清廉合規(guī)從業(yè) 杜絕職務(wù)犯罪

【課程對象】中、高層管理人員

【課程收益】

1、認(rèn)識職務(wù)犯罪的可怕后果，樹立清廉合規(guī)從業(yè)意識。

2、剖析銀行職務(wù)犯罪的類型、表現(xiàn)形式和原因。 

3、以法律和監(jiān)管法規(guī)為出發(fā)點，理解合規(guī)內(nèi)涵、明晰履職底線，達到警示效果。

【課程時間】6小時

【課程大綱】

一、銀行職務(wù)犯罪的危害及后果

（一）近期銀行案件分享（實時更新）

（二）銀行職務(wù)犯罪三重后果

1、法律懲處

（1）刑事拘留

（2）罪名及構(gòu)成要件

（3）量刑標(biāo)準(zhǔn)

2、銀保監(jiān)會行政處罰

（1）逐年攀升的規(guī)范性文件和罰單數(shù)量

（2）行政處罰的手段：警告\罰款\沒收違法所得\責(zé)令停業(yè)整頓\吊銷金融許可證\取消董(理)事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格\禁止一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作等

（3）行政處罰的原則：上追兩級、雙線問責(zé)

3、行內(nèi)處分

（三）銀行職務(wù)犯罪的特殊性

二、典型銀行職務(wù)犯罪案例剖析

（一）表現(xiàn)形式：結(jié)算業(yè)務(wù)\理財業(yè)務(wù)\信貸業(yè)務(wù)\票據(jù)業(yè)務(wù)等

（二）主要罪名、構(gòu)成要件、量刑標(biāo)準(zhǔn)及案例

2 非國家工作人員受賄罪/詐騙罪：銀行行長內(nèi)外勾結(jié)，套取同業(yè)資金14.5億

2 挪用資金罪：銀行行長深陷賭博漩渦，挪用客戶貸款資金獲刑

2 違法發(fā)放貸款罪：為冒名貸款大開綠燈，銀行行長擔(dān)責(zé)

2 吸收客戶資金不入賬罪：銀行零售客戶經(jīng)理在行長的指使下利用假理財套取資金3000余萬元

2 集資詐騙罪：銀行行長充當(dāng)資金掮客，造成巨額損失

2 貸款詐騙罪：銀行行長伙同他人利用虛假證件騙取銀行貸款獲刑

2 票據(jù)詐騙罪：銀行行長違規(guī)提供擔(dān)保，商業(yè)承兌匯票騙取大額資金

2 侵犯公民個人信息罪：銀行行長授意柜員違法提供客戶賬戶明細(xì)，卷入法律糾紛，面臨監(jiān)管問責(zé)

2 洗錢罪：銀行員工協(xié)助客戶轉(zhuǎn)移資金，卷入洗錢犯罪

（三）職務(wù)犯罪的三類動因：動機\漏洞\權(quán)限

三、銀行管理人員的清廉合規(guī)修養(yǎng)

（一）確立正確的人生觀、價值觀

1、個人利益與職業(yè)道德的選擇

2、業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控合規(guī)的平衡

3、職務(wù)權(quán)利與法律法規(guī)的界限

（二）清廉合規(guī)的原則

1、知法、懂法、守法

2、嚴(yán)守底線，防范腐蝕

3、海恩法則：從“說到”到“做到”