| 主講老師： | 楊飛 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡介： | 法律風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)在經(jīng)營活動(dòng)中因違反法律規(guī)定或合同約定而面臨的法律責(zé)任、行政處罰和經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。法律風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)面臨的多種風(fēng)險(xiǎn)之一，它具有客觀性、不確定性和可控性等特點(diǎn)。企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理，建立健全法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，提高員工的法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，以避免或減少法律風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。同時(shí)，企業(yè)應(yīng)遵守法律法規(guī)和合同約定，規(guī)范經(jīng)營行為，保障企業(yè)合法權(quán)益，促進(jìn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2024-02-04 10:41 |
【課程對(duì)象】銀行從業(yè)人員
【課程時(shí)間】6小時(shí)
【課程大綱】
一、商業(yè)銀行面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)
1、法律風(fēng)險(xiǎn)的含義和范圍
2、商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式
（1）員工行為
（2）產(chǎn)品設(shè)計(jì)
（3）業(yè)務(wù)操作
3、商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)外因分析
（1）我國法治建設(shè)進(jìn)程提速
（2）金融行業(yè)的強(qiáng)監(jiān)管特性
（3）傳統(tǒng)環(huán)境中的金融創(chuàng)新
二、商業(yè)銀行常見法律風(fēng)險(xiǎn)案例
（一）國家基本法律涉金融領(lǐng)域的內(nèi)容
1、刑法
（1）非國家工作人員受賄罪與職務(wù)侵占罪
? 案例：銀行行長營銷同業(yè)賬戶謀求私利
? 案例：銀行員工調(diào)包款箱將公款占為己有
（2）貸款詐騙罪與違法發(fā)放貸款罪
? 案例：銀行網(wǎng)點(diǎn)主任伙同村干部批量辦理假名貸款
? 案例：銀行客戶經(jīng)理貸前調(diào)查不盡職被定罪
（3）違規(guī)出具金融票據(jù)罪與偽造、變造金融票證罪
? 案例：銀行信貸主任以虛假貿(mào)易單據(jù)辦理銀行承兌匯票獲刑
? 案例：銀行柜面員工變造定期存單詐騙儲(chǔ)戶資金
（4）非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪
? 案例：銀行員工參與民間借貸終致非法集資
? 案例：銀行行長詐騙大量儲(chǔ)戶存款損失慘重獲無期徒刑
（5）挪用資金罪、挪用公款罪
? 案例：銀行客戶經(jīng)理沉迷賭博挪用客戶信貸資金
? 案例：銀行理財(cái)經(jīng)理挪用客戶資金炒股最終血本無歸
（6）洗錢罪與掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪
? 案例：銀行行長為客戶洗錢，詐騙大筆資金后逃逸
? 案例：銀行客戶經(jīng)理出借賬戶為客戶轉(zhuǎn)賬被認(rèn)定違法
（7）侵犯公民個(gè)人信息罪
? 案例：銀行員工出售客戶征信信息獲刑
? 案例：銀行行長以客戶資料置換營銷渠道獲刑
2、民法典與民事訴訟法
（1）民事行為能力及監(jiān)護(hù)關(guān)系認(rèn)定
? 案例：客戶突發(fā)疾病昏迷后賬戶查詢及取款業(yè)務(wù)受理
（2）委托代理與法定代理
? 案例：老人癱瘓?jiān)诖埠筚~戶高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)辦理
（3）不當(dāng)?shù)美姆颠€主張
? 案例：柜面多付給客戶的款項(xiàng)該怎么要回來？
（4）抵押與質(zhì)押的有效性
? 案例：屢見不鮮的存單質(zhì)押“羅生門”事件
（5）格式條款有效性的認(rèn)定
? 案例：銀行卡盜刷須由銀行賠償終成定局
（6）安全事故的賠償責(zé)任
? 案例：客戶在廳堂摔傷銀行應(yīng)如何賠償？
（7）刑事案件的連帶賠償責(zé)任
? 案例：銀行員工詐騙儲(chǔ)戶資金無力償還，客戶要求銀行賠償本息
（8）協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)行公務(wù)
? 案例：深入體會(huì)有權(quán)機(jī)關(guān)要求的“積極”配合
（9）證據(jù)有效性的認(rèn)定
? 案例：“親簽”的意義所在
（二）專門法涉金融領(lǐng)域的內(nèi)容
1、銀行業(yè)專門法
（1）中國人民銀行法
（2）銀行業(yè)監(jiān)督管理法
（3）商業(yè)銀行法
2、其他專門法
（1）反洗錢法
? 案例：雙峰監(jiān)管已啟動(dòng)
（2）個(gè)人信息保護(hù)法
? 案例：銀行私自對(duì)外提供客戶賬戶明細(xì)引發(fā)網(wǎng)絡(luò)輿論
（3）消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法
? 案例：違反適當(dāng)性原則營銷投資產(chǎn)品，損失終由銀行買單
（4）反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法
? 案例：銀行客戶經(jīng)理為可疑開戶大開綠燈被認(rèn)定違法
三、商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)防范能力提升
1、加強(qiáng)培訓(xùn)學(xué)習(xí)
2、完善業(yè)務(wù)流程
3、強(qiáng)化員工管理
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