共同富裕下的資產(chǎn)安全與配置

課程背景：

共同富裕是2021年8月以來的熱門話題，習(xí)總書記更是親自撰文《扎實(shí)推進(jìn)共同富?！罚嬲撌鰢覍?duì)共同富裕的部署安排。從反壟斷、鄭爽偷逃稅、房地產(chǎn)稅到北交所，未來的每一項(xiàng)重大國家戰(zhàn)略中，我們都可以看到共同富裕的身影。

如何準(zhǔn)確把握共同富裕的內(nèi)涵，將共同富裕與財(cái)富管理緊密結(jié)合，使共同富裕成為理財(cái)顧問的展業(yè)利器，是時(shí)下財(cái)富管理領(lǐng)域的必修課。共同富裕疊加財(cái)富傳承，更能激發(fā)客戶更強(qiáng)烈的財(cái)富規(guī)劃需求。

課程收益： 

本課程側(cè)重闡述共同富裕對(duì)高凈值人士資產(chǎn)安全、特別是存量財(cái)富歷史遺留風(fēng)險(xiǎn)、以及增量財(cái)富創(chuàng)造的挑戰(zhàn)，通過本課程的學(xué)習(xí)學(xué)員能夠：

1. 深刻理解共同富裕對(duì)高凈值人士的風(fēng)險(xiǎn)，特別是稅收、財(cái)富合規(guī)和投資安全的挑戰(zhàn)

2. 積累形形色色的高凈值人士財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)案例和解決方案，參照用于自身展業(yè)

3. 獲取財(cái)富管理常用KYC工具、解決方案工具，提升展業(yè)能力

4. 熟悉財(cái)富規(guī)劃常用規(guī)劃工具，如家族信托、保單、保險(xiǎn)金信托等

5. 培育學(xué)員在展業(yè)中的合規(guī)意識(shí)

課程對(duì)象：服務(wù)高凈值客戶、特別是企業(yè)家客戶的理財(cái)顧問

授課方式：講解、案例、互動(dòng)

課程大綱/要點(diǎn)：

引言：財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)的頂層框架

第一章：什么是共同富裕

第1節(jié)：疫情之后-世界性的貧富差距難題

第2節(jié)：中央要求的共同富裕

1、習(xí)總書記“扎實(shí)推進(jìn)共同富?！?/span>

2、中央財(cái)經(jīng)委會(huì)議中的“共同富?！?/span>

第3節(jié)：共同富裕的“蝴蝶效應(yīng)”

第二章：稅務(wù)合規(guī)

第1節(jié)：國家稅法體系

1、偷稅/避稅/節(jié)稅

2、稅收懲罰體系：罰與罪

3、稅收犯罪的機(jī)會(huì)成本

4、稅收安排扭曲產(chǎn)權(quán)關(guān)系

第2節(jié)：中國高凈值人士稅收風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀

第3節(jié)：高凈值人士稅收征管風(fēng)險(xiǎn)再放大

1、中辦、國辦《關(guān)于進(jìn)一步深化稅收征管改革的意見》

2、舉報(bào)：私人糾紛稅收化（案例分享）

3、征管：“以數(shù)治稅”在路上（案例分享）

4、中央：重點(diǎn)打擊逃避稅（案例分享）

5、加稅：從房地產(chǎn)稅開始

6、征管方式的交叉運(yùn)用（案例分享）

第三章：產(chǎn)權(quán)合理

第1節(jié)：財(cái)富合法

1、民營企業(yè)家常見刑事風(fēng)險(xiǎn)一覽

2、看不見的風(fēng)險(xiǎn)：千金難買早知道

3、看不透的風(fēng)險(xiǎn)：從“富貴險(xiǎn)中求”到“安全著陸”

第2節(jié)：產(chǎn)權(quán)隔離

1、切勿“被共同富裕”

2、來自婚姻風(fēng)險(xiǎn)的“被共同富?！保ò咐窒恚?/span>

3、來自債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的“被共同富?！保ò咐窒恚?/span>

4、來自繼承風(fēng)險(xiǎn)的“被共同富?！保ò咐窒恚?/span>

5、來自代持風(fēng)險(xiǎn)的“被共同富?！保ò咐窒恚?/span>

6、來自后代風(fēng)險(xiǎn)的“被共同富?！保ò咐窒恚?/span>

7、綜合案例：魯南制藥“貍貓換太子”專題

第3節(jié)：投資安全

1、房地產(chǎn)的夕陽

2、高科技的朝陽

3、資產(chǎn)配置：高凈值人士的常見誤區(qū)與改善

第四章：用對(duì)工具

第1節(jié)：基本原則

1、提高免稅資產(chǎn)額、降低匿名資產(chǎn)額

2、提高匿名資產(chǎn)額，降低顯名資產(chǎn)額

3、提高安全資產(chǎn)額，降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)額

第2節(jié)：實(shí)操案例

1、提高免稅資產(chǎn)額：保單規(guī)劃

2、提高免稅資產(chǎn)額：信托基金

3、提高免稅資產(chǎn)額：資產(chǎn)配置（股權(quán)規(guī)劃）

4、提高免稅資產(chǎn)額：資產(chǎn)配置（業(yè)務(wù)規(guī)劃）

5、提高免稅資產(chǎn)額：身份規(guī)劃

6、提高免稅資產(chǎn)額：綜合規(guī)劃

7、提高安全資產(chǎn)額：資產(chǎn)配置的意義

8、提高安全資產(chǎn)額：房地產(chǎn)稅專題

9、提高匿名資產(chǎn)額：保單規(guī)劃+信托基金

10、提高匿名資產(chǎn)額：信托基金

第3節(jié)：找對(duì)專家

1、似是而非的“磚家方案”

2、客戶的挑戰(zhàn)：識(shí)別專業(yè)能力的能力

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