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數(shù)字金融應(yīng)用實踐及其風(fēng)險管控

主講老師: 梁力軍 梁力軍

主講師資:梁力軍

課時安排: 1天/6小時
學(xué)習(xí)費用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 金融資本是指以金融商品(如股票、債券等)為主要投資對象,通過資本市場運作,追求資本增值的資金集合。它涵蓋銀行、證券、保險、基金等金融機構(gòu)的投資活動,是現(xiàn)代市場經(jīng)濟中不可或缺的重要力量。金融資本的運作有助于優(yōu)化資源配置,推動經(jīng)濟發(fā)展,但同時也伴隨著風(fēng)險,需要有效的監(jiān)管和風(fēng)險防范措施。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2024-05-28 14:57


一、課程背景

新常態(tài)下瞬息萬變的金融環(huán)境帶來變化的金融需求,ABCDG 等新興技術(shù)(A:人工智能;B:區(qū)塊鏈;C:云計算;D:大數(shù)據(jù);G:5G技術(shù))也在不斷推陳出新,為商業(yè)銀行的轉(zhuǎn)型發(fā)展提供了堅實的驅(qū)動力。

金融業(yè)已全面步入金融 4.0 時代和數(shù)字金融時代,現(xiàn)代金融服務(wù)已經(jīng)出現(xiàn)了“三無”特征——即無處不在、無時不在、無所不在(三無特點)。同時,面對 VUCA(波動、不確定、復(fù)雜與模糊性)的新常態(tài),越來越多的金融機構(gòu)開始制定數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略和啟動數(shù)字化轉(zhuǎn)型策略戰(zhàn)略以贏得更好的競爭優(yōu)勢。

金融機構(gòu)數(shù)字轉(zhuǎn)型發(fā)展究竟路在何方?如何通過金融科技的全方位應(yīng)用為雙線金融服務(wù)(線上服務(wù)+線下服務(wù))提供驅(qū)動力,是金融機構(gòu)當(dāng)前需要重點考慮的命題。

通過本次培訓(xùn),金融機構(gòu)將可以清晰了解和認(rèn)知什么是“數(shù)字化”和“數(shù)字金融”,以及數(shù)字金融的“紅”與“黑”;另外,本次培訓(xùn)將為金融機構(gòu)提供如何運用金融科技手段實現(xiàn)“數(shù)字金融”轉(zhuǎn)型發(fā)展的思路和建議,以及如何通過金融機構(gòu)的組織治理優(yōu)化、流程和渠道變革、技術(shù)創(chuàng)新應(yīng)用等來打造新常態(tài)下的“敏捷組織”與“數(shù)字金融”,并為如何實現(xiàn)更加敏捷化、體驗度更好的數(shù)字金融(Digital Finance)的“雙線”金融服務(wù)方面進行國內(nèi)外典型案例解析。

二、課程時長

本培訓(xùn)計劃時長為 6 小時,分兩個時段。

上半時段:金融新常態(tài)解析(金融行業(yè)發(fā)展與敏捷發(fā)展要求);金融大數(shù)據(jù)與大數(shù)據(jù)金融認(rèn)知;數(shù)字金融內(nèi)涵與主要模式。

下半時段:金融科技對數(shù)字金融發(fā)展的創(chuàng)新驅(qū)動;國內(nèi)外數(shù)字金融應(yīng)用案例解析;數(shù)字金融發(fā)展中的風(fēng)險認(rèn)知,如何管控這類風(fēng)險。

三、授課對象

包括但不限于商業(yè)銀行、互聯(lián)網(wǎng)公司、類金融企業(yè)等機構(gòu)的信息技術(shù)部、電子銀行部、網(wǎng)絡(luò)金融部、風(fēng)控合規(guī)部、集中運營部、零售業(yè)務(wù)部和公司業(yè)務(wù)部等部門的管理者、技術(shù)人員和業(yè)務(wù)人員等。

四、授課形式

課件講授:制作培訓(xùn)課件,并以課件作為授課主線。

視頻解析:通過播放金融科技發(fā)展應(yīng)用與數(shù)字金融的相關(guān)視頻,引發(fā)并組織參訓(xùn)人員對數(shù)字金融及其“紅”與“黑”展開思考和討論。

案例分析:通過對中外金融機構(gòu)在數(shù)字金融產(chǎn)品、服務(wù)、渠道等方面的創(chuàng)新應(yīng)用案例,進行解讀和剖析,引發(fā)參訓(xùn)人員思考。

情景設(shè)置與實戰(zhàn)演練:通過預(yù)設(shè)金融場景或引入真實場景,組織參訓(xùn)人員進行數(shù)字思維培訓(xùn),并設(shè)計出相應(yīng)的數(shù)字金融產(chǎn)品或服務(wù)方案。

五、課程收益

本培訓(xùn)將既具有宏觀高度、也具有與時俱進的知識拓展性。本培訓(xùn)基于 ABCD+5G 等新興技術(shù)和銀行 4.0(第一性定律)以及國家關(guān)于金融“新基建”的支持發(fā)展戰(zhàn)略大背景下,緊密契合新常態(tài)下金融機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的迫切需求,沿“新常態(tài)與新驅(qū)動-金融大數(shù)據(jù)與大數(shù)據(jù)金融-數(shù)字金融認(rèn)知-數(shù)字金融驅(qū)動力-數(shù)字金融應(yīng)用案例解析-數(shù)字金融風(fēng)險及管控”主線,深入剖析國內(nèi)外先進金融機構(gòu)的數(shù)字金融應(yīng)用案例,從而為參訓(xùn)金融機構(gòu)培養(yǎng)數(shù)字化思維和數(shù)字金融創(chuàng)新路徑及建議。

本培訓(xùn)從金融機構(gòu)轉(zhuǎn)型發(fā)展戰(zhàn)略、數(shù)字化理念、金融科技創(chuàng)新應(yīng)用等方面,可以有力開拓參訓(xùn)人員的敏捷思維、開放思維、互聯(lián)網(wǎng)思維和數(shù)字化思維,使金融機構(gòu)能夠清晰認(rèn)知金融科技發(fā)展及數(shù)字金融之路,并可有效借鑒先進同業(yè)機構(gòu)的數(shù)字金融服務(wù)、產(chǎn)品、技術(shù)應(yīng)用情況(如開放金融、平臺金融、智能金融、場景金融和無感金融等),協(xié)助參訓(xùn)機構(gòu)及參訓(xùn)人員真正樹立起全方位的數(shù)字化意識和思維,并引導(dǎo)其行動。

 

六、課程內(nèi)容

上半場:新常態(tài)下的數(shù)字金融認(rèn)知

(一)金融新常態(tài)解析

1. 我國數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展與金融環(huán)境特征

2. 當(dāng)前金融監(jiān)管與金融科技監(jiān)管態(tài)勢

3. 金融生態(tài)變化與競爭形勢剖析

(二)金融大數(shù)據(jù)與大數(shù)據(jù)金融

1. 金融大數(shù)據(jù)的構(gòu)成要素

2. 金融大數(shù)據(jù)的應(yīng)用領(lǐng)域(畫像;營銷;征信;風(fēng)控)

3. 大數(shù)據(jù)金融的界定

4. 大數(shù)據(jù)金融模式(產(chǎn)品模式;渠道模式;服務(wù)模式)

(三)數(shù)字金融及主要模式

1. 數(shù)字金融內(nèi)涵

2. 數(shù)字金融主要產(chǎn)品

n 數(shù)字信用

n 數(shù)字服務(wù)

n 數(shù)字資產(chǎn)(數(shù)字貨幣;數(shù)字人民幣)

3. 數(shù)字金融主要模式

n 初級模式:電子金融+社區(qū)金融+網(wǎng)絡(luò)金融+直銷金融

n 中級模式:數(shù)字化金融+場景金融+互聯(lián)網(wǎng)金融+輕型金融

n 高級模式:平臺金融+智慧金融+開放金融

4. 數(shù)字金融的適用場景

n 個人征信與公司征信

n 網(wǎng)絡(luò)金融及網(wǎng)絡(luò)信貸產(chǎn)品

n 電商金融與供應(yīng)鏈金融

n 智能投顧與金融理財

n 金融風(fēng)險管控

 

下半場:數(shù)字金融發(fā)展驅(qū)動及其應(yīng)用

(一)金融科技驅(qū)動力

1. 金融科技內(nèi)涵與主要技術(shù)

2. ABCD+5G 對金融數(shù)字化的推進

3. 金融業(yè)的數(shù)字化趨勢與方向

(二)國內(nèi)外數(shù)字金融應(yīng)用案例剖析

1. 國外金融機構(gòu)數(shù)字金融應(yīng)用案例

n 歐洲數(shù)字銀行的總體發(fā)展

n N26 :提供全面便捷的數(shù)字銀行服務(wù)

n OakNorth :專注中小微企業(yè)借貸,利用 AI 風(fēng)控

n PayPal:跨境支付

n 花旗銀行:花旗幣的應(yīng)用

n 富國銀行:智能化金融服務(wù)

n 其他金融機構(gòu)的數(shù)字金融應(yīng)用案例

2. 國內(nèi)金融機構(gòu)數(shù)字金融應(yīng)用案例

n 銀行類數(shù)字金融應(yīng)用

ü 工商銀行融 E 系列

ü 建設(shè)銀行快貸系列

ü 平安銀行口袋銀行

ü 招商銀行 APP9.0

n 電商及其他企業(yè)類數(shù)字金融應(yīng)用

ü 阿里金融:支付寶+芝麻信用

ü 京東金融:白條+金條+金庫

ü 蘇寧金融:線下銷售門店+線上互聯(lián)網(wǎng)銀行+線上微信營銷

ü 騰訊金融:社交金融+場景金融(微粒貸)

ü 百度金融:搜索金融+交互金融(有錢花;百度錢包)+直銷銀行(百信銀行)

ü 電信金融:“甜橙信用”、“橙分期”、“甜橙白條”

ü 其他電商企業(yè)的數(shù)字金融應(yīng)用案例

(三)數(shù)字金融發(fā)展的“紅”與“黑”

1. 數(shù)字金融發(fā)展的“紅”

n 戰(zhàn)略目標(biāo)實施與組織結(jié)構(gòu)優(yōu)化

n 金融科技創(chuàng)新與數(shù)字風(fēng)控運用

n 運營管理+業(yè)務(wù)+信息流程改造

n 經(jīng)營思維理念與運營管理轉(zhuǎn)型

n 物理網(wǎng)點轉(zhuǎn)型與線上金融推進

2. 數(shù)字金融實施重點領(lǐng)域

n 普惠金融+家庭金融+老年金融

n 教育+旅游+理財+交通出行的場景嵌入

n 中小企業(yè)供應(yīng)鏈金融

n 企業(yè)財資的線上管理

n 金融支付雙線融合領(lǐng)域

3. 數(shù)字金融實施路徑

n 小范圍試點的敏捷創(chuàng)新試驗室切入

n 建立獨立于傳統(tǒng)組織架構(gòu)的數(shù)字化工廠

n 選取傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)條線推動局部規(guī)模的數(shù)字化

n 自上而下全局性流動與組織的敏捷化

4. 數(shù)字金融的主要風(fēng)險與管控建議

n 機構(gòu)治理水平與信息快速傳遞效率這間的錯位

n 海量數(shù)據(jù)擁有與快速準(zhǔn)確挖掘需求之間的矛盾

n 敏捷組織需求與層級式機構(gòu)之間的信息傳遞矛盾

n 金融科技發(fā)展與專業(yè)技術(shù)人才缺乏的矛盾

n 金融信息泄露風(fēng)險與系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險

n 數(shù)字金融風(fēng)險管控建議

 


 
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