商業(yè)銀行關聯(lián)交易管理專題培訓課程

【培訓時間】1天（6H）

【課程大綱】

一、關聯(lián)方的認定及識別

a)關聯(lián)方界定

i.舊政策法規(guī)中關聯(lián)方的確認問題

1.《公司法》及《商業(yè)銀行法》【2015版】相關規(guī)定全梳理

2.《商業(yè)銀行公司治理指引》關聯(lián)交易管理制度建設要求全解析

3.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》相關規(guī)定及關聯(lián)交易管理落地策略框架

ii.新規(guī)中關聯(lián)交易確認問題

1.《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》有關關聯(lián)方確認規(guī)定及關聯(lián)方范疇擴大領域解析

2.《商業(yè)銀行法》【修訂征求意見稿】關聯(lián)交易相關規(guī)定解析

3.《商業(yè)銀行大額風險暴露管理辦法》關聯(lián)方界定及關聯(lián)方認定范圍泛化風險解析

b)關聯(lián)方的穿透式監(jiān)管原則內(nèi)涵解析及關聯(lián)方識別核查方式實操

i.“三位一體”股權管理全新框架解析

ii.股權資金來源追溯及資本金穿透式審核策略解析及相關信息披露要求

iii.基于投票權及控制權的商業(yè)銀行關聯(lián)關系穿透審核策略及相關監(jiān)管要求解析

iv.基于“三會一層”人員構成的商業(yè)銀行關聯(lián)關系穿透式監(jiān)管實操

v.基于業(yè)務依存度的商業(yè)銀行關聯(lián)關系識別策略實操

vi.關聯(lián)關系穿透式識別的例外情形解析

c)集團公司與關聯(lián)企業(yè)的確認與區(qū)別

i.“集團公司”的概念及范疇界定

ii.引伸專題：金控集團相關監(jiān)管規(guī)定全面梳理【從《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》到《金控集團運營管理暫行辦法》，解讀金控集團準確范圍界限】

iii.同一集團下公司關聯(lián)關系建立方式解析：除了股權，還有哪些形成集團關系的方式與工具？

iv.銀監(jiān)部門關于“單一客戶及其關聯(lián)方”的認定方法解析

v.集團公司的內(nèi)部子公司及周邊關聯(lián)企業(yè)之“關聯(lián)關系”及“關聯(lián)授信/交易”認定方法與實操

vi.集團公司關聯(lián)交易方認定標準的例外情形解析

vii.國有企業(yè)及政府平臺相關關聯(lián)方識別的特殊規(guī)定解析【案例解析：“ZX”系與“ZSY”系在關聯(lián)交易認定實操中究竟有何不同？】

viii.引伸案例解析：為什么是BS和JZ而不是其他？

二、關聯(lián)交易管理

a)商業(yè)銀行關聯(lián)交易管理制度建設與實操

i.商業(yè)銀行關聯(lián)交易管理制度相關監(jiān)管制度全梳理

ii.商業(yè)銀行關聯(lián)交易管理架構統(tǒng)籌與流程構建/重構實操要點解析

iii.商業(yè)銀行關聯(lián)交易控制委員會的設立及實操要點

iv.商業(yè)銀行內(nèi)控制度中的關聯(lián)交易管理相關內(nèi)容解析

b)關聯(lián)授信管理概覽

i.“關聯(lián)授信”范疇界定及相關監(jiān)管規(guī)則全梳理：除了貸款以外，還有哪些屬于關聯(lián)授信范疇？

ii.關聯(lián)授信類型解析與關聯(lián)交易監(jiān)管紅線規(guī)定解析

iii.引伸專題：1104報表及MPA報告體系中的關聯(lián)授信風險評級規(guī)定解析

c)信貸業(yè)務相關“關聯(lián)授信”管理實操

i.信貸全流程中的關聯(lián)授信識別及管理要點概覽

ii.貸前調(diào)查中關聯(lián)方識別技巧：“關系樹”的巧妙運用

iii.案例：銀行貸前調(diào)查實操中關聯(lián)交易的識別方法與常見工具

iv.信貸“三查”及信貸審核過程中關聯(lián)交易管理與控制要點：關聯(lián)交易控制委員會該如何工作？

v.貸后管理過程中客戶信息更新與關聯(lián)交易方后續(xù)增補確認問題解析與案例分享：到底是實際發(fā)生還是“有意粉飾”？

d)非信貸業(yè)務中“關聯(lián)授信”管理問題概覽：金融同業(yè)及非同業(yè)關聯(lián)方識別及管理問題解析

e)非授信關聯(lián)交易管理

i.資產(chǎn)交易類相關關聯(lián)交易問題解析

ii.服務提供類相關關聯(lián)交易問題解析

iii.不良貸款管理、不良資產(chǎn)處置等相關業(yè)務實踐中關聯(lián)交易管理問題解析

iv.商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理及其他風險管理策略實踐中關聯(lián)交易管理問題解析

f)關聯(lián)交易管理實操中的幾個小問題分析

i.關聯(lián)交易與內(nèi)部交易的區(qū)分與識別

ii.一般關聯(lián)交易的備案管理策略與案例分享

iii.關聯(lián)交易價格公允性的認定及舉證

三、擬上市銀行關聯(lián)方及關聯(lián)交易管理的注意事項解析

a)證監(jiān)會有關上市公司關聯(lián)交易及關聯(lián)方界定規(guī)則解析

b)IPO審批實踐中關聯(lián)交易常見認知誤區(qū)全解析

c)銀保監(jiān)與證監(jiān)會對于關聯(lián)交易的認知差異解析：程序正義+穿透式監(jiān)管思維vs“實質(zhì)重于形式”認知邏輯

d)擬上市銀行關聯(lián)交易問題重要性冷思考：滿足了全部監(jiān)管規(guī)定，其實你就已經(jīng)完成了大部分工作！

e)小結：Pre-IPO商業(yè)銀行關聯(lián)交易管理注意二三事！

四、課程總結