強監(jiān)管形勢及監(jiān)管政策解讀

課程對象：商業(yè)銀行管理人員、內控/風控/合規(guī)人員

課程大綱/要點：

引言

一、強監(jiān)管趨勢與監(jiān)管政策主要變化

1. 強監(jiān)管起源與總體形勢

2. 監(jiān)管治亂象政策沿革與最新工作要求

? 《持續(xù)深入做好銀行機構“內控合規(guī)管理建設年”有關工作的通知》

3. 金融機構改革與發(fā)展監(jiān)管政策變化

4. 信貸支持與金融服務監(jiān)管政策變化

二、法人治理相關監(jiān)管政策

1. 《健全銀行業(yè)保險業(yè)公司治理三年行動方案（2020—2022年）》

2. 《銀行保險機構大股東行為監(jiān)管辦法(試行)》

3. 《銀行保險機構關聯交易管理辦法》

三、個人信息保護及數據網絡安全

1. 《個人信息保護法》

2. 《網絡安全法》

3. 《征信業(yè)務管理辦法》

4. 《監(jiān)管數據安全管理辦法（試行）》

四、商業(yè)銀行存貸款業(yè)務監(jiān)管

1. 賬戶開戶與管理。

? 《企業(yè)銀行結算賬戶管理辦法》

? 《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

2. 存取款業(yè)務

? 《關于開展大額現金管理試點的通知》

? 《負債質量管理辦法》

? 《做好流動就業(yè)群體等個人銀行賬戶服務工作指導意見》

3. 貸款業(yè)務

? 《關于2022年進一步強化金融支持小微企業(yè)發(fā)展工作的通知》

? 《關于防止經營用途貸款違規(guī)流入房地產領域的通知》

? 《進一步做好地方政府隱性債務防范化解工作的指導意見》

五、商業(yè)銀行互聯網業(yè)務監(jiān)管

1. 商業(yè)銀行互聯網業(yè)務概覽

2. 《電子銀行業(yè)務管理辦法》

3. 商業(yè)銀行互聯網存款業(yè)務監(jiān)管政策解析

? 《規(guī)范商業(yè)銀行通過互聯網開展個人存款業(yè)務有關事項的通知》

? 《中國銀保監(jiān)會辦公廳關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行結構性存款業(yè)務的通知》

4. 商業(yè)銀行互聯網存款業(yè)務監(jiān)管政策解析

? 《商業(yè)銀行互聯網貸款管理暫行辦法》

? 《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行互聯網貸款業(yè)務的通知》

? 《關于加強商業(yè)銀行互聯網貸款業(yè)務管理提升金融服務質效的通知》

六、商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)管政策解讀

1. 《理財公司理財產品銷售管理暫行辦法》

2. 《公開募集基礎設施證券投資基金指引（試行）》

3. 《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》

4. 《互聯網保險業(yè)務監(jiān)管辦法》

七、其他重點監(jiān)管政策分析解讀

1. 《商業(yè)銀行法》修改意見稿

2. 《關于深化銀行業(yè)保險業(yè)“放管服”改革 優(yōu)化營商環(huán)境的通知》

3. 《銀行保險機構涉刑案件管理辦法(試行)》

4. 《銀行保險機構應對突發(fā)事件金融服務管理辦法》

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