信用卡業(yè)務(wù)核心法律風(fēng)險(xiǎn)防范及未來(lái)執(zhí)法趨向解讀

課程大綱/要點(diǎn)：

一、 信用卡業(yè)務(wù)法律環(huán)境及趨勢(shì)分析

1、 從13號(hào)文開始說(shuō)起——近期值得關(guān)注的法律法規(guī)解讀

2、 責(zé)任邊界在哪里？——常見(jiàn)信用卡業(yè)務(wù)爭(zhēng)議類型及處罰情形

二、信用卡業(yè)務(wù)全流程法律風(fēng)險(xiǎn)管理及對(duì)策分析（各章節(jié)結(jié)合案例解析及對(duì)策應(yīng)對(duì)）

1、 謹(jǐn)言慎行——產(chǎn)品宣傳的文本話術(shù)管理及“紅線”禁止行為

2、 資信審核查什么？——審查難點(diǎn)及重點(diǎn)解析

3、 怎么查？——民法典時(shí)代下的銀行信貸審查要求

4、 授信額度怎么確定？——授信額度管理要點(diǎn)解析

5、 交易條件怎么定？——信用卡合同的條款設(shè)計(jì)（費(fèi)率、期限、違約責(zé)任、格式合同等）

6、 信用卡業(yè)務(wù)中的交易安全防范——驗(yàn)證風(fēng)險(xiǎn)、盜刷風(fēng)險(xiǎn)、套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)防范

7、 借款人惡意轉(zhuǎn)移資產(chǎn)怎么辦 ？——關(guān)于金融機(jī)構(gòu)抗辯權(quán)規(guī)則解讀

8、 莫讓判決變廢紙——信貸催收實(shí)務(wù)分享及司法救濟(jì)過(guò)程中的注意事項(xiàng)

三、應(yīng)關(guān)注的新課題

1、 電子合同與銀行互聯(lián)網(wǎng)信貸業(yè)務(wù)相關(guān)法律問(wèn)題

2、 信用卡業(yè)務(wù)與消費(fèi)者保護(hù)——常見(jiàn)信用卡業(yè)務(wù)投訴情形及銀行應(yīng)對(duì)建議

3、 “銀信合作”大數(shù)據(jù)風(fēng)控下的責(zé)任邊界——征信新政對(duì)信用卡業(yè)務(wù)的影響

4、 夫妻共同債務(wù)規(guī)則調(diào)整對(duì)信用卡業(yè)務(wù)的影響

5、 誰(shuí)動(dòng)了我的客戶信息？——《民法典》體系下客戶信息管理

6、 信用卡業(yè)務(wù)高發(fā)刑事犯罪問(wèn)題及銀行風(fēng)險(xiǎn)防范

7、 金稅四期與信用卡業(yè)務(wù)

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