

ü 產(chǎn)品定價方法

ü 產(chǎn)品收益分析

5. 網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品管理

ü 業(yè)務(wù)產(chǎn)品管理流程

ü 業(yè)務(wù)及產(chǎn)品管理的動態(tài)跟蹤

 

(三) 客群分析篇:網(wǎng)絡(luò)金融客群分析

1. 網(wǎng)絡(luò)金融客戶的客群定位

ü 網(wǎng)絡(luò)金融客戶心理及行為

ü 網(wǎng)絡(luò)金融客戶需求管理

ü 網(wǎng)絡(luò)金融客戶市場分析

? C2C 平臺業(yè)務(wù)客戶分析

? B2C 平臺業(yè)務(wù)客戶分析

? 網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)客戶(群)分析

ü 網(wǎng)絡(luò)金融客群細分

? 個人客群與家庭客群

? 小微企業(yè)及工商業(yè)主客群

2. 網(wǎng)絡(luò)金融客戶的數(shù)據(jù)維度分析

ü 客戶的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)維度

ü 客戶的行為數(shù)據(jù)與動態(tài)數(shù)據(jù)維度

ü 客戶的互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)維度

ü 客戶的外部數(shù)據(jù)維度

 

(四) 科技應(yīng)用篇:金融科技助力網(wǎng)絡(luò)金融發(fā)展

1. 現(xiàn)代科技發(fā)展及其金融應(yīng)用

ü 人工智能及其金融應(yīng)用

ü 區(qū)塊鏈及其金融應(yīng)用

ü 云技術(shù)及其金融應(yīng)用

ü 大數(shù)據(jù)及其金融應(yīng)用

ü 5G 技術(shù)及其金融應(yīng)用

2. 金融科技在網(wǎng)絡(luò)金融領(lǐng)域的應(yīng)用

ü 國際業(yè)界網(wǎng)絡(luò)金融的金融科技應(yīng)用

ü BATJ 互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)線上金融新發(fā)展

ü 國內(nèi)銀行業(yè)網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品競爭

? 國有大型銀行:工商銀行 E 抵快貸和建設(shè)銀行快速貸款(手機銀行)

? 股份制銀行:招商銀行小企業(yè) E 家;平安銀行新一貸、壹賬通等;興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行等(網(wǎng)上銀行)

? 城市商業(yè)銀行:長沙銀行秒貸和南京銀行誠易貸等

? 農(nóng)村商業(yè)銀行:北京農(nóng)商銀行;上海農(nóng)商銀行;云南農(nóng)信社、浙江農(nóng)信社等金融產(chǎn)品(信用卡、銀行卡及網(wǎng)上銀行等)

 

(五) 風(fēng)險管控篇:網(wǎng)絡(luò)金融風(fēng)險管控分析

1. 網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)風(fēng)險種類與成因剖析

ü 我國主要網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)風(fēng)險案例(中行原油寶為切入)

ü 網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品風(fēng)險源及成因分析

l 銀行類電商平臺風(fēng)險分析

l 網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)及產(chǎn)品風(fēng)險分析

l 手機銀行業(yè)務(wù)及產(chǎn)品風(fēng)險分析

l 信用卡業(yè)務(wù)及產(chǎn)品風(fēng)險分析

l 借記卡業(yè)務(wù)及產(chǎn)品風(fēng)險分析

l 特約(惠)商戶開發(fā)與管理風(fēng)險分析

l 收單業(yè)務(wù)及產(chǎn)品風(fēng)險分析

l 自助設(shè)備管理與服務(wù)風(fēng)險分析

l 電話銀行及客服中心風(fēng)險分析

ü 網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)風(fēng)險表現(xiàn)及案例分析

l 戰(zhàn)略風(fēng)險:組織治理;突發(fā)事件應(yīng)對等

l 安全風(fēng)險:信息安全;網(wǎng)絡(luò)安全;系統(tǒng)安全;場所及設(shè)備安全等;

l 操作風(fēng)險:業(yè)務(wù)流程及產(chǎn)品設(shè)計風(fēng)險;人員操作;系統(tǒng)故障及突發(fā)事件;其他因素等

l 法律風(fēng)險:業(yè)務(wù)告知義務(wù)履責(zé);產(chǎn)品營銷邊界與營銷引導(dǎo);洗錢風(fēng)險等

l 聲譽風(fēng)險:輿論風(fēng)險;事后處理;信任風(fēng)險。

l 市場風(fēng)險:國際匯率、股市波動引發(fā)的交易風(fēng)險

l 信用風(fēng)險:信用卡業(yè)務(wù)、其他個貸業(yè)務(wù)等

2. 網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品風(fēng)險分析

ü 網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的客戶(群)甄別(信用風(fēng)險、洗錢及套現(xiàn)風(fēng)險、欺詐風(fēng)險、網(wǎng)絡(luò)入侵等)

ü 網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的設(shè)計缺陷(如:中行原油寶)

ü 網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的流程缺陷(如:工行紙黃金)

ü 網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的定價風(fēng)險

ü 網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的征信風(fēng)險(授信)

ü 網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的市場風(fēng)險(產(chǎn)品同質(zhì)、競爭風(fēng)險)

3. 網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)風(fēng)險管控框架與實施情況

ü 巴塞爾銀行委員會監(jiān)管原則

ü 金融業(yè)全面風(fēng)險管理原則與框架

ü 網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)風(fēng)險管控流程及三道防線

l 網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)風(fēng)險管控指標體系及應(yīng)用

l 風(fēng)險識別與風(fēng)險評估-風(fēng)險監(jiān)測與風(fēng)險預(yù)警—風(fēng)險管控效果評價

l 事前-事中-事后防線與內(nèi)部管控流程的建立

l 網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)風(fēng)險管控技術(shù)與系統(tǒng)的應(yīng)用

l 網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)外包風(fēng)險的管控

ü 國內(nèi)外金融業(yè)的網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)管

l 國內(nèi)外金融業(yè)網(wǎng)絡(luò)金融監(jiān)管規(guī)范

l 網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)管技術(shù)及其應(yīng)用

l 網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)管趨勢與發(fā)展

 

(六) 總結(jié)分析篇:網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)發(fā)展建議

1. 以大數(shù)據(jù)作為網(wǎng)絡(luò)金融在線產(chǎn)品基礎(chǔ)

ü “大數(shù)據(jù)”+市場畫像→網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品定向

ü “大數(shù)據(jù)”+客戶畫像→網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品定位

ü “大數(shù)據(jù)”+產(chǎn)品畫像→網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品定制

ü “大數(shù)據(jù)”+全景畫像→網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)風(fēng)險管控

2. 以多場景作為網(wǎng)絡(luò)金融在線產(chǎn)品發(fā)展主線

ü 針對負債業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品營銷與管控

ü 針對資產(chǎn)業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品營銷與管控

ü 針對中間業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品營銷與管控

3. 加強內(nèi)部管控體系建設(shè)與遵從監(jiān)管要求

 


 
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資產(chǎn)并購重組 資本思維 金融服務(wù)方案競爭決勝的六大差異化優(yōu)勢 金融產(chǎn)品組合與價值呈現(xiàn) 金牌綜合客戶經(jīng)理營銷特訓(xùn)營課程方案 《建立學(xué)習(xí)型組織的五項修煉》培訓(xùn)課程大綱 課程開發(fā)實戰(zhàn) 《教職員工職業(yè)化素質(zhì)訓(xùn)練》課程大綱
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