2022年旺季開門紅——頂層設(shè)計與網(wǎng)點產(chǎn)能提升

第一篇：2022年旺季開門紅業(yè)務(wù)突破

一、目標(biāo)任務(wù)完成的機(jī)會成本

1、旺季三大特點

2、旺季營銷定位與基本策略

3、旺季營銷的邏輯順序

4、旺季開門紅重點

5、完成旺季指標(biāo)的關(guān)鍵

6、旺季各指標(biāo)的完成度和取舍

二、目標(biāo)任務(wù)完成的投入產(chǎn)出性價比

1、客戶營銷的“二八定律”

2、客戶營銷的“六三一” 法則

3、客戶營銷中的工具化管理

4、客戶營銷中的“跟蹤管理”

5、客戶營銷時機(jī)——選擇比努力更重要

三、目標(biāo)任務(wù)完成的營銷組織和流程化管理

1、營銷過程管理工作的組織開展與順序

2、營銷組織工作的內(nèi)容與環(huán)節(jié)

四、目標(biāo)任務(wù)完成的機(jī)制與機(jī)理

——關(guān)于員工營銷積極性調(diào)動

1、給目標(biāo)更要給路徑

2、目標(biāo)任務(wù)完成的科學(xué)設(shè)置

3、20—30%的骨干創(chuàng)造80%的效益

5、目標(biāo)任務(wù)完成中的重要工作面

6、員工積極性調(diào)動的保健要素與激勵要素

第二篇：2022年旺季開門紅策頂層設(shè)計

一、旺季營銷經(jīng)營目標(biāo)轉(zhuǎn)變

1.兩大目標(biāo)→四大目標(biāo)

2.旺季營銷業(yè)績指標(biāo)與戰(zhàn)略性指標(biāo)

3.旺季營銷業(yè)務(wù)突破定位

二、開門紅經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變

1．營銷方式轉(zhuǎn)型

數(shù)字化營銷

線上化營銷

場景化營銷

批量化營銷

2．客戶維護(hù)轉(zhuǎn)型

高端客戶個性化管理

長尾客戶數(shù)字化管理

客戶維護(hù)的過程管理

三、旺季開門紅定位與規(guī)劃

（一）旺季開門紅目標(biāo)設(shè)置

1.總體要求

2.總體目標(biāo)

3.主要目標(biāo)

（二）旺季開門紅經(jīng)營要素把控

（三）旺季開門紅工作契入點

1.項目定位與突破

（1）項目營銷思維定性

（2）項目名單制營銷：

——2022年營銷路徑及目標(biāo)客群

* 項目管理迭代思維

* 儲備項目營銷目標(biāo)

* 項目攻堅組織領(lǐng)導(dǎo)

* 重點項目選擇

* 項目攻堅方案

2.客戶定位與突破

存量客戶開發(fā)路徑與產(chǎn)品對接

網(wǎng)點產(chǎn)能提升客戶選擇路徑

源頭性資金客群開發(fā)路徑

批量客戶開發(fā)方案設(shè)計

3.活動定位與規(guī)劃

詳見：《2022年旺季開門紅各項活動設(shè)計方案》

4.產(chǎn)品定位營銷組織

* 銀行卡1+6（銀行卡、電子銀行產(chǎn)品…）

* 個人貴賓客戶1+15+5+1（貴賓客戶、產(chǎn)品、企業(yè)…）

* 小微企業(yè)1+5+5+5（產(chǎn)品、高管、上下游合作商…）

* 公司客戶1+25+10+10+N（產(chǎn)品、高管股東、上下游合作商…）

5.旺季開門紅業(yè)績創(chuàng)造

* 單位PK設(shè)計

* 條線PK設(shè)計

* 團(tuán)隊PK設(shè)計

* 員工PK設(shè)計

6.旺季開門紅考核機(jī)制規(guī)劃

* 產(chǎn)品計價

* 績效考核

* 獎懲機(jī)制

* 按業(yè)績定星級

7.旺季開門紅執(zhí)行管理

* 目標(biāo)管理

*執(zhí)行管理

*流程管理

*工具管理

*痕跡管理

（四）旺季開門紅目標(biāo)分解、集約、時段設(shè)置

1.階段設(shè)置一：……

2.階段設(shè)置二：……

3.階段設(shè)置三：……

4.階段設(shè)置四：……

（五）旺季營銷活動策劃

【“學(xué)產(chǎn)品、用產(chǎn)品、講產(chǎn)品、攬客戶”活動的組織和開展】

1．“全員用產(chǎn)品 人人攬客戶”百日賽活動方案 

2． “學(xué)、用、講”產(chǎn)品目錄 

3．“用產(chǎn)品、攬客戶”百日賽活動臺賬 

4．“全員用產(chǎn)品　人人攬客戶”營銷技能提升活動考評細(xì)則 

5．“學(xué)產(chǎn)品、用產(chǎn)品、講產(chǎn)品、攬客戶”活動案例 

第三篇：旺季開門紅目標(biāo)任務(wù)的完成與營銷規(guī)劃

一、網(wǎng)點目標(biāo)任務(wù)解讀

（一）目標(biāo)總體定位——建立目標(biāo)總體把控思維體系

（1）目標(biāo)定位要素

* 目標(biāo)數(shù)及目標(biāo)權(quán)重

* 權(quán)重的分類分層

* 指標(biāo)完成預(yù)估

* 得分點得分來源分析

* 權(quán)重與順序的平衡

* 目標(biāo)分解集群與時段分設(shè)

（2）效益經(jīng)營的邏輯順序

* 最重要、較重要、一般性的

* 急要做、次要做

* 選擇與放棄(關(guān)于機(jī)會成本)

* 投入與產(chǎn)出

（3）尋找實現(xiàn)經(jīng)營效益重大突破點

* 指標(biāo)的拔高

* 預(yù)算外的突破 

* 新載體意識

（4）力爭考核得分和績效工資最大化

* 基數(shù)（存款、利潤） \重點分 基本分 獎勵分 比對取舍

（二）經(jīng)營類目標(biāo)解析——構(gòu)建主次、輕重、先后的邏輯順序

* 邏輯順序

* 重點順序 

* 突擊順序 

* 挖掘順序

* 時點順序 

* 結(jié)構(gòu)順序

二、網(wǎng)點目標(biāo)完成的執(zhí)行定位

1．富士山效應(yīng)

  思維邏輯序列：

（1）系統(tǒng)……

（2）區(qū)域……

（3）黃金時間段……

（4）產(chǎn)品、項目……

（5）競賽、節(jié)點……

2．暈輪效應(yīng)

（1）新亮點

（2）突破點

（3）薄弱點

3．馬太效應(yīng)

（1）綜合考核

（2）重大指標(biāo)

（3）產(chǎn)品開發(fā)

（4）業(yè)務(wù)競賽 

（5）高效管理 

4．熊的理論

  (1)完成目標(biāo)任務(wù)定位

  (2) 關(guān)于末尾淘汰

第四篇：旺季營銷的有效組織與過程管理 

一、旺季營銷路徑

1、旺季營銷突破難點分析 

  2、存量客戶營銷定位

  3、客戶喚醒、客戶留存、客戶養(yǎng)成

4、新客戶的拓展

5、目標(biāo)客群分類及重點客群分析

6、目標(biāo)客戶資源篩選和整合

7、目標(biāo)客戶資源任務(wù)分配原則

8、目標(biāo)客戶資源的確定與客戶篩選

9、存量客戶挖掘業(yè)務(wù)產(chǎn)能測算

10、旺季營銷業(yè)務(wù)突破定位

二、旺季營銷組織

（一）產(chǎn)品優(yōu)勢定位

1.產(chǎn)品總體把控：

? 零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品體系解讀

2.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化模板建立：

? 專業(yè)版演示

? 通俗版演示

? 引導(dǎo)版演示

? 極簡版演示 

【案例一】個人類產(chǎn)品

【案例二】工具類產(chǎn)品

（案例三：公司類產(chǎn)品）

3.產(chǎn)品理念導(dǎo)入

? 產(chǎn)品營銷要素導(dǎo)入

4.產(chǎn)品專項訓(xùn)練指導(dǎo)

? 產(chǎn)品營銷要素內(nèi)化式精準(zhǔn)默識   

? 產(chǎn)品營銷要素外化式流暢傳導(dǎo)

? 產(chǎn)品營銷要素融匯式貫通呈現(xiàn)  

? 產(chǎn)品營銷要素互動式引導(dǎo)鏈接

（二）重點客群檔案建立

1.目標(biāo)客戶群選擇確定

2.獲客路徑

（1）個人存款營銷

（2）產(chǎn)品營銷

3.重點客戶建檔

（1）重點客戶建檔基本要素

（2）客戶分類管理：

? 客戶營銷分層、分群、分級

（3）工具模板：

【示例】：

? 《個人客戶金融生態(tài)圖》 ——匯總版、分錄版

（三）資產(chǎn)配置方案的制定

1.設(shè)計要素

2.工具模板

【示例】

? 《VIP客戶資產(chǎn)配置建議書》模板演示練習(xí)

? 《普通客戶理財建議書》模板演示練習(xí)

《個人客戶營銷服務(wù)方案（含話術(shù)）》模板演示練習(xí)

（四）營銷過程管理

1.包戶包效

【案例分析】

◇ 每月的電訪目標(biāo)

◇ 預(yù)約流程監(jiān)管

◇ 每日匯報：晨會、夕會

◇ 每周匯報：角色扮演

2.目標(biāo)鞭策的實施——“死亡爬行”

（五）營銷工具管理

1.客戶基本信息

? 《客戶基礎(chǔ)信息表》

2.客戶維護(hù)管理

? 《客戶拓展記錄表》

? 《客戶跟進(jìn)記錄表》

? 《客戶營銷周報表》

? 《客戶營銷月報表》

? 《甘特圖》

二、旺季營銷實戰(zhàn)

（一）營銷實戰(zhàn)活動獲客

1.線上化營銷的有效組織

【微信獲客】

微信好友添加

微信獲客路徑

微信獲客話術(shù)

微信獲客建檔

【需求探尋】

微信客戶識別

微信探尋技巧

【微群分類】

微信分類標(biāo)準(zhǔn)導(dǎo)入

微信分組管理操作

【關(guān)系維護(hù)】

點對點互動策略

朋友圈營銷技巧

微信群運(yùn)營管理

微信互動三維度

微信互動頻率時段

【專業(yè)推送】

專業(yè)知識分類

專業(yè)知識渠道

【傳送工具】

微信傳送模板

微信圖象工具

微信視頻工具

2.電話營銷有效組織

（1）電話營銷準(zhǔn)備

? 目標(biāo)設(shè)定

? 主題選定

? 話術(shù)方案系統(tǒng)導(dǎo)入

（2）電話營銷話術(shù)訓(xùn)練的組織

【話術(shù)訓(xùn)練】初次拜訪話術(shù)

【話術(shù)訓(xùn)練】二次拜訪話術(shù)

【話術(shù)訓(xùn)練】客戶疑義話術(shù)

【話術(shù)訓(xùn)練】客戶分層分類話術(shù)

（3）產(chǎn)品話術(shù)訓(xùn)練

3.面訪營銷有效組織

（1）制定行動方案

【模板示例】 《面訪活動策劃》

（2）客戶KYC

? KYC的內(nèi)涵

? KYC前準(zhǔn)備  

? KYC的方法

團(tuán)隊管理篇：系統(tǒng)管理與領(lǐng)導(dǎo)力建設(shè)

一、組織的系統(tǒng)管理

目標(biāo)：打開管理視窗

——關(guān)于周哈里視窗

概述：關(guān)于系統(tǒng)管理

系統(tǒng)管理的兩個面：工作面、人員面

（一）工作面：

1． 工作管理

管理工作中的計劃——五要素：

目標(biāo)設(shè)定

現(xiàn)狀分析

業(yè)務(wù)定位

工作措施

日程計劃

2． 工作改善

基層網(wǎng)點管理的思維——健全的判斷分析步驟：

列舉問題

確定最重要問題

列舉最重要問題證據(jù)

找出原因

找出核心原因

明確對策和方案

（二） 人員面：

1． 人員激勵

——激勵要素、保健要素

目標(biāo)激勵

競爭激勵

授權(quán)激勵

寬容激勵

危機(jī)激勵

批評激勵

【主題討論】【1-12篇】

（一）、管理者角色

1、三個概念

2、一個中心、兩個層面、三個要點

3、工作價值

【案例討論】

（二）、管理者基本職責(zé)

1、解決矛盾

2、重要原則

【案例討論】

（三）、管理者思維

★ 健全的判斷

【案例討論】

（四）、管理中的組織

1、概念

2、產(chǎn)生

3、作用

4、三要素

【案例討論】

（五）、管理中的二維

【案例討論】

（六）、工作管理——關(guān)于計劃

1、五個要素

2、流程控制

【案例討論】

（七）、工作管理——關(guān)于指令

【案例討論】

（八）、工作管理——關(guān)于協(xié)調(diào)

★ 雙贏

【案例討論】

（九）、人員管理——關(guān)于激勵

1、人性

2、人性需求

3、要素

【案例討論】

（十）、人員管理——培養(yǎng)下屬目的

【案例討論】

（十一）、人員管理——擴(kuò)展職權(quán)

【案例討論】

（十二）、人員管理——人性關(guān)懷

★ 同理心

【案例討論】

二、團(tuán)隊領(lǐng)導(dǎo)力建設(shè)

（一）領(lǐng)導(dǎo)地位的確立

1.領(lǐng)袖與英雄

2.知人善任

3.局面掌控

4.樹立形象

（二）團(tuán)隊沖突解決

1.對上沖突解決

2.對下沖突解決

3.橫向沖突解決

（三）團(tuán)隊凝聚力形成

1.協(xié)同效應(yīng)

2.企業(yè)文化

3.歸屬心理

（四）團(tuán)隊執(zhí)行力創(chuàng)造

1、打造團(tuán)隊執(zhí)行力

2、執(zhí)行力提升工具

3、執(zhí)行力會議控制

4、執(zhí)行力KCI考核

（五）團(tuán)隊建設(shè)規(guī)則

1.指揮規(guī)則

2.績效規(guī)則

3.薪酬規(guī)則

4.合作規(guī)則

5.制度建設(shè)

【模板案例】《員工職務(wù)行為管理與過失處罰辦法》

（六）、團(tuán)隊績效考核

1.網(wǎng)點績效考核方案制定原則

2.工資考核六大序列

【模板案例】支行行長考核細(xì)則

【模板案例】營運(yùn)主管考核細(xì)則

【模板案例】客戶經(jīng)理考核細(xì)則

【模板案例】內(nèi)部柜員考核細(xì)則

【模板案例】大堂經(jīng)理考核細(xì)則

【模板案例】機(jī)關(guān)人員考核細(xì)則

3.網(wǎng)點員工工資構(gòu)成

（1）基本工資

（2）計價工資

（3）績效工資

（4）獎勵工資

【模板案例】網(wǎng)點員工考核細(xì)則

4、經(jīng)營行績效考核

【模板案例】《支行經(jīng)營管理績效考核辦法》