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高凈值人士的財(cái)富法稅風(fēng)險(xiǎn)與防控

主講老師: 蒲嘉杰 蒲嘉杰

主講師資:蒲嘉杰

課時(shí)安排: 1天/6小時(shí)
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 財(cái)富傳承是財(cái)富管理行業(yè)的“皇冠上的明珠”,私人銀行業(yè)務(wù)中,財(cái)富傳承服務(wù)已成為兵家必爭(zhēng)之地,家族信托、保險(xiǎn)、保險(xiǎn)金信托等工具方興未艾,更是為行業(yè)發(fā)展和服務(wù)多元化提供了諸多抓手。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2023-10-16 15:03


特別提示:標(biāo)準(zhǔn)時(shí)長(zhǎng)12小時(shí),若按6小時(shí)排課,一般側(cè)重法商為主;如希望特別了解稅務(wù)方面的信息,可另行選擇本人其他稅務(wù)主題的提綱

課程背景:

財(cái)富傳承是財(cái)富管理行業(yè)的“皇冠上的明珠”,私人銀行業(yè)務(wù)中,財(cái)富傳承服務(wù)已成為兵家必爭(zhēng)之地,家族信托、保險(xiǎn)、保險(xiǎn)金信托等工具方興未艾,更是為行業(yè)發(fā)展和服務(wù)多元化提供了諸多抓手。本課程旨在以《民法典》為切入點(diǎn),系統(tǒng)剖析高凈值人士財(cái)富法律風(fēng)險(xiǎn)及其防控策略,培育學(xué)員系統(tǒng)化、模塊化的展業(yè)能力。

 

課程收益: 

通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)使學(xué)員能夠:

1. 形成財(cái)富法律風(fēng)險(xiǎn)管理的系統(tǒng)化思維;

2. 獲得若干展業(yè)小工具,便于其剖析其客戶的財(cái)富法律風(fēng)險(xiǎn);

3. 透過(guò)若干案例,掌握不同財(cái)富法律風(fēng)險(xiǎn)的金融工具解決方案

 

課程對(duì)象:銀行客戶及客戶經(jīng)理

授課方式:講解、案例、互動(dòng)

 

課程大綱/要點(diǎn):

一、高凈值人士財(cái)富管理常見法律風(fēng)險(xiǎn)

1. 財(cái)富繼承十道關(guān)

1) 第一關(guān):遺產(chǎn)知多少?

2) 第二關(guān):法定繼承問題

3) 第三關(guān):“無(wú)常”的財(cái)富流失

4) 第四關(guān):遺囑無(wú)效的N個(gè)案例

5) 第五關(guān):遺產(chǎn)管理人

6) 第六關(guān):財(cái)產(chǎn)過(guò)戶

7) 第七關(guān):“父?jìng)币灰白觾敗?/span>

8) 第八關(guān):遺產(chǎn)需扣稅

9) 第九關(guān):繼承與婚姻的交織

10) 第十關(guān):遺產(chǎn)的實(shí)際控制人

2. 婚姻風(fēng)險(xiǎn)的高頻問題

1) 第一問:哪些是夫妻共同財(cái)產(chǎn)

2) 第二問:處分夫妻財(cái)產(chǎn)必須配偶同意嗎?

3) 第三問:婚姻與刑事風(fēng)險(xiǎn)的交織

3. 債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的常見形態(tài)

1) 家企混同

2) 夫妻混同

3) 家庭混同

4. 代持的苦惱

1) 代持和證據(jù)

2) 代持人本身出險(xiǎn)

3) 代持人的連帶風(fēng)險(xiǎn)

 

二、高凈值人士的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

1. 共同富裕時(shí)代,稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是高凈值人士最大的風(fēng)險(xiǎn)

1) 中國(guó)高凈值人士稅收風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀

2) 稅收征管:“共同富?!备淖兞耸裁矗?/span>

3) 中辦、國(guó)辦《關(guān)于進(jìn)一步深化稅收征管改革的意見》

4) 逃避稅的法律后果

① 稅收懲罰體系:罰與罪

② 稅收犯罪的機(jī)會(huì)成本

③ 稅收安排扭曲產(chǎn)權(quán)關(guān)系

2. 高凈值人士稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)暴露案例

1) 舉報(bào):私人糾紛稅收化(N個(gè)案例)

2) 征管:“以數(shù)治稅”在路上(N個(gè)案例)

3) 中央:重點(diǎn)打擊逃避稅(N個(gè)案例)

4) 三大趨勢(shì)的交叉運(yùn)用(N個(gè)案例)

3. 稅務(wù)籌劃的正確方式

1) 基本原則

a) 提高免稅資產(chǎn)額、降低匿名資產(chǎn)額

b) 提高匿名資產(chǎn)額,降低顯名資產(chǎn)額

c) 提高安全資產(chǎn)額,降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)額

2) 實(shí)務(wù)案例

a) 提高免稅資產(chǎn)額:資產(chǎn)配置(股權(quán)規(guī)劃)

b) 提高免稅資產(chǎn)額:資產(chǎn)配置(業(yè)務(wù)規(guī)劃)

c) 提高免稅資產(chǎn)額:保單規(guī)劃

d) 提高免稅資產(chǎn)額:信托基金

e) 提高安全資產(chǎn)額:保單規(guī)劃+信托基金

f) 提高匿名資產(chǎn)額:信托基金

 

三、財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)的交織與統(tǒng)籌規(guī)劃

1. 財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)的交織

1) 游族網(wǎng)絡(luò)的故事

2) 來(lái)自前妻的稅務(wù)舉報(bào)

2. 保險(xiǎn)和信托的財(cái)富規(guī)劃功能

1) 工具概覽:保險(xiǎn)、家族信托與保險(xiǎn)金信托

2) 應(yīng)用案例

a) 繼承規(guī)劃案例

b) 婚姻隔離案例

c) 債務(wù)隔離案例

d) 妥善代持案例

3) 信托與保險(xiǎn):PK與融合

3. 保險(xiǎn)與信托之外:“統(tǒng)籌規(guī)劃”2.0

 

 

[本大綱版權(quán)歸老師所有,僅供合作伙伴與本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作使用,未經(jīng)書面授權(quán)及同意,任何機(jī)構(gòu)及個(gè)人不得向第三方透露]

 

 

 

 

 


 
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