財富管理與資產配置

【課程背景】

協(xié)助客戶創(chuàng)造及保護金融財富，服務對象包括高凈值個人、家族及基金會。

——高盛私人財富管理部；

“財富管理”作為一個概念，已經(jīng)被金融行業(yè)討論了多年，但至今沒有一個權威的定義。從不同角度，對于財富管理有不同的理解方式，本課程更多的是從中國家庭財富管理視角出發(fā)，討論家庭財富管理如何科學合理的進行資產配置。財富管理對于金融機構來說，是一種新的商業(yè)運營模式；對客戶而言，是一種綜合的金融服務。人從出生到死亡會經(jīng)歷嬰兒、童年、少年、青年、中年、老年六個時期。青年期、中年期和老年期則是進行理財規(guī)劃的三個重要時期。將資產配置的重要時期進一步細分：單身期、家庭與事業(yè)形成期、家庭與事業(yè)成熟期、退休前期和退休后期。本課程深入剖析每個人生階段和家庭狀態(tài)應該如何開展科學高效的資產配置和財富管理。

【課程收益】

? 了解財富管理行業(yè)發(fā)展與解決的問題

? 了解中國經(jīng)濟發(fā)展脈絡與資產配置邏輯

? 學習掌握資產配置核心方法與工具

? 通過現(xiàn)實案例提升資產配置能力

? 學習財富管理的產品框架

? 學習消費、生活、教育、養(yǎng)老等規(guī)劃與資產配置

? 學習趨勢分析與資產配置

? 掌握資產配置核心模型與策略

【課程對象】財富管理者；銀行理財經(jīng)理、證券公司財富顧問、保險公司財富顧問、基金公司財富顧問

【課程時間】1-2天（6小時/天）

【課程大綱】

第一章 財富管理的使命

? 財富管理的使命與價值

? 財富管理與資產配置的區(qū)別

第二章 宏觀經(jīng)濟發(fā)展進程和資產配置的邏輯

1、中國財富管理發(fā)展歷史

2、中國財富管理發(fā)展現(xiàn)狀

? 債權類資產分析

? 股權類資產分析

3、中國經(jīng)濟周期發(fā)生重大變化

? 房地產政策變化

? 證券市場變化

? 制造業(yè)國際環(huán)境

? 宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)分析

4、改革開放以后資產收益變化分析

? 各類資產收益變化圖析

? 美林時鐘對財富管理的啟示

? 中美貿易戰(zhàn)對資產配置影響

第三章 家庭資產配置財富管理

1、家庭財富管理概述與工具匹配

? 金融產品“三性”

? 足球場原則

? 標準普爾原則

? 金字塔原則

? 帆船理論

? 五種風險等級解讀

2、財富管理產品解讀

? 銀行產品

? 證券產品

? 基金產品

? 保險產品

? 信托產品

3、家庭財富管理原則

? 現(xiàn)金規(guī)劃原理與工具

? 消費規(guī)劃原理與工具

? 教育規(guī)劃原理與工具

? 養(yǎng)老規(guī)劃原理與工具

? 保險規(guī)劃原理與工具

? 稅收規(guī)劃原理與工具

? 傳承規(guī)劃原理與工具

第四章 家庭財富管理生命周期

1、資產配置原則與流程

2、資產配置策略與模型

? 核心與衛(wèi)星配置

? 戰(zhàn)略與戰(zhàn)術配置

? 跨周期資產配置

? 跨類別資產配置

? 跨國境資產配置

3、案例分析與練習

? 資產配置建議書框架

? 案例分析與作業(yè)練習