宏觀經濟形勢分析與銀行新挑戰(zhàn)、新機遇與應對策略

課程背景：

隨著新冠疫情防控進入常態(tài)化時代，我國宏觀經濟進入恢復期，十四五規(guī)劃的出臺意味著經濟改革進入新時代，規(guī)劃草案中特別提出了推動各領域高質量發(fā)展為主題、構建以國內大循環(huán)為主體、國內國際雙循環(huán)相互促進的新發(fā)展格局、規(guī)劃文件中促進鄉(xiāng)村振興、縣域發(fā)展、提升內需消費需求、促進全體人民共同富裕等新要求，新部署的核心的內容對于銀行金融業(yè)務發(fā)展的影響值得仔細解讀。

本程將具體解讀“十四五”規(guī)劃核心邏輯主線和中央經濟工作會議上熱點內容，特別是其中對于推動金融機構高質量發(fā)展為主題的具體舉措對于銀行業(yè)務的影響。課程也會對近期監(jiān)管政策出臺的邏輯與影響進行分析，并建議應對策略。

課程大綱：

一、疫情防控常態(tài)化對全球和中國經濟的深遠影響

1. 疫情后時代的經濟復蘇路徑展望

2. 全球通貨膨脹下的經濟滯漲壓力與債務危機

3. 疫情后時代下的貨幣政策與財政政策困局

4. 十四五階段中國經濟如何走向高質量發(fā)展

5. 關注社融規(guī)模、M2增長速度與經濟周期的輪動

6. 從中央經濟工作會議、政治局會議看經濟熱點問題

二、十四五規(guī)劃藍圖下中國金融熱點問題

1. 十四五規(guī)劃藍圖出臺—科技引領與數(shù)字經濟篇

1) 產業(yè)數(shù)字化轉型升級過程中的機遇與挑戰(zhàn)

2) 新基建與雙循環(huán)的邏輯—對產業(yè)鏈的機遇

3) 專精特新企業(yè)崛起與供應鏈強鏈、補鏈

4) 數(shù)字貨幣與數(shù)字經濟

2. 十四五規(guī)劃藍圖出臺—區(qū)域經濟發(fā)展與三駕馬車篇

1) 區(qū)域經濟一體化發(fā)展相關政策解讀

2) 提內需、促消費下消費金融發(fā)展機遇

3) 基建投資保持高增速，財政持續(xù)發(fā)力

4) 縣域與鄉(xiāng)村振興規(guī)劃政策解讀

5) 從TPP、一帶一路到RCEP、CPTPP，出口貿易格局全方位剖析

三、金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管新動向

1. 存款監(jiān)管制度的解讀—負債業(yè)務的挑戰(zhàn)

1) 央行《加強存款管理，維護存款市場競爭秩序》文件的影響

2. 理財產品變革：理財子公司監(jiān)管政策：銷售管理辦法、資本管理辦法、現(xiàn)金管理產品管理辦法、攤余成本法使用指引

3. 從規(guī)范互聯(lián)網貸款新規(guī)看消費金融新趨勢，新動態(tài)

4. 大力供應鏈金融發(fā)展---保理業(yè)務與區(qū)塊鏈金融

5. 多層次資本市場建設下的全面注冊制改革的解讀

6. 專精特新崛起與北交所破冰

7. 資本市場加快對外開放下的投資模式解讀---以跨境理財通為例

8. 提內需、促消費、控網貸下的金融發(fā)展機遇與挑戰(zhàn)

四、銀行競爭力剖析與行業(yè)戰(zhàn)略實踐分享

1. 招商銀行三次零售轉型的背景和路徑

2. MAU為經營的“北極星”，高頻場景引流和金融產品變現(xiàn)相結合模式

3. 從招商銀行的大財富價值鏈戰(zhàn)略談起---動因與路徑

4. 打造大財富管理價值鏈：財富管理－資產管理－投資銀行”價值鏈，擴大金融生態(tài)，擴展并豐富財富管理場景，實現(xiàn)內部業(yè)務條線協(xié)同。

5. 從經營數(shù)據(jù)來分析招商銀行第三次轉型的背后邏輯

6. 借助高端保險，發(fā)力私人銀行---平安銀行的銀行優(yōu)才計劃

7. 財富管理業(yè)務突圍戰(zhàn)略---興業(yè)銀行的投顧打造與高客活動SOP

五、金融轉型下半場—擁抱金融科技與數(shù)字化轉型

1. 數(shù)字化轉型改變了什么？智慧金融新生態(tài)

2. 央行金融科技新三年發(fā)展規(guī)劃

3. 超級自動化賦能零售金融提質增效

1) 行業(yè)案例---智能自動一體化運營管理平臺

2) 行業(yè)案例---智能營銷場景

4. 智慧零售銀行：從數(shù)據(jù)中臺到AI中臺

5. 普惠服務下數(shù)字中臺構建戰(zhàn)略

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