課程背景：

“開門紅不是一場秀”，不是簡單的一場啟動會、一次禮品回饋活動，是銀行新一年中的首場戰(zhàn)役，這次戰(zhàn)役的成敗很大程度影響全年業(yè)務(wù)發(fā)展基礎(chǔ)。而這場戰(zhàn)役的關(guān)鍵是“客戶爭奪戰(zhàn)”，如何增加“客戶流量”，提高“客戶留量”，減少“客戶叛離”，是開門紅頂層設(shè)計需要考量的重點問題。

要取得客戶爭奪戰(zhàn)的勝利，需要了解客戶，熟悉客戶，進行客戶定位，找出誰是我們真正的客戶，哪些客戶需要進行重點維護，哪些客戶進行批量維護，而最快了解客戶的關(guān)鍵就是客戶類數(shù)據(jù)交叉應(yīng)用，如何整合內(nèi)外部數(shù)據(jù)，讓數(shù)據(jù)輔助經(jīng)營管理，不僅是開門紅的重點，更是年度經(jīng)營戰(zhàn)略的重點。

要將銀行數(shù)據(jù)變成數(shù)據(jù)資產(chǎn)，并利用到業(yè)務(wù)經(jīng)營管理中，需要打破數(shù)據(jù)安全“枷鎖”，允許進行數(shù)據(jù)分析，打破部門考核思維，從業(yè)務(wù)經(jīng)營視角來應(yīng)用數(shù)據(jù)，強化數(shù)據(jù)應(yīng)用團隊的組建，在實戰(zhàn)中累計經(jīng)驗，構(gòu)建數(shù)據(jù)模型、客戶行為畫像、精準(zhǔn)營銷名單、客戶分層分級管理等。

本課程以幫助銀行更好的開展2023年開門紅業(yè)務(wù)進行設(shè)計。講授數(shù)據(jù)分析思維、銀行常用函數(shù)、數(shù)據(jù)模型構(gòu)建、客戶分群管理，如：存款核心客戶管理、貸款精準(zhǔn)營銷名單、產(chǎn)品交叉營銷、流失預(yù)警模型等，幫助學(xué)員掌握數(shù)據(jù)分析的框架、流程和技術(shù)，提升銀行從業(yè)人員數(shù)據(jù)分析能力，客群管理與分析能力、提升銀行精細(xì)化管理水平。

課程收益：

ü 掌握常用函數(shù)，提升工作效率

ü 以數(shù)為始，提升經(jīng)營管理思維

ü 以戰(zhàn)代練，輸出數(shù)據(jù)分析模型與精準(zhǔn)營銷名單

ü 改變管理角色定位，體現(xiàn)“以客戶為中心”，實施客戶培育與營銷機制

授課對象：銀行數(shù)據(jù)運營官、分管業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)、業(yè)務(wù)條線負(fù)責(zé)人、經(jīng)常涉及數(shù)據(jù)分析的崗位、優(yōu)秀網(wǎng)點負(fù)責(zé)人代表

授課方式：互動式教學(xué)+數(shù)據(jù)應(yīng)用流程與邏輯講解、案例推演、實戰(zhàn)輔導(dǎo)

授課時長：3天2晚

授課大綱：

第1天（白天）

一、 銀行數(shù)據(jù)應(yīng)用的重要性性與現(xiàn)狀分析

1. 解讀2018年銀保監(jiān)會《關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引的通知》

2. 解讀2020年銀保監(jiān)關(guān)于數(shù)據(jù)質(zhì)量專項工作的通知

3. 銀行客戶類數(shù)據(jù)的“三不用”現(xiàn)狀

4. “數(shù)字化”轉(zhuǎn)型的前提是“數(shù)智化”思維革新

二、 銀行“常用函數(shù)”解析與實戰(zhàn)訓(xùn)練

1. 常用函數(shù)

1) 計算系統(tǒng)日期與時間：NOW、TODAY

2) 提取時間：YEAR、MONTH、DAY、HOUR、MINUTE

3) 計算兩日前之差：DATEDIF 

4) 提取函數(shù)三兄弟： LEFT、RIGHT、MID

5) 查找與引用利器：VLOOKUP/HLOOKUP

6) 條件邏輯函數(shù)：IF/IFS

7) 批量建文件夾

8) 批量分解表格

2. 常用功能

1) 分列的操作方法

2) 透視表的使用方法

實操：常用函數(shù)應(yīng)用技巧

三、 數(shù)據(jù)分析實戰(zhàn)案例解析與模型建立-存款篇

1. 2022年存款留存率實操案例模型解析

2. 2023年到期存款實操案例模型解析

3. 2023年核心存款客戶實操案例模型解析

4. 2023年禮品采購與廳堂活動檔次設(shè)計邏輯

5. 2023年存款到期臨界客戶名單分析邏輯

6. 2023年資金歸行率潛力分析與目標(biāo)設(shè)置

7. 2023年收單業(yè)務(wù)日均存款貢獻潛力分析

8. 2023年到期存款自動轉(zhuǎn)存率分析

9. 2023年存款市場份額走勢分析

10. 2023年日均存款任務(wù)分級模型解析

第1天（晚上）

小組實戰(zhàn)輔導(dǎo)：模型建立與數(shù)據(jù)分析

第2天（上午）

四、 數(shù)據(jù)分析實戰(zhàn)案例解析與模型建立-貸款篇

1. 產(chǎn)能突破的基本邏輯

2. 貸款客戶流失率與二次營銷實戰(zhàn)案例解析

3. 個體工商戶客群客戶畫像與最佳產(chǎn)品持有模型

4. 按揭客戶貸款交叉持有率與分級營銷模型

5. 貸款白名單分層分級營銷邏輯

第2天（下午+晚上）

小組實戰(zhàn)輔導(dǎo)：模型建立與數(shù)據(jù)分析

第3天

五、 數(shù)據(jù)分析結(jié)果呈現(xiàn)與策略制定

1. 數(shù)據(jù)分析成果呈現(xiàn)（EXCEL到PPT）

2. 數(shù)據(jù)分析下的存貸款營銷管理策略制定

3. 數(shù)據(jù)賦能訓(xùn)練成果匯報

邀請領(lǐng)導(dǎo)參與傾聽與點評

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