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有必要了解的商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理

主講老師: 馬菁菁 馬菁菁

主講師資:馬菁菁

課時(shí)安排: 1天/6小時(shí)
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡介: 商業(yè)銀行隨著市場的變化,已經(jīng)產(chǎn)生了非常大的變化,對于內(nèi)部管理和業(yè)務(wù)流程的重新規(guī)劃及產(chǎn)品調(diào)整,都是很大的考驗(yàn)。課程全面講解風(fēng)險(xiǎn)管理在商業(yè)銀行各個(gè)條線的注意事項(xiàng),及信審報(bào)告撰寫的方法、視角、集合內(nèi)容等。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2023-09-15 16:27


課程簡介:

商業(yè)銀行隨著市場的變化,已經(jīng)產(chǎn)生了非常大的變化,對于內(nèi)部管理和業(yè)務(wù)流程的重新規(guī)劃及產(chǎn)品調(diào)整,都是很大的考驗(yàn)。課程全面講解風(fēng)險(xiǎn)管理在商業(yè)銀行各個(gè)條線的注意事項(xiàng),及信審報(bào)告撰寫的方法、視角、集合內(nèi)容等。

課程對象:銀行、保險(xiǎn)、證券等客戶經(jīng)理、銷售代表;金融行業(yè)中層管理。

課程收益:使學(xué)員認(rèn)識(shí)新環(huán)境下、智能環(huán)境下帶來的業(yè)務(wù)改變和流程風(fēng)險(xiǎn)等。并給予切實(shí)有效的管理方式和措施。

授課風(fēng)格:緊跟金融行業(yè)發(fā)展趨勢、輕松風(fēng)趣、邏輯清晰、案例分析、由淺入深。

課程時(shí)間:6-18小時(shí)

課程大綱:

第一章:什么是商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理

1、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)及識(shí)別

2、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的估計(jì)與評(píng)價(jià)

3商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)處理

4、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容

第二章:商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的成因

1、金融的脆弱性

2、金融信息不對稱

3、其他成因

第三章:商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的演變進(jìn)程

1、風(fēng)險(xiǎn)管理理論的四個(gè)階段

2、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)與負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)

3、全面風(fēng)險(xiǎn)管理

第四章:商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的分類

1、市場風(fēng)險(xiǎn)

2、操作風(fēng)險(xiǎn)

3流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

4、內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)

5、其他風(fēng)險(xiǎn)

第五章:商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的特征

1、客觀性

2、部分可控性

3、牽連性

4、隱藏性

5、加速性

6、傳導(dǎo)性

第六章:巴塞爾協(xié)議的要求

第七章:黑天鵝與灰犀牛事件

1、突發(fā)事件的意外性

2、習(xí)以為常的麻痹性

第八章:貸前調(diào)查的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及其風(fēng)險(xiǎn)控制措施

一、貸前調(diào)查內(nèi)容

1、借款人基本情況綜合調(diào)查

2、市場調(diào)查

3、借款人經(jīng)營情況調(diào)查

4、借款人財(cái)務(wù)狀況

5、借款人債務(wù)情況及與我行關(guān)系

6、借款用途、性質(zhì)和還款來源

7、擔(dān)保措施

8、貸款綜合收益分析

二、貸前調(diào)查方式

三、貸前調(diào)查流程

四、責(zé)任追究

第九章:公司業(yè)務(wù)審核要點(diǎn)

1、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)審核及要點(diǎn)

2、住房開發(fā)貸款審核及要點(diǎn)

3、城鎮(zhèn)化建設(shè)貸款審核及要點(diǎn) 

4、經(jīng)營性物業(yè)抵押貸款審核及要點(diǎn) 

5、委托貸款業(yè)務(wù)審核及要點(diǎn) 

6、銀團(tuán)貸款審核及要點(diǎn) 

7、內(nèi)部聯(lián)合貸款審核及要點(diǎn) 

8、黃金租賃業(yè)務(wù)審核及要點(diǎn) 

第十章:小微業(yè)務(wù)產(chǎn)品審核要點(diǎn) 

1、銀保渠道業(yè)務(wù)審核要點(diǎn) 

2、網(wǎng)貸易審核要點(diǎn)

3、支票易審核要點(diǎn)

4、抵押融易貸審核要點(diǎn)

第十一章:信審報(bào)告準(zhǔn)備與撰寫的注意事項(xiàng)

一、業(yè)務(wù)審核基本要點(diǎn)

1、企業(yè)基礎(chǔ)資料

2、企業(yè)客戶資料復(fù)印件審核

3、自然人基礎(chǔ)材料審核要點(diǎn)

4港澳臺(tái)及境外人員的身份認(rèn)證審核要點(diǎn)

5、公司有權(quán)機(jī)構(gòu)出具的決議

6境外企業(yè)擔(dān)保審核要點(diǎn)

7、合同文本的注意事項(xiàng)

8、印章核對相關(guān)要求

9、合同面簽的要求

10貿(mào)易背景材料審核要點(diǎn)

11、貸款用途及支付審核要點(diǎn)

二、擔(dān)保措施審核要點(diǎn)

1擔(dān)保人審核要點(diǎn)

2、連帶責(zé)任保證擔(dān)保審核要點(diǎn)

3、抵押擔(dān)保、質(zhì)押擔(dān)保、回購擔(dān)保審核要點(diǎn)

4備用信用證或國內(nèi)銀行保函擔(dān)保審核要點(diǎn)

5、保證金擔(dān)保審核要點(diǎn)

6保險(xiǎn)審核要點(diǎn)

7、變更擔(dān)保的操作及審核要求-

8放款后追加風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施

三、財(cái)務(wù)情況分析

   1、資產(chǎn)情況分析

   2、負(fù)債情況分析

   3、流水情況分析

   4、同行業(yè)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)分析及對比

   四、重大事項(xiàng)分析

   五、管理團(tuán)隊(duì)審核及分析

   六、員工管理

   七、輿情分析

第十二章:金融內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)案件分享

 
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