主講老師: | 張戊昌 | |
課時安排: | 1天/6小時 | |
學習費用: | 面議 | |
課程預約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 金融是關于貨幣、信用和金融市場的經濟活動,它連接著資金的供給與需求,是經濟運行的核心。在現代經濟中,金融發(fā)揮著至關重要的作用,它為實體經濟提供融資,推動經濟增長和發(fā)展。同時,金融也提供了一系列的投資和風險管理工具,幫助個人和企業(yè)進行財富管理和風險規(guī)避。金融市場的運作涉及到各種金融工具和金融機構,如股票、債券、基金、保險、銀行等。這些機構在金融市場上發(fā)揮著不同的功能,共同促進了資金的有效配置。隨著科技的發(fā)展,金融業(yè)也在不斷創(chuàng)新和變革,出現了許多新的金融業(yè)態(tài)和業(yè)務模式。因此,了解金融的基本概念和運行機制,對于 | |
內訓課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2024-01-25 14:20 |
課程背景-------------------------------------------------------
【銀行管理層痛點】
后疫情時代,經濟情勢變化大,旺季營銷業(yè)務指標更重,如何落地資產配置營銷?
二十大文件與中國式現代化,加速全行業(yè)改革開放,如何迎難而上,取得利基?
凈值化理財與保險姓保落地,如何運用凈值化理財與復雜型產品達成AUM與中收雙升模式?
如何策劃旺季營銷主題,如何規(guī)劃指標,如何考核激勵,如何項目管控?如何開展活動?
【銀行執(zhí)行層痛點】
業(yè)績指標重,壓力大,最怕旺季營銷;
缺客戶,缺業(yè)務,缺方法,缺工具,缺新意,疲于應對……
【市場營銷痛點】
存款難,客戶流失嚴重,傳統業(yè)務群體流失,活動乏力;
市場環(huán)境變化快,客戶習慣發(fā)生變化;存貸一體營銷難度更大,線上線下結合營銷缺少抓手,營銷策略調整難度增大……
適合對象-------------------------------------------------------
理財條線客戶經理(低柜,貴賓)、大堂經理、零售主管行長、支行長、團隊長、財富中心營銷與管理相關崗位等。
課程時間-------------------------------------------------------
二天集中課程(12課時),管理層面1天+執(zhí)行層面1天
課程特色--------------------------------------------------------
1. 系統性學習
l 課程規(guī)劃具有延續(xù)性,可系統性的學習旺季營銷全資配提升策劃流程
l 課程規(guī)劃區(qū)分階段性,可依學員程度不斷的進階學習
l 網點崗位系統性學習,可提升團隊的凝聚力與營銷效率
2. 實踐性學習
l 互動式小組教學,配合實操演練,課程實踐性強
l 實操性工具配合,高質量案例演練,體驗性強,接地性高
l 資產配置結合機構產品組合,提高產品交叉持有率,旺季營銷產能飛躍
課程收益--------------------------------------------------------
核心收益1:提高認識,
分析市場環(huán)境經營現況讓學員了解自身所處位置,協助學員建立旺季營銷趨勢與團隊管理心態(tài)。
核心收益2:自我成長,
了解客群管理與分層營銷的重要性與關聯性,落實網點一點一策的綜合管理與營銷能力。
核心收益3:認識客戶,
了解區(qū)域內核心與重點客戶核心訴求、產品期望、行為特征、思維方式等,全面收集客戶關鍵信息、提高信任度。
核心收益4:思維轉變,
改變傳統的銷售思維,從以產品和任務為導向,轉變?yōu)橐钥蛻粜枨鬄閷虻念檰柺綘I銷思維。
核心收益5:技能提升,
熟悉運用旺季營銷五大管理,協助團隊落地產品組合優(yōu)勢、電話約訪技巧、異議處理心法與技法、銷售促成等營銷技能。
核心收益6:產能提升,
以資產配置產品方案服務為產品營銷核心,提高目標客戶產品交叉持有率及與粘度,盤活存量與外拓資產規(guī)模,提升旺季營銷整體效益。
課程大綱--------------------------------------------------------
第一天 管理層面 看市場與搭場景 | ※當前宏觀分析政策解讀與跨賽活動策劃建構 ※財富管理業(yè)務轉型提升與團隊建設 ※旺季營銷活動策劃的五大階段管理 ※數字化分層客群管理與旺季營銷活動組織 ※分組研討與通關路演 |
第二天 執(zhí)行層面 盤客戶與強配置 | ※旺季營銷產品硬核說明法則與話術演練 ※旺季營銷異議問題處理九宮格 ※旺季營銷場景活動約訪全流程與異議處理 ※旺季營銷客戶需求開拓與全資配落地 ※高凈值客戶旺季營銷場景案例示范 |
※認識財富管理與建立正確旺季營銷心態(tài)
大環(huán)境在改變,凈值化理財對國內銀行造成不小沖擊,藉由分析銀行業(yè)經營現況讓學員了解自身所處環(huán)境,協助學員建立正確營銷心態(tài)
課程內容:
l 宏觀經濟金融熱點解讀與跨賽發(fā)展策劃
l 共同富裕與三次分配對財富管理的影響
l 利率3.0時代如何做好價值型保險產品營銷規(guī)劃
ü 短儲產品轉長期期交
ü 盤活存量提升單均件均
ü 開拓大單與行外資源導入
l 全量資產配置營銷的定義
l 如何做好旺季營銷五大管理
l 旺季營銷六大問題
l 旺季營銷KASH法則
※ 旺季營銷財富管理業(yè)務的轉型與提升
l 提升凈值理財配置能力
l 提升保險姓保落地能力
l 提升專業(yè)執(zhí)業(yè)綜合能力
l 提升協同營銷聯動能力
l 提升高端團隊建設能力
l 提升智能科技應用能力
※ 旺季營銷活動策劃的五大階段管理
l 籌備階段(運用PDCA四步法)
ü 三個層面
ü 九大維度
ü 六種方法
ü 關鍵論點
l 動員階段
l 培訓階段
ü 中高層管理層面
ü 基層營銷策劃層面
ü 基層營銷實戰(zhàn)層面
l 輔導階段
ü PESOS原則
ü "白+黑"模式
ü 啟動預熱輔導
ü 營銷提升輔導
ü 固穩(wěn)沖短輔導
l 總結階段與案例研討
※ 旺季營銷的客群管理與活動策劃組織
客戶那么多,如何實現全覆蓋/大部分覆蓋?如何避免熟客太熟、生客太生的問題?休眠客戶如何激活?如何鎖定旺季營銷的核心客群?本課程導入客戶經營原則與分群經營思維,協助學員運用客群經營計劃表精準出擊、提升旺季營銷產能、客戶滿意度與覆蓋率,達成規(guī)模與中收雙升
課程內容:
l MAN法則與解決聽了不買核心難點
l 為何要作客戶分群
l 客群經營流程與開發(fā)步驟
l 客戶分群的定性與定量分析
l 定性分析范例客戶職業(yè)分群
l 一點一策到一群一策的落地策劃
l 客戶提升的路徑與活動策劃
ü 規(guī)模與AUM提升
ü 到期類客戶及中收類客戶
ü 睡眠與潛力客戶
ü 臨界客戶及降級客戶
l 客群分層管理分類營銷活動組織說明
ü 代發(fā)客群
ü 商戶客群
ü 農戶客群
ü 老年客群
ü 親子/女性客群
※旺季營銷硬核說明法則與話術工具梳理
同樣一項產品/服務,怎么有些人賣起來這么順手,有些人卻講的不清不楚,客戶聽的一頭霧水?該如何向客戶介紹我們的產品/服務才有吸引力呢?FABE說明法則就是王道
課程內容:
l 營銷心理學
l FABE含意說明
l FABE中客戶真正關心的重點
l 基金類產品FABE法則實操演練
l 理財類產品FABE法則實操演練
l 保險類產品FABE法則實操演練
l 服務類與其他類產品FABE法則實操演練
※旺季營銷異議問題處理與技能工具梳理
成交的路上必經的障礙就是客戶的異議問題,只有把客戶異議問題處理好了,才有促成簽單的可能。本課程從心態(tài)面切入,搭配方法與工具,客戶的異議問題不再那么可怕了!
課程內容:
l 處理異議問題時的心態(tài)準備
l 異議問題處理常用句
l 異議問題處理排球法介紹
l 異議問題九宮格介紹
l 異議問題與FABE法則對接演練
※旺季營銷場景約訪全流程與話術工具導入
單靠隨機上門的客戶達不成業(yè)績,偏偏很多存量/休眠客戶又約不來,怎么辦?我們分享如何利用電話與微信工具,把您想接觸卻一直不得其門而入的客戶邀約到您面前
課程內容:
l 場景約訪常見問題
l 理財經理電話分類:約訪電話、營銷電話、服務電話
l 場景約訪全流程與各步驟說明
l 約訪全流程小結
l 約訪檢核表介紹
l 約訪異議問題處理
l 約訪成功關鍵因素總結
※旺季營銷與客戶需求KYC工具梳理
『營銷』就只是賣產品嗎?時代改變了,營銷要從『解決客戶問題』思維導入,才會成功。KYC課程讓學員建立KYC全局觀,從初階提問、傾聽要點說明,到中階KYC信息分類與問句延伸,再到高階KYC實戰(zhàn)操作與策略分析,最后對接到產品銷售。一個步驟接著一個步驟,由淺入深,全面收集客戶信息,挖掘客戶需求,引領學員掌握KYC的心法與技法
課程內容:
l 面談前的準備與破冰
l KYC的定義與要點
l 提問力之問句的形式與分類:封閉與開放、定性與定量、直間與間接、正向中性與負向
l KYC地圖介紹
l KYC信息收集路徑
l SPIN提問力與邏輯樹練習
l SPIN要點說明與練習-品質養(yǎng)老
l SPIN要點說明與練習-高端醫(yī)療
l SPIN要點說明與練習-教育金
l SPIN要點說明與練習-外拓行外資源
l SPIN要點說明與練習-其他重點需求
※ 高凈值客戶財富傳承場景案例示范
運用財私團隊運營與五大管理模版,梳理高凈值客戶為核心客群,組織專場沙龍或一對一專家面談場景。綜合財富管理增值保值傳承需求,導入法商案例與品質養(yǎng)老概念,以保險大單與全量產配置為核心輸出,演示生態(tài)化大單客戶,需求導向顧問式營銷案例示范,進而推進保險金信托與家族信托業(yè)務落地對接。
1. 目標綱領,如何做好宏觀經濟政策解讀能力的提升與資產配置財富傳承的落地,達成核心的三個目標,錢更有錢、錢更值錢、傳更多錢,實現穩(wěn)穩(wěn)的幸福。
2. 政策解讀,新常態(tài)的國內外經濟情勢下,迎接中華民族偉大復興的中國夢,如何聚焦共同富裕與三次分配政策熱點,如何定位家族與事業(yè)開拓,如何選定投資理財與資產配置的大類資產方向。
3. 市場分析,結合宏觀經濟分析對接微觀產業(yè)分析,運用財富管理的流動性、安全性、收益性的不可能三角分析,具體論述實業(yè)投資、房產、股債市、貴金屬以及雙率趨勢下,如何優(yōu)化家庭與企業(yè)的流量與存量的大類資產配置組合。
4. 需求導入,如何完成人生三大目標的追求,健康、財富、夢想必須奠基于健康的財富金字塔。運用家庭四個基本賬戶(現金、保障、保值、增值),建構一個高大上的家庭財富金字塔,實現人生的幸福指數與財富自由,完成增富、守富、傳富的過程。
5. 品質養(yǎng)老,對下一代最好的傳承從”好好愛自己”開始,以品質養(yǎng)老的優(yōu)質資產配置為基礎,結合風險與目標優(yōu)化現有的投資組合,體現幸福生活的核心優(yōu)勢。
6. 案例解析,導入三個家庭財富保全的熱點案例,分析個人、婚姻、企業(yè)三大類資產隔離風險與法律意義,總結出運用”全面風險管理”與”保險金信托”最能掌握”共同富裕與財富傳承主控權”,實現愛我的人與我愛的人都更幸福
7. 資產配置,強調不同模式投資理財方法的比較與差異性,導向幸福財富賬戶長短分離與專款專用,一次規(guī)劃同時滿足”財富保值增值””企業(yè)風險隔離”、”婚姻資產保全”、”合理稅收籌劃”,讓中高客擁有充分主控權的財富保值增值與傳承規(guī)劃。
8. 促成總結,美好的財富增值保值與家族傳承,必須從現在馬上開始規(guī)劃, 一起迎接財富管理的黃金十年,優(yōu)化增產配置投資組合,落實共同富裕與三次分配,一起實現中華民族偉大復興的中國夢,實現愛我的人與我愛的人都穩(wěn)穩(wěn)的幸福。
※ 高客營銷活動策劃與分組路演
1. 高客營銷活動的作用與定位
ü 客戶維度
ü 時間維度
ü 產品維度
2. 高客營銷活動的流程(PDCA模式)
ü 高客營銷活動前營銷規(guī)劃
ü 組織高客營銷活動準客戶
ü 約訪前的準備與邀請函
ü 高客營銷活動異議問題處理話術稿
ü 高客營銷活動電話約訪全流程與話術稿
ü 現場促成與異議處理
ü 高客營銷活動會后的跟進與回收
3. 高端高客營銷活動專題案例示范
ü 財富管理與樂活人生
ü 高凈值人士財富傳承
ü 公司治理與稅籌規(guī)劃
ü 大額保單與保險金信托
京公網安備 11011502001314號