理財(cái)規(guī)劃技能提升實(shí)務(wù)課程——家庭財(cái)富管理實(shí)務(wù)

課程背景：

隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，百姓生活水平的不斷提高，面對(duì)數(shù)量不斷增長(zhǎng)的財(cái)富，財(cái)富如何管理的話題日漸成為當(dāng)今社會(huì)的關(guān)注焦點(diǎn)。同時(shí)在金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)的大背景下，銀行、證券、基金、信托、保險(xiǎn)競(jìng)相開(kāi)發(fā)和營(yíng)銷理財(cái)產(chǎn)品、交叉經(jīng)營(yíng)、混業(yè)經(jīng)營(yíng)、相互代理產(chǎn)品、開(kāi)發(fā)中間業(yè)務(wù)…… 掌握家庭財(cái)富管理是提高證券從業(yè)管理人員、業(yè)務(wù)人員的專業(yè)水平、市場(chǎng)營(yíng)銷及客戶服務(wù)能力的必修課。

課程對(duì)象： 客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理等從事理財(cái)咨詢服務(wù)、財(cái)富管理人員

授課方式： 講授、案例分析、小組討論與點(diǎn)評(píng)

課程收益：

通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)學(xué)員對(duì)理財(cái)規(guī)劃的指導(dǎo)能力，通過(guò)學(xué)習(xí)個(gè)人及家庭財(cái)富管理的方法，使學(xué)員掌握綜合理財(cái)規(guī)劃規(guī)劃方法并在實(shí)踐中靈活運(yùn)用、精通規(guī)劃方案中各類金融產(chǎn)品配置 ，提升綜合理財(cái)規(guī)劃能力，在日常客戶關(guān)系的維護(hù)與管理過(guò)程中體現(xiàn)重要作用。通過(guò)學(xué)習(xí)綜合理財(cái)建議書(shū)的制定，對(duì)客戶信息進(jìn)行分析，評(píng)估家庭財(cái)務(wù)狀況診斷、及其理財(cái)目標(biāo)；根據(jù)其特點(diǎn)構(gòu)建、設(shè)計(jì)匹配的《綜合理財(cái)建議書(shū)》，為客戶提供全面專業(yè)的財(cái)務(wù)建議。

課程大綱/要點(diǎn)：

一、家庭財(cái)富管理原理

1．家庭財(cái)富管理內(nèi)涵與意義

2．家庭財(cái)富管理必要性分析

3．家庭財(cái)富管理應(yīng)考慮的因素

4．家庭財(cái)富管理的主要內(nèi)容

1) 流動(dòng)性管理

2) 消費(fèi)支出管理

3) 子女教育規(guī)劃

4) 退休養(yǎng)老規(guī)劃

5) 保險(xiǎn)保障管理

6) 投資規(guī)劃

7) 家庭財(cái)產(chǎn)分配與傳承

5．家庭財(cái)富管理的金融產(chǎn)品介紹及運(yùn)用

1) 經(jīng)典案例分析與小組討論

二、家庭財(cái)富管理實(shí)務(wù)

1．理財(cái)規(guī)劃方案分析與決策

1) 理財(cái)方案決策與考慮依據(jù)

2) 常用的分析方法

3) 定量分析與定性分析

2．定量分析工具運(yùn)用

1) 使用EXCEL 財(cái)務(wù)函數(shù)進(jìn)行計(jì)算

2) EXCEL的綜合運(yùn)用

3) 理財(cái)規(guī)劃案例示范

3．綜合理財(cái)規(guī)劃方案制作

1) 客戶類型分析

2) 客戶理財(cái)需求的確定

3) 家庭財(cái)務(wù)信息收集及分析

4) 家庭財(cái)務(wù)報(bào)表制作與財(cái)務(wù)診斷

5) 理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)、特殊理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)

6) 生涯模擬表編制

7) 敏感度分析與方案調(diào)整

4．綜合理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)的編制

1) 理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)的格式

2) 客戶信息的收集與整理

3) 客戶理財(cái)目標(biāo)的確定

4) 經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析

5) 理財(cái)假設(shè)條件的設(shè)定

6) 財(cái)務(wù)診斷與分析

7) 客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性界定

8) 理財(cái)規(guī)劃方案的可行性分析

9) 資產(chǎn)配置與產(chǎn)品選擇

10) 方案調(diào)整與效果分析

11) 風(fēng)險(xiǎn)告知、披露事項(xiàng)與定期檢討的安排

? 綜合案例實(shí)戰(zhàn)、小組討論、綜合點(diǎn)評(píng)

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