一、 項(xiàng)目背景

隨著共同富裕與三次分配的政策推進(jìn)，經(jīng)濟(jì)發(fā)展以及財(cái)富管理的轉(zhuǎn)型，金融服務(wù)業(yè)也呈現(xiàn)出“一站購(gòu)足”，以及”數(shù)字化、平臺(tái)化、生態(tài)化”的三化發(fā)展趨勢(shì)。這對(duì)目前銀行的客戶服務(wù)與營(yíng)銷能力也提出了更高的要求；再加上疫情在全球范圍內(nèi)反復(fù)的影響，而后資管新規(guī)的來(lái)到銀保監(jiān)對(duì)凈值化理財(cái)與保險(xiǎn)姓保的落地要求，銀行在業(yè)績(jī)上的面臨更大壓力，在客戶營(yíng)銷上面臨更多難題，如何加深加大對(duì)數(shù)字賦能的營(yíng)銷綜合能力，運(yùn)用數(shù)字化客群的關(guān)系深化經(jīng)營(yíng)與大額保單營(yíng)銷貢獻(xiàn)度粘性，將是銀保部門財(cái)富顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)面對(duì)財(cái)富管理與銀保業(yè)務(wù)必須掌握的課題：

（一）理財(cái)經(jīng)理如何遠(yuǎn)距離維護(hù)客戶關(guān)系

? 后疫情時(shí)期，到店客戶數(shù)驟減，如何維護(hù)客戶是難題

? 物理網(wǎng)點(diǎn)客戶流量減少是趨勢(shì)，如何邀約客戶到網(wǎng)點(diǎn)面談與組織專場(chǎng)沙龍活動(dòng)

? 缺少線上拓客線下聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的技巧及話術(shù)

（二）理財(cái)經(jīng)理缺乏營(yíng)銷重點(diǎn)價(jià)值型產(chǎn)品與凈值化理財(cái)?shù)幕舅悸?/span>

? 對(duì)市場(chǎng)缺乏基本判斷能力，不敢開口向客戶營(yíng)銷

? 缺少大單營(yíng)銷思路，難以應(yīng)對(duì)客戶提出的異議問(wèn)題

? 營(yíng)銷全憑一張嘴，不習(xí)慣使用數(shù)字化輔助工具與沙龍活動(dòng)，話術(shù)缺少說(shuō)服力

（三）理財(cái)經(jīng)理對(duì)客戶全量資產(chǎn)提升的意識(shí)較為薄弱

? 對(duì)理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷崗位職責(zé)認(rèn)識(shí)不足

? 被動(dòng)執(zhí)行多，較少通盤考慮客戶資金多元化風(fēng)險(xiǎn)需求配置

? 沒(méi)有充分使用系統(tǒng)存量大數(shù)據(jù)盤點(diǎn)客戶資源

針對(duì)銀行基層網(wǎng)點(diǎn)面臨的瓶頸問(wèn)題，公司通過(guò)嚴(yán)謹(jǐn)論證、精心策劃、細(xì)致打磨以及立足于銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)體系，確保效果可落地、可執(zhí)行、可持續(xù)、特?cái)M定本方案。 

二、 項(xiàng)目目標(biāo)

    根據(jù)與行方的初步溝通，我們將項(xiàng)目的終極目標(biāo)設(shè)定為業(yè)績(jī)、技能雙提升。爭(zhēng)取用最短的時(shí)間消除疫情反復(fù)對(duì)業(yè)績(jī)的影響，持久保持理財(cái)經(jīng)理與財(cái)富顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)人員高客維護(hù)技能提升，與組織策劃專場(chǎng)沙龍的綜合能力。在此基礎(chǔ)上，我們會(huì)將終極目標(biāo)進(jìn)行拆解，設(shè)定三個(gè)輔導(dǎo)期間的短期目標(biāo)：

? 目標(biāo)一：客戶投教與營(yíng)銷技能提升

通過(guò)集中大課與落地輔導(dǎo)培訓(xùn)的形式， 根據(jù)不同理財(cái)經(jīng)理與財(cái)富顧問(wèn)崗位特征，提升員工的數(shù)字化營(yíng)銷技能。輔導(dǎo)的主要內(nèi)容與本次項(xiàng)目的重點(diǎn)指標(biāo)相結(jié)合（暫定期交價(jià)值型類產(chǎn)品），要求做到人人參與、人人有產(chǎn)出。達(dá)成方式包括投資者教育、場(chǎng)景約訪、廳堂微沙龍、客戶經(jīng)理邀約面談、專場(chǎng)沙龍組織等。

? 目標(biāo)二：客戶需求分析與資產(chǎn)配置

     強(qiáng)化對(duì)客戶管理系統(tǒng)的大數(shù)據(jù)使用，篩選重點(diǎn)指標(biāo)目標(biāo)客戶，確保貴賓理財(cái)經(jīng)理與財(cái)富顧問(wèn)熟練使用客戶管理系統(tǒng)。提供重點(diǎn)指標(biāo)營(yíng)銷策略及營(yíng)銷話術(shù)，通過(guò)話術(shù)演練（電話邀約、面談、線上）、通關(guān)、實(shí)戰(zhàn)示范、現(xiàn)場(chǎng)觀摩等形式，幫助學(xué)員達(dá)成資產(chǎn)配置營(yíng)銷技能提升。導(dǎo)入客戶全量金融資產(chǎn)配置提升觀念，同步推進(jìn)財(cái)富管理業(yè)務(wù)與銀保業(yè)務(wù)相關(guān)指標(biāo)提升。

? 目標(biāo)三：場(chǎng)景營(yíng)銷專場(chǎng)沙龍與一對(duì)一陪訪策劃組織

通過(guò)大課培訓(xùn)與駐點(diǎn)輔導(dǎo)，落地專場(chǎng)沙龍活動(dòng)組織、上門路演、高客陪訪全流程，養(yǎng)成理財(cái)經(jīng)理與財(cái)富顧問(wèn)對(duì)目標(biāo)客戶進(jìn)行場(chǎng)景營(yíng)銷的習(xí)慣。提升各類場(chǎng)景進(jìn)行一對(duì)一、一對(duì)多的營(yíng)銷技巧與路演能力。幫助進(jìn)行目標(biāo)私行客戶的存量維護(hù)與增量提升。

三、 項(xiàng)目設(shè)計(jì)思路

根據(jù)項(xiàng)目目標(biāo)制定具體的項(xiàng)目實(shí)施方案，此次培訓(xùn)與輔導(dǎo)的指導(dǎo)思想為：精準(zhǔn)、量化，可持續(xù)、可復(fù)制。項(xiàng)目設(shè)計(jì)思路如下： 

（一）前期導(dǎo)入

1. 網(wǎng)點(diǎn)調(diào)研

? 通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)查取各網(wǎng)點(diǎn)客戶數(shù)據(jù)、規(guī)模數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等，通過(guò)數(shù)據(jù)了解市分局與支局基本情況，梳理問(wèn)題，找準(zhǔn)定位、明確方向

? 通過(guò)與分(支)局關(guān)鍵領(lǐng)導(dǎo)訪談，明確分(支)局層面項(xiàng)目要求及目標(biāo)

? 通過(guò)與理財(cái)經(jīng)理及財(cái)富顧問(wèn)訪談，了解產(chǎn)品熟悉程度、客戶維護(hù)技能情況、考核導(dǎo)向是否清晰等情況

? 根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)基本情況，制定網(wǎng)點(diǎn)一點(diǎn)一策實(shí)施方案，根據(jù)項(xiàng)目時(shí)間安排，明確支局層面統(tǒng)一解決問(wèn)題，學(xué)員需重點(diǎn)輔導(dǎo)內(nèi)容，配套策劃組織專場(chǎng)高客沙龍活動(dòng)與專案陪訪，以及后期重點(diǎn)固化內(nèi)容等

2. 集中啟動(dòng)會(huì)

? 明確本次輔導(dǎo)總體目標(biāo)與階段性策略，重點(diǎn)突出要做什么，怎么去做

? 分(支)局層面宣導(dǎo)專項(xiàng)競(jìng)賽活動(dòng)與競(jìng)技PK方案。領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行項(xiàng)目動(dòng)員

3. 集中大課

? 理財(cái)經(jīng)理財(cái)富顧問(wèn)數(shù)字化營(yíng)銷賦能特訓(xùn)營(yíng)，5+1天，集中培訓(xùn)各層級(jí)條線負(fù)責(zé)人，網(wǎng)點(diǎn)分管干部，績(jī)優(yōu)理財(cái)經(jīng)理，財(cái)富顧問(wèn)等，強(qiáng)化數(shù)字化客群維護(hù)，大單場(chǎng)景營(yíng)銷，資產(chǎn)配置全流程與綜合管理能力，落實(shí)場(chǎng)景營(yíng)銷五大管理的應(yīng)用(知識(shí)、時(shí)間、目標(biāo)、工具、客群管理)。學(xué)習(xí)專業(yè)場(chǎng)景營(yíng)銷基本知識(shí)，落實(shí)高客資產(chǎn)配置五大框架與工具應(yīng)用，解決場(chǎng)景營(yíng)銷六大難點(diǎn)(不知約誰(shuí)、約不到人、約了不來(lái)、來(lái)了不聽，聽了不買，買了后悔)。

? 課后輔導(dǎo)，集中大課后，依集中大課核心能力模型，每周一次線上輔導(dǎo)(共四次)，進(jìn)行重點(diǎn)內(nèi)容分組作業(yè)演練與話術(shù)工具的優(yōu)化內(nèi)化輸出，確保中期支局輔導(dǎo)的能力銜接

（二）中期輔導(dǎo)

1. 盤客戶與強(qiáng)配置，導(dǎo)入支局輔導(dǎo)(第一輪針對(duì)集中大課核心技能與工具輸出優(yōu)化固化)

? 輔導(dǎo)老師帶領(lǐng)理財(cái)經(jīng)理與財(cái)富顧問(wèn)進(jìn)行話術(shù)演練。明確當(dāng)周的作業(yè)流程與營(yíng)銷要求，配合支局管理層與網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行場(chǎng)景營(yíng)銷工作部署

? 指導(dǎo)理財(cái)經(jīng)理(財(cái)富顧問(wèn))對(duì)存量客戶名單進(jìn)行梳理，尋找目標(biāo)客戶。錄聽理財(cái)經(jīng)理電話邀約及客戶KYC面談情況，及時(shí)予以反饋。提高理財(cái)經(jīng)理與財(cái)富顧問(wèn)時(shí)間管理能力，對(duì)承擔(dān)的工作進(jìn)行通盤規(guī)劃，提高效率。

? 及時(shí)與支局管理層、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人溝通輔導(dǎo)情況，對(duì)輔導(dǎo)工作統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，及時(shí)調(diào)整

? 落地輔導(dǎo)以每周(每日)工作流程與進(jìn)度開展，老師先進(jìn)行講解，由學(xué)員進(jìn)行話術(shù)練習(xí)，人人要參與話術(shù)通關(guān)，確保在一線網(wǎng)點(diǎn)能熟練開口營(yíng)銷

2. 搭場(chǎng)景、建生態(tài)，賦能高客沙龍、專場(chǎng)路演與一對(duì)一陪訪(第二輪依各支局實(shí)際情況定制化)

    完成大課培訓(xùn)與第一輪支局層面導(dǎo)入與落地輔導(dǎo)，結(jié)合分支局實(shí)際現(xiàn)況，組織場(chǎng)景營(yíng)銷全流程，配套落地專場(chǎng)沙龍場(chǎng)景營(yíng)銷，或者一對(duì)一高客陪訪，賦能場(chǎng)景話與生態(tài)化閉環(huán)，達(dá)成項(xiàng)目落地的量化數(shù)據(jù)管理目標(biāo)。

（三）后期固化

   在項(xiàng)目結(jié)束前建議舉辦資產(chǎn)配置大賽，與專場(chǎng)通關(guān)復(fù)盤，培訓(xùn)結(jié)束后的X個(gè)月內(nèi)，進(jìn)行后續(xù)固化回訪工作，確保在輔導(dǎo)期間形成的模式，氣氛及要求能夠長(zhǎng)期持續(xù)。老師會(huì)通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)觀摩、員工座談、管理人員訪談等形式了解現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)結(jié)束后，網(wǎng)點(diǎn)遇到的實(shí)際情況，再次給以技術(shù)支持

四、 項(xiàng)目實(shí)施時(shí)間安排及課程設(shè)計(jì)

項(xiàng)目時(shí)間安排與課程設(shè)計(jì)(一期12個(gè)單位為例，郵政郵儲(chǔ)分二期24個(gè)單位)

附件一:《理財(cái)經(jīng)理財(cái)富顧問(wèn)數(shù)字化營(yíng)銷賦能特訓(xùn)營(yíng)》全員5天

附件二 輔導(dǎo)主要進(jìn)程設(shè)計(jì)(十二個(gè)地市單位，分四組師資三期啟動(dòng)，可依項(xiàng)目需求規(guī)劃)

地市集中導(dǎo)入與分組輔導(dǎo)課程內(nèi)容(可依學(xué)員組數(shù)與人數(shù)調(diào)整)

附件三: 課程大綱詳情(可依需求配置)

※ 心態(tài)調(diào)整篇                                            

一、 當(dāng)前宏觀分析政策解讀與高客談資建構(gòu)

1. 中國(guó)夢(mèng)與內(nèi)循環(huán)到雙循環(huán)

2. 新常態(tài)與新格局定位

3. 共同富裕與三次分配對(duì)財(cái)富管理的影響

4. 財(cái)富管理十大趨勢(shì)解析

5. 高客談資構(gòu)建與資產(chǎn)配置趨勢(shì)引導(dǎo)

二、 中高凈值客戶財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與提升

1. 財(cái)富管理五大提升方向

ü 提升保險(xiǎn)姓保能力 

ü 提升全量金融資產(chǎn)配置能力

ü 提升協(xié)同營(yíng)銷落地能力

ü 提升高端團(tuán)隊(duì)建設(shè)能力

ü 提升智能科技應(yīng)用能力

2. 中高凈值客戶資產(chǎn)配置營(yíng)銷趨勢(shì)

ü 專業(yè)形象的建立與IP打造

ü 全量金融資產(chǎn)配置營(yíng)銷六大問(wèn)題

ü 全量金融資產(chǎn)配置的KASH法則

ü 全量金融資產(chǎn)配置營(yíng)銷五大管理

ü 全量金融資產(chǎn)配置營(yíng)銷管理全流程

※ 營(yíng)銷管理篇  

三、 數(shù)字化分層客群管理

a) 為何要作客戶分群

b) 客群經(jīng)營(yíng)流程與開發(fā)步驟

c) 客戶分群的定性與定量分析

ü 分層管理與AUM提升邏輯

ü 分類營(yíng)銷與高質(zhì)高效邏輯

ü 一點(diǎn)一策到一群一策的落地

d) 從客戶管理系統(tǒng)篩選目標(biāo)客戶

ü 企業(yè)主客群

ü 商戶型客群

ü 高齡層客群

ü 車主客群

ü 代發(fā)客群

ü 其他重點(diǎn)客群

e) 客群分群六宮格與客群經(jīng)營(yíng)計(jì)劃表

f) 存量客戶金融資產(chǎn)提升的移動(dòng)路徑與經(jīng)營(yíng)策劃

ü 蜜月，優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品或服務(wù)開拓拉新

ü 提升，客戶金融資產(chǎn)升等升級(jí)

ü 價(jià)值，提升客戶規(guī)模粘性與利潤(rùn)貢獻(xiàn)度

ü 防降，臨界客戶提升與防降

ü 贏回，流失客戶再挽回與再蜜月

四、 業(yè)績(jī)目標(biāo)管理

a) MAN法則

b) 業(yè)績(jī)量公式

c) 業(yè)績(jī)目標(biāo)管理原則與方法：輕重法、平均法、提前法、三段法

d) 業(yè)績(jī)目標(biāo)管理與時(shí)間管理、客群管理之間的關(guān)系

e) CRM系統(tǒng)數(shù)據(jù)分析與目標(biāo)策劃的對(duì)接

f) 營(yíng)銷活動(dòng)與目標(biāo)管理策劃

五、 存量客戶盤活

a). 存量客戶的分層與分類

b). 陌生存量客戶的激活

c). 臨界客戶的提升與防降

d). 客群的移動(dòng)路徑與規(guī)模提升的策劃

※ 營(yíng)銷活動(dòng)篇

六、 高客營(yíng)銷活動(dòng)策劃

a). 營(yíng)銷活動(dòng)的策劃流程

b). 網(wǎng)點(diǎn)目標(biāo)客群的篩選

甲、 企業(yè)主客群

乙、 商戶型客群

丙、 高齡層客群

丁、 車主客群

戊、 代發(fā)客群

己、 其他重點(diǎn)客群

c). 核心產(chǎn)品與主題的定位

d). 活動(dòng)會(huì)議前中后的注意事項(xiàng)

七、 分群經(jīng)營(yíng)專題活動(dòng)策劃

a). 企業(yè)主與商戶型活動(dòng)策劃

i. 財(cái)法稅商高端沙龍

ii. GBC三端聯(lián)動(dòng)

iii. 圈層營(yíng)銷與資源整合

b). 高齡層活動(dòng)策劃

i. 品質(zhì)養(yǎng)老高端沙龍

ii. 健康養(yǎng)生題材活動(dòng)

iii. 時(shí)尚熱點(diǎn)活動(dòng)

c). 有車族活動(dòng)策劃

d). 代發(fā)客戶活動(dòng)策劃

e). 其他重點(diǎn)客群活動(dòng)策劃

f). 組織準(zhǔn)客戶名單

g). 專題活動(dòng)約訪前的準(zhǔn)備

h). 專題活動(dòng)電話約訪話術(shù)稿

i). 場(chǎng)景活動(dòng)促成技巧

j). 狀況題現(xiàn)場(chǎng)實(shí)作(結(jié)合課程所有環(huán)節(jié),小組討論,給出具體行動(dòng)方案)

※ 營(yíng)銷技能篇                                                 

八、 模壓說(shuō)明法則

a) 營(yíng)銷心理學(xué)

b) FABE含意說(shuō)明

c) 不同客群真正關(guān)心的重點(diǎn)

d) 重點(diǎn)產(chǎn)品或服務(wù)模壓話術(shù)輸出與演練

ü 理財(cái)/存款類產(chǎn)品的模壓與話術(shù)演練

ü 基金/權(quán)益類產(chǎn)品的模壓與話術(shù)演練

ü 價(jià)值型產(chǎn)品的模壓與話術(shù)演練

ü 健康險(xiǎn)類產(chǎn)品的模壓與話術(shù)演練

ü 商戶型客群的模壓與話術(shù)演練

ü 企業(yè)主客群的模壓與話術(shù)演練

ü 代發(fā)客群的模壓與話術(shù)演練

ü 車主客群的模壓與話術(shù)演練

ü 品質(zhì)養(yǎng)老客群的模壓與話術(shù)演練

ü 其他類客群的模壓與話術(shù)演練

九、 異議問(wèn)題處理的心法與技法

a) 處理異議問(wèn)題時(shí)的心態(tài)準(zhǔn)備

b) 異議問(wèn)題處理常用句

c) 異議問(wèn)題處理排球法介紹

d) 異議問(wèn)題九宮格介紹

e) 排球法模擬與演練

十、  場(chǎng)景活動(dòng)電話/線上約訪全流程

a). 電話/線上約訪常見(jiàn)問(wèn)題

b). 理財(cái)經(jīng)理電話分類：約訪電話、營(yíng)銷電話、服務(wù)電話

c). 電話錄音觀摩

d). 電話約訪前的準(zhǔn)備

e). 電話約訪全流程與各步驟說(shuō)明

f). 電話約訪全流程小結(jié)

g). 電話約訪檢核表介紹

h). 電話約訪異議問(wèn)題處理

i). 電話約訪成功關(guān)鍵因素總結(jié)

十一、 不同客群客戶的KYC

a) KYC的定義與要點(diǎn)

b) 提問(wèn)力之問(wèn)句的形式與分類

c) 學(xué)會(huì)傾聽：有效傾聽的原則與傾聽的障礙

d) KYC邏輯樹與存量盤活

e) KYC邏輯樹與流量外拓

f) SPIN提問(wèn)力與不同客群KYC話術(shù)

ü 品質(zhì)養(yǎng)老客群SPIN話術(shù)提煉

ü 教育金客群SPIN話術(shù)提煉

ü 存款/理財(cái)?shù)狡诳腿篠PIN話術(shù)提煉

ü 基金盈利/虧損客群SPIN話術(shù)提煉

ü 重疾險(xiǎn)/醫(yī)療險(xiǎn)客群SPIN話術(shù)提煉

ü 企業(yè)主/商戶客群SPIN話術(shù)提煉

ü 保險(xiǎn)大單/信托客群SPIN話術(shù)提煉

ü 法商隔離客群SPIN話術(shù)提煉

ü 家族傳承客群SPIN話術(shù)提煉

ü 婚姻保全客群SPIN話術(shù)提煉

g) SPIN提問(wèn)力與特定客群需求引導(dǎo)核心要素

十二、 分層管理存量盤活與資產(chǎn)配置

a) 資產(chǎn)配置基本概念與說(shuō)明

b) 金融資產(chǎn)提升與資產(chǎn)配置

c) 資產(chǎn)配置與分層管理分析

d) 流量導(dǎo)入與存量盤活的引導(dǎo)技巧

e) 資產(chǎn)配置前KYC引導(dǎo)話術(shù)

f) 奔馳圖資產(chǎn)配置工具圖形法 要點(diǎn)說(shuō)明與演練

g) 財(cái)富金字塔資產(chǎn)配置工具圖形法 要點(diǎn)說(shuō)明與演練

h) 帆船圖資產(chǎn)配置工具圖形法 要點(diǎn)說(shuō)明與演練

十三、 銷售促成

a) 促成階段兩件事

b) 幾種常見(jiàn)的客戶購(gòu)買信號(hào)

c) 幾種常用的促成技巧

d) 促成技巧懶人包：兩個(gè)問(wèn)題一個(gè)動(dòng)作

※ 場(chǎng)景營(yíng)銷篇

十四、 沙龍營(yíng)銷策劃

a). 理財(cái)沙龍(微沙)的作用

b). 理財(cái)沙龍(微沙)的策劃流程

c). 網(wǎng)點(diǎn)目標(biāo)客群的篩選

d). 核心產(chǎn)品與主題的定位

e). 活動(dòng)會(huì)議前中后的注意事項(xiàng)

f). 如何辦好理財(cái)沙龍(微沙)

十五、 理財(cái)沙龍與專題活動(dòng)

a). 組織準(zhǔn)客戶名單

b). 專題活動(dòng)(微沙)約訪前的準(zhǔn)備

c). 專題活動(dòng)(微沙)電話約訪話術(shù)稿

d). 異議問(wèn)題處理心法與技法

e). 邀請(qǐng)函設(shè)計(jì)與話術(shù)稿

f). 會(huì)場(chǎng)促成技巧

g). 狀況題現(xiàn)場(chǎng)實(shí)作(結(jié)合課程所有環(huán)節(jié),小組討論,給出具體行動(dòng)方案)

十六、 情景模擬與通關(guān)演練

a). 專家協(xié)同三步奏

b). 經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)客戶的流程

c). 個(gè)案分析與討論

d). 狀況題現(xiàn)場(chǎng)實(shí)作與通關(guān)(結(jié)合課程所有環(huán)節(jié),小組討論,給出具體行動(dòng)方案)

※ 高客熱點(diǎn)篇

十七、 婚姻財(cái)富管理

a). 民法典婚姻相關(guān)的解讀

b). 個(gè)人財(cái)產(chǎn)與共同財(cái)產(chǎn)的區(qū)分

c). 約定財(cái)產(chǎn)制的運(yùn)用

d). 婚前財(cái)產(chǎn)規(guī)劃

e). 婚內(nèi)財(cái)產(chǎn)規(guī)劃

f). 離婚財(cái)產(chǎn)規(guī)劃

g). 子女婚嫁金規(guī)劃

十八、 企業(yè)財(cái)富管理

a). 企業(yè)主需求分析

b). 企業(yè)主經(jīng)營(yíng)方向

c). 企業(yè)與家業(yè)隔離

d). 股東利益與股權(quán)保全規(guī)劃

e). 企業(yè)債務(wù)管理

f). 所有權(quán)控制權(quán)與受益權(quán)

十九、 家族財(cái)富傳承

a). 家庭財(cái)富需求分析

b). 民法典繼承相關(guān)解讀

c). 債務(wù)管理

d). 家庭財(cái)富傳承規(guī)劃

e). 贈(zèng)與與繼承

f). 信托與保險(xiǎn)

二十、 品質(zhì)養(yǎng)老與退休規(guī)劃

a). 國(guó)家養(yǎng)老相關(guān)政策解讀

b). 品質(zhì)養(yǎng)老的關(guān)鍵因素

c). 需求分析與財(cái)務(wù)規(guī)劃

d). 品質(zhì)養(yǎng)老客群分析

e). 產(chǎn)品落地對(duì)接

附件四:高客沙龍主題示例(可綜合需求后定制專場(chǎng)內(nèi)容與陪訪主題)