推廣 熱搜: 2022  財(cái)務(wù)  微信  法律    網(wǎng)格化  管理  營(yíng)銷  總裁班  安全 

2023年基金顧問(wèn)式營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)

主講老師: 馬雪薇 馬雪薇

主講師資:馬雪薇

課時(shí)安排: 2天/6小時(shí)一天
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: “微觀經(jīng)濟(jì)”的對(duì)稱??傮w的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象及其變量和相互關(guān)系。一國(guó)的國(guó)民生產(chǎn)總值、財(cái)政收支、貨幣流通量、經(jīng)濟(jì)周期、投資總額、消費(fèi)量等,均屬宏觀經(jīng)濟(jì)問(wèn)題。以此為研究對(duì)象的理論體系稱宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2023-10-17 14:15


課程對(duì)象:理財(cái)經(jīng)理

課程方式:理論培訓(xùn)、案例教學(xué)、現(xiàn)場(chǎng)演練、工具制作、實(shí)戰(zhàn)研討 

課程大綱

一、 宏觀經(jīng)濟(jì)回顧和展望

(一)2022年宏觀主線及市場(chǎng)表現(xiàn)

1. 全球地緣局勢(shì)緊張——資源品價(jià)格暴漲

2. 美國(guó)通脹壓力迫使美國(guó)加息疊加國(guó)內(nèi)疫情防控

1) 權(quán)益市場(chǎng)下跌

2) 現(xiàn)金為王

3) 高估值板塊領(lǐng)跌

3. 公募基金表現(xiàn)回顧

宏觀因子成為2022年投資的勝負(fù)手,卻與國(guó)內(nèi)基金經(jīng)理的長(zhǎng)期投資習(xí)慣不符

(二)2023年宏觀趨勢(shì)展望

1. “逆全球化”背景下的中美關(guān)系演變

2. 全球通脹壓力見(jiàn)頂和加息周期結(jié)束

3. 國(guó)內(nèi)疫情防控結(jié)束

4. 全球固定收益資產(chǎn)大概率提高回報(bào),國(guó)內(nèi)固定收益資產(chǎn)面臨更大不確定性

5. 人民幣權(quán)益資產(chǎn)性價(jià)比凸顯,港股?A股

 

二、 2022年銀行理財(cái)市場(chǎng)對(duì)比分析

1. 2022年銀行理財(cái)產(chǎn)品同業(yè)對(duì)比

2. 未來(lái)銀行理財(cái)產(chǎn)品投資展望

 

三、顧問(wèn)式營(yíng)銷體系:以KYC為核心,以資產(chǎn)配置為框架

(一)KYC的核心問(wèn)題:理解客戶的預(yù)期投資目標(biāo)

1. 問(wèn)題:當(dāng)客戶說(shuō),“我希望能跑贏銀行理財(cái)就好了/能比我自己炒股強(qiáng)就行了”的時(shí)候,我們需要了解哪些信息……

2. 預(yù)期投資結(jié)果確認(rèn)的三要素

3. 什么樣的預(yù)期投資目標(biāo)才是合理的

1) 理解投資的不可能三角(歷史近10年來(lái)每年動(dòng)態(tài)再平衡的股債配置數(shù)據(jù)參考/高預(yù)期收益情況下的持有時(shí)間引導(dǎo))

2) 理解資產(chǎn)配置所處的宏觀環(huán)境(中國(guó)版“美林投資時(shí)鐘”/現(xiàn)階段市場(chǎng)所處的位置)

3) 理解投資體驗(yàn)對(duì)投資目標(biāo)達(dá)成的影響(理解客戶的“風(fēng)險(xiǎn)承受度”)

(二)科學(xué)運(yùn)用資產(chǎn)配置實(shí)現(xiàn)客戶的預(yù)期投資目標(biāo)

1. “風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)”策略的應(yīng)用

2. “風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)”策略的核心:如何理解不同策略的波動(dòng)率水平(從相對(duì)收益到絕對(duì)收益)

3. 現(xiàn)場(chǎng)演練:如何科學(xué)構(gòu)建“年化7%”收益預(yù)期的基金組合

4. 資產(chǎn)配置組合的動(dòng)態(tài)管理

1) 最簡(jiǎn)單 :恒定比例配置——按季度/年度動(dòng)態(tài)按照恒定比例調(diào)整;

2) 進(jìn)階版本: 中樞比例基礎(chǔ)上的動(dòng)態(tài)調(diào)整——比如確定中樞配置比例為40/60(股/債),但是根據(jù)市場(chǎng)情況可以動(dòng)態(tài)上下偏離10%(股30/債70或者股50/債50,商品從波動(dòng)率角度考慮等同于股);

3) 動(dòng)態(tài)調(diào)整的兩個(gè)維度:自上而下;自下而上

① 自上而下的調(diào)整:均值回歸/歷史估值百分位/股債溢價(jià)率

② 自下而上的調(diào)整:制定投資紀(jì)律/在既定投資紀(jì)律的前提下制定配置規(guī)則/在配置規(guī)則的約束下選產(chǎn)品

③ 案例分析:以“10年年化20%”為目標(biāo)構(gòu)建組合

(三)理解保留“機(jī)動(dòng)倉(cāng)位”/定投/分批投資的重要性

1. 買賣蘋(píng)果的故事

2. “微笑曲線”的應(yīng)用:高波動(dòng)/持續(xù)低迷

 

四、客戶異議處理

1、當(dāng)客戶被套牢時(shí)怎么辦

1) 意識(shí):客戶套牢這件事本身其實(shí)創(chuàng)造了二次溝通營(yíng)銷的機(jī)會(huì)。

2) 套牢客戶溝通的兩種常見(jiàn)方案:

① 定投講座;

② 基金配置診斷(KYC真實(shí)資產(chǎn)規(guī)模/KYC真實(shí)風(fēng)險(xiǎn)承受能力/體現(xiàn)專業(yè)性)

③ 基金配置診斷建議書(shū)模板講解

④ 現(xiàn)場(chǎng)演練:基金交割清單和業(yè)績(jī)測(cè)算已給出,請(qǐng)分組討論10分鐘,出具簡(jiǎn)版的組合檢視報(bào)告并分組匯報(bào)

⑤ 小結(jié):基金組合構(gòu)建的常見(jiàn)問(wèn)題

2、當(dāng)客戶不滿時(shí)如何溝通

1) 異議問(wèn)題處理流程:傾聽(tīng)客戶反對(duì)意見(jiàn) - 表示理解 - 從客戶角度重組問(wèn)題 – 提供新的解決辦法 – 達(dá)成目標(biāo)

2) 異議溝通要點(diǎn):用“問(wèn)問(wèn)題”的方式解決問(wèn)題

3) 案例分析:在客戶原有產(chǎn)品套牢的情況下?tīng)I(yíng)銷新產(chǎn)品

4) 什么時(shí)候可以不用“問(wèn)問(wèn)題”

 

五、理財(cái)經(jīng)理關(guān)注信息和投資陪伴

1. 建議跟蹤的公眾號(hào)、APP、小程序及跟蹤要點(diǎn)

2. 投資陪伴工具:新聞早報(bào)、要點(diǎn)資訊解讀、持倉(cāng)產(chǎn)品定期跟蹤、產(chǎn)品調(diào)倉(cāng)建議、投教知識(shí)

 

 

 

[本大綱版權(quán)歸老師所有,僅供合作伙伴與本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作使用,未經(jīng)書(shū)面授權(quán)及同意,任何機(jī)構(gòu)及個(gè)人不得向第三方透露]


 
反對(duì) 0舉報(bào) 0 收藏 0
更多>與2023年基金顧問(wèn)式營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)相關(guān)內(nèi)訓(xùn)課
融創(chuàng)拓客營(yíng)銷及狼性銷售冠軍團(tuán)隊(duì)訓(xùn)練營(yíng) 房地產(chǎn)狼性拓客營(yíng)銷提升訓(xùn)練營(yíng) 房地產(chǎn)狼性冠軍團(tuán)隊(duì)+拓客營(yíng)銷+案場(chǎng)銷售+微信營(yíng)銷提升訓(xùn)練營(yíng) 引爆成交---房地產(chǎn)冠軍團(tuán)隊(duì)+狼性拓客+談判逼定 新經(jīng)濟(jì)環(huán)境下品牌營(yíng)銷與傳播 新零售門店業(yè)績(jī)倍增 激活 年度生意回顧與經(jīng)營(yíng)計(jì)劃
馬雪薇老師介紹>馬雪薇老師其它課程
資產(chǎn)配置與財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)沙盤(pán) 基金產(chǎn)品高效評(píng)價(jià)和銷售 構(gòu)建以KYC為核心,以資產(chǎn)配置為框架的投顧營(yíng)銷體系 高凈值人群權(quán)益產(chǎn)品銷售 道與術(shù):新時(shí)代資產(chǎn)配置規(guī)劃 如何開(kāi)展金融產(chǎn)品銷售工作 高凈值人群產(chǎn)品投顧營(yíng)銷 渠道基金銷售技巧
網(wǎng)站首頁(yè)  |  關(guān)于我們  |  聯(lián)系方式  |  誠(chéng)聘英才  |  網(wǎng)站聲明  |  隱私保障及免責(zé)聲明  |  網(wǎng)站地圖  |  排名推廣  |  廣告服務(wù)  |  積分換禮  |  網(wǎng)站留言  |  RSS訂閱  |  違規(guī)舉報(bào)  |  京ICP備11016574號(hào)-25