| 主講老師： | 唐琪 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡介： | 隨著資管新規(guī)的實(shí)施，如何實(shí)現(xiàn)成功轉(zhuǎn)型是金融機(jī)構(gòu)所面臨的關(guān)鍵課題。鞏固及擴(kuò)大私人銀行客戶高凈值客戶，并加強(qiáng)對(duì)私人銀行客戶的維護(hù)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展具有重要的戰(zhàn)略意義。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2023-10-07 11:02 |
課程收益： 有鑒于此，本課程采用了案例演練及教練教學(xué)的授課方式。學(xué)員通過演練學(xué)習(xí)，能夠掌握金融產(chǎn)品的資產(chǎn)配置特征提煉、私人銀行客戶財(cái)富需求特征（族群開發(fā)）、私人銀行客戶資產(chǎn)配置建議書三大核心工具。并準(zhǔn)確把握如何運(yùn)用這三大核心工具，實(shí)現(xiàn)對(duì)私人銀行客戶的開發(fā)與有效維護(hù)。 本課程對(duì)提高私人銀行客戶經(jīng)理的綜合專業(yè)素質(zhì)，進(jìn)而提高工作業(yè)績具有一定的實(shí)際意義。 課程核心價(jià)值：金融產(chǎn)品的資產(chǎn)配置特征提煉、私人銀行財(cái)富需求特征（族群開發(fā)）、私人銀行資產(chǎn)配置建議書三大核心工具。 | |
適合對(duì)象：私人銀行客戶經(jīng)理 | |
課程提綱（可根據(jù)具體培訓(xùn)需求優(yōu)化） | |
一、 私人銀行服務(wù)領(lǐng)域的現(xiàn)狀、趨勢(shì)和前景 難點(diǎn)與痛點(diǎn)：誰是我們的客戶？他們?cè)谀睦?？他們認(rèn)同的價(jià)值是什么？ （一）私人銀行服務(wù)中普遍遇到的問題 1、客戶把控能力不夠，難以實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶的有效開發(fā) 2、客戶開發(fā)渠道不足，不知道從何處開發(fā)客戶 3、與客戶沒有共同話題，開發(fā)技巧過于簡單 4、產(chǎn)品單一，難以實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶的有效開發(fā) 5、私人銀行客戶專業(yè)化與客戶經(jīng)理能力的落差 6、信托公司、第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)等對(duì)私人銀行客戶的分流 （二）私人銀行客戶服務(wù)的發(fā)展趨勢(shì) 1、客戶開發(fā)專業(yè)化：族群開發(fā) 2、產(chǎn)品適應(yīng)性開發(fā)：資產(chǎn)配置特征提煉與針對(duì)性服務(wù) 3、專業(yè)化與持續(xù)性服務(wù)：資產(chǎn)配置建議書 二、私人銀行客戶的基本分類、財(cái)富管理需求與溝通技巧（族群開發(fā)） 1、高凈值客戶的特征與發(fā)展趨勢(shì) 2、高凈值客戶的主要分類 3、高凈值客戶的金融行為特征與資產(chǎn)配置特征 4、各類理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)配置特征分析 5、高凈值客戶的特點(diǎn)與開發(fā)技巧 6、高凈值客戶的財(cái)富管理需求特征與溝通技巧 具體分類：小微企業(yè)主、中小企業(yè)主、連鎖企業(yè)主、女性企業(yè)主。創(chuàng)業(yè)創(chuàng)富族群、職業(yè)投資者（股票、地產(chǎn)、另類投資等）、公司高管、專業(yè)人士（律師、會(huì)計(jì)師、醫(yī)生、建筑師等）、文體明星。年長養(yǎng)老型、全職太太、富二代、其他。 [案例分析與互動(dòng)演示] ——企業(yè)主的財(cái)富管理特征與溝通技巧 ——專業(yè)人士的財(cái)富管理特征與溝通技巧 ——其他案例 三、不同私人銀行客戶的財(cái)富管理需求要點(diǎn)與財(cái)富管理案例 1、財(cái)富管理需求分類分析 2、“穩(wěn)健增值型”客戶財(cái)富管理需求要點(diǎn)分析 3、“增長型”客戶財(cái)富管理需求要點(diǎn)分析 4、“附加服務(wù)型”客戶財(cái)富管理需求要點(diǎn)分析 5、其他類型客戶財(cái)富管理需求要點(diǎn)分析 （學(xué)員通過演練學(xué)習(xí)，準(zhǔn)確把握私人銀行客戶的財(cái)富管理需求特征） 四、各類私人銀行客戶資產(chǎn)配置建議書設(shè)計(jì)與實(shí)施方案分析 1、客戶財(cái)富管理需求與資產(chǎn)配置要點(diǎn)分類分析 2、“穩(wěn)健增值型”客戶財(cái)富管理需求與資產(chǎn)配置方案設(shè)計(jì)與實(shí)施 3、“增長型”客戶財(cái)富管理需求與資產(chǎn)配置方案設(shè)計(jì)與實(shí)施 4、“附加服務(wù)型”客戶財(cái)富管理需求與資產(chǎn)配置方案設(shè)計(jì)與實(shí)施 5、其它類型客戶財(cái)富管理需求與資產(chǎn)配置方案設(shè)計(jì)與實(shí)施 [案例分析與互動(dòng)演示] ——高凈值客戶財(cái)富管理與資產(chǎn)配置建議書 （學(xué)員通過演練學(xué)習(xí)，準(zhǔn)確把握私人銀行客戶資產(chǎn)配置建議書的設(shè)計(jì)與實(shí)施要點(diǎn)）
| 五、財(cái)富管理與資產(chǎn)配置 1、財(cái)富管理與資產(chǎn)配置的基本原則 2、理財(cái)產(chǎn)品營銷與資產(chǎn)配置特征提煉 3、各類型客戶資產(chǎn)配置技巧分析 4、定制化金融服務(wù)以及相關(guān)金融產(chǎn)品的定制要點(diǎn) 5、私人銀行服務(wù)與資產(chǎn)管理 6、金融產(chǎn)品的主要分類、目標(biāo)客戶群體及資產(chǎn)配置特征 [案例分析與互動(dòng)演示] ——如何提煉產(chǎn)品銷售賣點(diǎn)并跟客戶推介銷售：金融產(chǎn)品資產(chǎn)配置特征分析與推介要點(diǎn)總結(jié) （學(xué)員通過具體金融產(chǎn)品的演練學(xué)習(xí)，準(zhǔn)確把握金融產(chǎn)品資產(chǎn)配置特征提煉方法與推介要點(diǎn)總結(jié)）
六、客戶資產(chǎn)配置的定期檢視與動(dòng)態(tài)調(diào)整 1、存量客戶與增量客戶資產(chǎn)配置要點(diǎn)分析 2、高凈值客戶的針對(duì)性資產(chǎn)配置情況定期檢視 3、財(cái)富管理與資產(chǎn)配置動(dòng)態(tài)調(diào)整的實(shí)施路徑 4、各類型客戶資產(chǎn)配置針對(duì)性調(diào)整實(shí)施方案分析 5、資產(chǎn)配置主動(dòng)調(diào)整與被動(dòng)調(diào)整 6、基于生命周期管理的資產(chǎn)配置調(diào)整 [案例分析與互動(dòng)演示] ——存量高凈值客戶的資產(chǎn)配置調(diào)整方案 7、基于資產(chǎn)配置的客戶鎖定與客戶關(guān)系管理
授課方式：學(xué)員分組，學(xué)員實(shí)戰(zhàn)演練與老師講授相結(jié)合。 |
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