資管新規(guī)后私人銀行的發(fā)展趨勢及經營

課程背景 ：

2018 年以來，全球政治經濟局勢變化劇烈，國際金融形勢持續(xù)動蕩;同時，資管新規(guī)后國內經濟進入結構性改革的關鍵轉型 期。在內外因素疊加影響下，中國經濟環(huán)境面臨近年來前所未有的挑戰(zhàn)，中國高端財富管理更是經歷了市場洗禮和深刻教育。

資管新規(guī)之后，私人銀行的發(fā)展趨勢隨著高凈值人群的投資心態(tài)及行為發(fā)生了很大變化。未來私人銀行以什么樣的策略和理念進行高端財富管理。高凈值客群結構變化帶來的需求多樣化，使私人銀行在經營模式上的專業(yè)價值進一步凸顯，大量高凈值人群的財富管理回歸銀行渠道;同時，境外市場不確定性因素增加，在中國一系列重大經濟政策推動下，財富管理回歸“中國機會”。 私人銀行在市場波動加劇、監(jiān)管督促金融業(yè)回歸本源的背景下，迎來前所未有的挑戰(zhàn)和機遇。 不成熟和專業(yè)性不高的私人銀行將步入瓶頸和出局，而有成熟服務體系建構的私人銀行則獲得更大發(fā)展機會。資管新規(guī)后各家銀行力求變革，在私人銀行的經營

管理模式上拉開差距:借助金融科技手段，進一步優(yōu)化客戶服務體驗，同時從專業(yè) 體系、產品體系、客戶拓展、客戶關系和縱深服務內容等多方面發(fā)力，構建差異化競爭優(yōu)勢。

課程收益 ：

1. 了解和認識資管新規(guī)后高端財富管理的現(xiàn)狀、機遇及挑戰(zhàn)

2. 重新定位和搭建私人銀行的組織架構和體系

3. 完善和提高私人銀行財富管理平臺和體系

4. 提升私人銀行經營管理的競爭優(yōu)勢

課程對象：分行零售分管行長，分行零售總經理，支行行長，支行零售分管行長，私人銀行總經理、私人銀行客戶經理，支行零售主管及客戶經理

課程方式：理論精講+國內優(yōu)秀私人銀行實例分析

課程大綱：

一、中國私人財富報告最新解析：私人銀行的現(xiàn)狀、機會及挑戰(zhàn)

1. 中國私人銀行概覽與走勢

1) 私人財富市場規(guī)模及各大資產類別的發(fā)展現(xiàn)狀

2) 全國 23 個省市高凈值人數(shù)皆突破 2 萬人，高凈值客群地域分布更為均衡

2. 中國高凈值人群群體細分、投資行為及心態(tài)·新經濟、新動能推動新富人群崛起 ，私人銀行客戶結構發(fā)生變化

1) 經歷資本市場洗禮，高凈值人群更趨向財富管理機構的專業(yè)服務

2) 從意愿到行動，財富傳承安排進入普及深化階段

3) 私人銀行境外投資回歸“中國機會”

3. 中國私人銀行業(yè)競爭態(tài)勢

1) 高凈值人群財富管理回歸銀行渠道，已構建專業(yè)能力的頭部機構迎來發(fā)展機遇

2) 中資銀行境外競爭優(yōu)勢繼續(xù)提升，境內外一體化服務體系成為關鍵吸引因素

二、資管新規(guī)下的關鍵數(shù)據(jù)折射典型趨勢

1. 領先者和追趕者的破冰之戰(zhàn)

2. 私人銀行 AUM 與客戶數(shù)分化日趨明顯

3. 科技賦能，創(chuàng)新驅動將成為私行業(yè)務的“王牌”

4. 回歸本源，構建專業(yè)完善的財富管理體系和打造差異化競爭力

三、領先者與追趕者的破冰之戰(zhàn)

1. 差異化的組織架構設計

2. 區(qū)格化的戰(zhàn)略布局

3. 重新站位，回歸客戶服務初心

4. 打造修煉內功的綜合服務能力

四、私人銀行 AUM 與客戶數(shù)分化日趨明顯

1. 全國性私人銀行網點&豐富的零售、對公客戶資源，為私人銀行的獲客創(chuàng)造了良好條件

2. 夯實的資金基礎&領先的資產規(guī)模&強大的科技賦能，成為私人銀行發(fā)展的利器，為私行業(yè)務保駕護航

3. 私人銀行自身的專業(yè)度和差異化服務平臺，決定了國內私行機構差異化發(fā)展格局

五、科技賦能，創(chuàng)新驅動將成為私行業(yè)務的“王牌”

1. 使財富管理手段和資產配置更具競爭力

2. 提升和優(yōu)化私人銀行客戶使用體驗

3. 提升財富管理品牌，提高自身競爭力

六、構建專業(yè)完善的財富管理體系，打造差異化競爭力（優(yōu)秀私行案例分析）

1. 招行零售事業(yè)部架構

2. 招行財富管理體系

七、如何打造差異化競爭力

1. 戰(zhàn)略整合，充分發(fā)揮大中型銀行全面的業(yè)務優(yōu)勢

2. 人力為本，提升人員專業(yè)度與忠誠度為核心驅動

3. 品牌定位，結合自身優(yōu)勢尋求差異化定位