洗錢風險管理之客戶盡職調(diào)查及個人信息保護

課程對象：商業(yè)銀行全員

課程大綱：

一、監(jiān)管動態(tài)分析

1. 反洗錢監(jiān)管動態(tài)

1) 反洗錢重點罰單解讀

2) 反洗錢重點法規(guī)解讀

3) 國內(nèi)反洗錢監(jiān)管趨勢分析

2. 個人信息保護監(jiān)管動態(tài)

1) 監(jiān)管處罰典例分析

? ——案例分析：銀行業(yè)信息法律責任常見案例分析

2) 最新監(jiān)管處罰趨勢分析

3) 個人金融信息保護工作的意義及履職對象

二、新監(jiān)管形勢下的客戶盡職調(diào)查

1. 客戶盡職調(diào)查新規(guī)解析

2. 客戶盡職調(diào)查的含義及工作要求

1) 開展客戶盡職調(diào)查的意義

2) 客戶盡職調(diào)查的定義

3) 強化客戶盡職調(diào)查的定義

3. 客戶盡職調(diào)查的履職要求

1) 開展客戶盡職調(diào)查的時機

? ① 新客戶

? ② 存量客戶

2) 新客戶盡職調(diào)查履職要求

? ① 新客戶盡職調(diào)查是準確把握客戶洗錢風險的必要手段

? ② 新客戶盡職調(diào)查的關(guān)注點

3) 持續(xù)客戶盡職調(diào)查履職要求

? ① 業(yè)務存續(xù)期客戶盡職調(diào)查實現(xiàn)客戶洗錢風險動態(tài)管理

? ② 持續(xù)客戶盡職調(diào)查的關(guān)注點

4) 強化客戶盡職調(diào)查履職要求

? ① 強化盡職調(diào)查是獲取較高風險客戶額外信息的過程

? ② 通用部分的強化盡職調(diào)查的關(guān)注點

4. 非自然人客戶受益所有人身份識別典型案例

1) 受益所有人識別重點解析

2) 受益所有人身份識別實操典型案例

3) 受益所有人識別難點分析

三、個人信息保護與履行反洗錢義務分析

1. 《個人信息保護法》要點解讀

1) 告知-同意原則

2) 敏感信息的特別規(guī)定

3) 金融從業(yè)人員涉及的行政/刑事風險、

2. 反洗錢工作的保密要求

1) 相關(guān)法規(guī)要點

2) 反洗錢工作需要保密的事項

3. 業(yè)務場景中個人信息保護風險點及應對方案

[本大綱版權(quán)歸老師所有，僅供合作伙伴與本機構(gòu)業(yè)務合作使用，未經(jīng)書面授權(quán)及同意，任何機構(gòu)及個人不得向第三方透露]