財富管理體系建設(shè)與產(chǎn)能提升策略

課程背景：

一方面，高價值客戶在變革的時代下，對于未來的資產(chǎn)配置策略迫切需要更專業(yè)的指引。另一方面，高凈值客戶偏愛一站式和便捷化的解決方案，其AUM在財富管理主辦行的歸集速度正在加快，這為私人銀行和財富管理建設(shè)創(chuàng)造了巨大市場。在此背景下銀行財富管理業(yè)務(wù)的競爭在開始加速，興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、平安銀行和浙商銀行等紛紛加大對財富顧問、投資顧問團隊打造的力度。郵儲銀行總行也提出了三年“財富突圍”戰(zhàn)略，不斷推動、加快財富管理業(yè)務(wù)在各省市的落地。

本課程將剖析經(jīng)濟變革轉(zhuǎn)型新時代的背景下，雙郵財富管理業(yè)務(wù)如何迎接新的挑戰(zhàn)，從“為何作財富管理業(yè)務(wù)”，到“怎么作財富管理業(yè)務(wù)”再到“如何作好財富管理業(yè)務(wù)”進行分享。通過介紹同業(yè)機構(gòu)發(fā)展財富業(yè)務(wù)的經(jīng)驗和模式，教授如何利用財富管理系統(tǒng)幫助客戶構(gòu)建科學(xué)化的財富診斷報告和資產(chǎn)配置報告，如何建立工作流程打造基于新金字塔配置模型下的多元化資產(chǎn)配置組合，找到高凈值客戶資產(chǎn)配置的突破口，并圍繞凈值化產(chǎn)品新形態(tài)、多層次資本市場改革的新動能，構(gòu)建主題投資配置模式，應(yīng)對未來創(chuàng)新產(chǎn)品出現(xiàn)后財富管理新模式，最終促進金融機構(gòu)凈值化財富管理業(yè)務(wù)的可持續(xù)性發(fā)展。

本課程的雙郵版曾被郵儲銀行山東省分行、郵政河南省分公司、湖北省分公司、湖南省分公司等采取用于財富管理管理層、內(nèi)訓(xùn)師、財富顧問的培訓(xùn)。標(biāo)準(zhǔn)版曾被工商銀行總行、中信銀行總行、浦發(fā)銀行總行、平安銀行總行、匯豐銀行（中國）、富國基金、泰康資產(chǎn)、中投證券、方正證券、聯(lián)合證券、中美聯(lián)泰大都會人壽等金融機構(gòu)采取用于財富管理管理層的培訓(xùn)。

課程大綱：

一、為什么要搭建財富管理體系？

1. 財富管理行業(yè)的變革新時代

2. 招商銀行三次零售轉(zhuǎn)型的背景和路徑

3. AUM和MAU作為經(jīng)營的“北極星”

4. 從經(jīng)營數(shù)據(jù)來分析銀行高端財富管理轉(zhuǎn)型的背后邏輯

5. 商業(yè)銀行如何發(fā)展財富管理業(yè)務(wù)：業(yè)務(wù)體系、團隊構(gòu)建和績效考核機制

6. 金融+科技，平安銀行的智慧銀行之路

7. 借助高端保險，發(fā)力私人銀行---平安銀行的銀行優(yōu)才計劃

8. 財富管理業(yè)務(wù)突圍戰(zhàn)略---興業(yè)銀行的投顧打造與高客活動SOP

二、郵銀財富管理業(yè)務(wù)體系解析

1. 郵銀財富突圍工程與財富管理業(yè)務(wù)七大模塊

2. 客戶分層與差異化服務(wù)體系

3. 組織管控模式

4. 財富團隊建設(shè)：如何構(gòu)建網(wǎng)點負責(zé)人、理財經(jīng)理和投資顧問的“鐵三角”模式

5. 財富管理業(yè)務(wù)之產(chǎn)品服務(wù)管理：金融產(chǎn)品、金融服務(wù)于非金融服務(wù)體系

6. 財富管理業(yè)務(wù)之渠道管理：線下渠道（財富中心建設(shè)）+線上渠道

7. 實體財富中心建設(shè)與運營管理體系

8. 財富管理業(yè)務(wù)之信息科技篇：財富管理系統(tǒng)、積分權(quán)益平臺

三、財富體系建設(shè)下產(chǎn)能提升策略

1. 理財經(jīng)理核心工作職責(zé)與工作流程

2. 財富顧問核心工作職責(zé)與工作流程

3. 基于CRM+財富管理系統(tǒng)下客戶畫像、精準(zhǔn)營銷與資產(chǎn)配置模式

4. 貴賓理財經(jīng)理SOP五步工作法

5. 資產(chǎn)配置理念的315導(dǎo)入

1) 三步法談資產(chǎn)配置

2) 一張表檢視資產(chǎn)配置

6. 價值客戶的投資者教育模式與方法

1) 三條主線切入資產(chǎn)配置理念

2) 從以投資時鐘模型，以核心+衛(wèi)星組合模式進行客戶分散化、多元化資產(chǎn)配置為主線

3) 以創(chuàng)建非工資性收入（投資性年金收入），為退休和未來支出作準(zhǔn)備為主線

4) 以經(jīng)濟波動時代，特別處于降息周期鎖定（長期）穩(wěn)定收益、創(chuàng)建穩(wěn)定安全收入，避免資產(chǎn)出現(xiàn)過高風(fēng)險為主線

四、財富中心建設(shè)與客戶沙龍活動策劃與實施

1. 財富中心建設(shè)與財富顧問能力模型

2. 多維度客戶沙龍方案設(shè)計和演練

3. 高端保險主題沙龍示范

1) 高額人身險的革新

2) 后4.025%時代，增額終身壽險走紅

3) 保險金+信托，大額保單的春天來臨了嗎？

4) 大健康 大風(fēng)口—健康險的應(yīng)用

5) 2030年16萬億的國家健康戰(zhàn)略

6) 對重疾險新政的解讀

7) 可調(diào)費率長期醫(yī)療險放行，短期百萬醫(yī)療險的克星？

4. 養(yǎng)老金融主題沙龍—未來養(yǎng)老金融改革的趨勢

1) 三大養(yǎng)老支柱的現(xiàn)狀與未來

2) 養(yǎng)老金替代率的價值

3) 如何作到“不上班也能月入萬元”

4) 個人養(yǎng)老年金的未來規(guī)劃

5. 財經(jīng)周報策劃與設(shè)計

1) 投資者教育一頁通設(shè)計示范

2) 塑造朋友圈人設(shè)

6. 財富管理標(biāo)桿網(wǎng)點打造案例分享

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