柜面業(yè)務(wù)操作（法律）風(fēng)險(xiǎn)防控 新員工

【課程對象】新員工

【課程收益】

1、了解當(dāng)前社會背景和監(jiān)管趨勢，明確風(fēng)險(xiǎn)防控工作壓力。

2、認(rèn)識各類柜面業(yè)務(wù)中蘊(yùn)藏的操作（法律）風(fēng)險(xiǎn)。

3、通過真實(shí)案例學(xué)習(xí)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控意識和問題解決能力。

【課程時(shí)間】6小時(shí)

【課程大綱】

一、商業(yè)銀行運(yùn)營操作風(fēng)險(xiǎn)防控的壓力

1、外部風(fēng)險(xiǎn)沖擊持續(xù)加大（案例）

2、監(jiān)管現(xiàn)階段檢查重點(diǎn)及趨勢（案例）

3、員工風(fēng)險(xiǎn)行為引發(fā)內(nèi)部案件增加（案例）

二、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之客戶身份識別三審

1、一審開戶文件

（1）有效證件及輔助證件的審核認(rèn)定

（2）聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)功能（案例）

2、二審意愿

（1）涉及銀行賬戶買賣的可疑開戶特征（案例）

3、三審身份

（1）冒名、假名開戶的作案手法（案例）

（2）如何識別冒名開戶（案例）

三、保護(hù)客戶信息安全

1、刑法：侵犯公民個(gè)人信息罪（案例）

2、民法典：自然人的個(gè)人信息受法律保護(hù)（案例）

3、監(jiān)管對金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作的要求 信息安全權(quán)（案例）

四、現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控

  1、現(xiàn)金柜臺管理要求（案例）

  2、現(xiàn)金調(diào)撥規(guī)章制度（案例）

  3、現(xiàn)金收付合規(guī)流程（案例）

  4、假幣收繳合規(guī)流程（案例）

  5、殘缺污損人民幣兌換管理要求

  6、不宜流通人民幣紙幣、硬幣金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

  7、全額清分和冠字號碼查詢工作管理要求

  8、人民幣券別調(diào)劑服務(wù)管理要求

五、電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控

  1、電子銀行功能的開通與秘鑰交付（案例）

2、業(yè)務(wù)功能風(fēng)險(xiǎn)提示的附隨義務(wù)（案例）

六、自助設(shè)備及智慧柜臺風(fēng)險(xiǎn)防控

  1、外部環(huán)境因素風(fēng)險(xiǎn)防控

  （1）設(shè)備管理與維護(hù)

  （2）監(jiān)控管理與錄像檢查（案例）

  （3）公民個(gè)人信息保護(hù)

  2、人員因素風(fēng)險(xiǎn)防控

  （1）公正透明、服務(wù)群眾（案例）

  （2）熟知業(yè)務(wù)、適度服務(wù)（案例）

  （3）嚴(yán)守底線、防控案件（案例）