第一部分：原理篇         

一、財富管理原理         

1、中國財富結(jié)構(gòu)的歷史變遷與個體意識         

2、核心理念：財產(chǎn)保護、財富積累 、財產(chǎn)傳承         

二、經(jīng)濟運行與資本市場  

1. 經(jīng)濟運行的歷史比較 

2. 經(jīng)濟政策的穩(wěn)健與緊縮  

3. 中國經(jīng)濟發(fā)展愿景  

4. 資本市場發(fā)展  

三、金融市場展望－－機構(gòu)與工具  

1. 金融市場發(fā)展的規(guī)劃目標(biāo)解讀  

2.  2014政府工作報告的政策指引  

3. 中國金融監(jiān)管格局展望  

4. 混業(yè)經(jīng)營與財富管理  

5. 金融工具剖析 

第二部分：財富積累篇  

一、結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品  

1． 股指期貨 

2． ETF  

3． 資產(chǎn)證券化 

二、私募股權(quán)基金  

1.私募股權(quán)基金：另類投資的核心關(guān)注  

2.私募股權(quán)基金收益原理與高端客戶投資理念

3.操作風(fēng)格分析：風(fēng)投基金、成長基金與并購基金  

4.組織形式比較：公司型、有限合伙型與信托型  

5.中國機會解讀：消費升級、產(chǎn)業(yè)升級與資產(chǎn)重估   

三、黃金與外匯  

1.通貨膨脹下的投資選擇—真金白銀  

2.黃金投資的戰(zhàn)略和戰(zhàn)術(shù) 

3.匯率雙刃劍:企業(yè)匯率風(fēng)險規(guī)避

4.外匯運作和風(fēng)險管理實務(wù)  

四、不動產(chǎn)投資  

1.中國人的地產(chǎn)情結(jié)  

2.不動產(chǎn)投資城市差異   

3.不動產(chǎn)投資決策流程

4. 地產(chǎn)投資新選擇：REITs  

五、全球資產(chǎn)配置  

1.全球視野下的投資選擇 

2.大類資產(chǎn)：商品、證券、股權(quán)、貨幣、不動產(chǎn)  

3.戰(zhàn)略性和戰(zhàn)術(shù)性原則  

4.金融市場分析與投資決策  

5.財富水平、投資者需求與資產(chǎn)類別塔配  

第三部分：財產(chǎn)保護篇  

一、風(fēng)險管理的另類運用  

1．經(jīng)營風(fēng)險的巨大代價  

2．風(fēng)險隔離機制剖析  

3．核心員工補償與激勵、特殊員工薪酬計劃、合伙風(fēng)險規(guī)避  

4．企業(yè)專項風(fēng)險管理：人力資本風(fēng)險補償、金融資產(chǎn)保全  

5．財產(chǎn)轉(zhuǎn)移與責(zé)任規(guī)避  

二、財富管理的法律角度理解 

1.金融市場與法律體系的相關(guān)性

2.民法精神解讀 

3.私產(chǎn)保護入憲與物權(quán)法精神  

4.財務(wù)視角下的婚姻法解讀  

5.財產(chǎn)多元化與繼承  

三、婚姻經(jīng)濟  

1. 當(dāng)代的婚姻家庭狀況  

2. 家庭中的財產(chǎn)保護 

3. 婚姻震蕩中的財富災(zāi)難

4. 睿智經(jīng)營婚姻

四、財富的負(fù)擔(dān)  

1.個稅自行申報  

2.不動產(chǎn)偏好與物業(yè)稅  

3.遺產(chǎn)稅展望  

4.避稅天堂  

第四部分：財富傳承篇  

一、財富的和諧與永續(xù)  

1.富不及三代？回顧與展望 

2.財富理性傳承規(guī)劃

3. 信托運用

二、家族企業(yè)治理  

1．家族企業(yè)模式  

2．中國傳統(tǒng)文化與家族企業(yè)治理  

3．治理結(jié)構(gòu)借鑒  

4．國內(nèi)家族式企業(yè)案例  

三、繼承人教育  

1.繼承人教育理念解讀  

2.量身訂做的繼承人教育整體方案

3.如何執(zhí)行教育方案

4.繼承人教育案例分析  

高凈值客戶理財經(jīng)理培訓(xùn)課程 2

一、中國私人財富市場概覽和走勢                 

1、中國私人財富市場回顧與展望         

2、中國高凈值人群地域分布         

二、高凈值客戶人群分析

1. 中國高凈值人群概況

2. 高凈值人群基本特征

地域、年齡、職業(yè)、財富來源

3．高凈值人群金融行為特征：

財不外露、控制欲望強、收益和風(fēng)險的平衡、資產(chǎn)分配偏好

三、高凈值人群投資行為、人群細(xì)分和財富管理機構(gòu)選擇  

1.中國高凈值人群對投資熱情穩(wěn)中有升 

2. “財富保障”成為首要財富目標(biāo)  

3. “財富傳承”需求進一步顯現(xiàn)  

4.  房地產(chǎn)投資不急于減持  

5．跨境多元化配置需求日益顯著

6.  仍以企業(yè)主為主

7.  與財富管理機構(gòu)的信任合作關(guān)系深化

四、中國私人銀行業(yè)競爭態(tài)勢  

1. 境內(nèi)財富管理市場競爭格局逐步深化  

2. 境外財富管理市場成為重要延伸  

3. 中資銀行強化了競爭優(yōu)勢  

4. 青睞具有較強跨境資產(chǎn)配置能力和專業(yè)優(yōu)勢的私人銀行服務(wù)  

五、對中國私人銀行業(yè)的重要啟示

1. 中長期理財規(guī)劃意識增強

2. 競爭深化，要求銀行精耕細(xì)作

3. 加快海外戰(zhàn)略布局

六、私人銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品和服務(wù)

1. 核心產(chǎn)品

現(xiàn)金管理產(chǎn)品、投資類產(chǎn)品、融資類產(chǎn)品 

2. 核心服務(wù)

組合投資咨詢和投資方案、收購兼并規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、離岸業(yè)務(wù)、家庭事務(wù)咨詢（遺產(chǎn)規(guī)劃）、出行便利服務(wù)（酒店，機場接送，度假產(chǎn)品）、其它現(xiàn)實或潛在產(chǎn)品和服務(wù)

七、銀行高端客戶服務(wù)案例選集