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小企業(yè)信貸風險管理

主講老師: 索琦 索琦

主講師資:索琦

課時安排: 1天/6小時
學習費用: 面議
課程預約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 信用貸款是指以借款人的信譽發(fā)放的貸款,借款人不需要提供擔保。其特征就是債務人無需提供抵押品或第三方擔保僅憑自己的信譽就能取得貸款,并以借款人信用程度作為還款保證的。這種信用貸款是我國銀行長期以來的主要放款方式。
內訓課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2023-12-07 17:17


第一部分:小企業(yè)融資特點

一、小企業(yè)成長周期與融資特點

二、小企業(yè)融資五大偏好

三、小企業(yè)銀行貸款需求分析

四、小企業(yè)貸款服務三個階段五個層次

五、小企業(yè)貸款產品分析

六、小企業(yè)貸款難、難貸款原因分析

七、小結

 

第二部分:小企業(yè)信貸風險管理

PART  小企業(yè)信貸風險管理要點1

一、風險的認識

二、風險的分類(案例1:系統(tǒng)小問題帶來大麻煩案例2:巨款如何走出金庫大門?)

三、風險的特點

四、風險的危害

五、風險的控制

六、風險的文化(案例:我的第一堂信貸課)

PART  小企業(yè)信貸風險管理要點2

七、風險的二大關系

1、發(fā)展與管理

(1) 正確處理發(fā)展與管理的關系(案例:評審員救了我)

(2) 發(fā)展的要求--品質經營

(3) 管理的要求--精細管理

(4) 案例討論

2、激勵與約束

(1) 正確處理激勵與約束的關系

(2) 思考:盡職免責的界定?

八、風險的三大環(huán)節(jié)

1、貸前調查

(1) 盡職調查的作用(案例:與風險擦肩而過的兩筆貸款)

(2) 盡職調查的原則

(3) 盡職調查的方式

(4) 資料收集與核實

(5) 實地調查(案例:這筆貸款能不能貸?)

(6) 貸前小結三句話

2、貸中控制

(1) 貸放分控(案例:放款也有大風險)

(2) 用支分控

3、貸后管理

(1) 貸后管理原則

(2) 貸后監(jiān)測方法

(3) 貸后管理例會

(4) 風險預警與處置

(5) 風險信號--財務

(6) 風險信號--財務

(7) 案例1--如何安全退出貨押貸款?

(8) 案例2--有錢也不能亂投資

(9) 案例3--多長個心眼沒壞處

(10) 貸后小結三句話

九、風險的五大控制

1、信貸準入控制

2、信貸流程控制(略)

3、信貸額度控制

4、信貸擔??刂?/span>(略)

5、信貸年檢控制

 

第三部分:小企業(yè)信貸風險案例

1、金額小就沒事

2、開豪車的不一定有錢

3、投資不一定賺錢

4、有抵押也不保險

5、企業(yè)主惡習是企業(yè)最危險的敵人

6、關聯(lián)貸款一榮俱榮一損俱損

7、現(xiàn)金流不等于貨款歸行率

8、保證與信用沒有本質區(qū)別

9、來得容易去得快

10、兩種調查兩種結果

11、人情貸款怎么辦?

12、貿易融資風險也不???

13、 操作風險不容小覷

14、 連作風險小?

 

第四部分:現(xiàn)場交流

 

第五部分:課程總結

1、小企業(yè)信貸管理三句話

2、小企業(yè)信貸管理一句話

 


 
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