數(shù)字經(jīng)濟(jì)與銀行數(shù)字化經(jīng)營能力

【課程背景】

現(xiàn)在，數(shù)字環(huán)境的用戶正通過多樣化的、多變的渠道完成消費(fèi)，電子化支付、多樣化生活場景、內(nèi)容和娛樂消費(fèi)的多元化等因素，讓你永遠(yuǎn)也不知道明天的牛奶是在哪里買到的。數(shù)字化的能力與場景讓銀行重新理解環(huán)境，隨著各家商業(yè)銀行都在推行自己的金融產(chǎn)品，而金融產(chǎn)品的同質(zhì)化，如何在競爭激烈的市場中脫穎而出，還需把金融產(chǎn)品、服務(wù)與用戶形成強(qiáng)關(guān)聯(lián)，給予用戶的是全生活場景體驗與內(nèi)心價值認(rèn)同。

課程將以數(shù)字經(jīng)濟(jì)與銀行數(shù)字化經(jīng)營能力為切入點(diǎn)，還原金融環(huán)境中的實際案例，幫助學(xué)員認(rèn)知數(shù)字經(jīng)濟(jì)內(nèi)涵，發(fā)展?fàn)顟B(tài)是什么？“十四五”規(guī)劃關(guān)鍵質(zhì)量要素有哪些？銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的經(jīng)營能力應(yīng)該從哪些方面得到提升？大數(shù)據(jù)驅(qū)動的用戶需求洞察是怎樣的？大數(shù)據(jù)在銀行營銷環(huán)境中發(fā)揮的作用與價值什么？數(shù)字貨幣有哪些特征？數(shù)字貨幣的運(yùn)營模式是什么？未來銀行該如何服務(wù)用戶？使學(xué)員學(xué)之解惑，學(xué)之能用，實現(xiàn)數(shù)字經(jīng)濟(jì)環(huán)境下新機(jī)遇帶來新的價值增量。

【課程收益】

?  互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展變革對企業(yè)的影響，國際國內(nèi)雙循環(huán)的新發(fā)展格局

?  數(shù)字經(jīng)濟(jì)的內(nèi)涵，發(fā)展?fàn)顟B(tài)，“十四五”規(guī)劃關(guān)鍵質(zhì)量要素

?  銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型經(jīng)營與應(yīng)用思路，大數(shù)據(jù)挖掘探尋用戶需求

?  用戶結(jié)構(gòu)分析，用戶營銷與行為分析，用戶增長系統(tǒng)

?  用戶生命周期及銀行數(shù)字營銷策略，關(guān)鍵要素

?  數(shù)字貨幣特征，給消費(fèi)者帶來的變化，運(yùn)營結(jié)構(gòu)及賬戶結(jié)構(gòu)

?  科技助力下的未來銀行，擁抱用戶，構(gòu)建無界、無限、無感的場景化金融服務(wù)

【課程特色】干貨，沒有廢話；科學(xué)，邏輯清晰；實戰(zhàn)，學(xué)之能用；投入，案例精彩

【課程對象】銀行信用卡、銀行營銷、銀行運(yùn)營、銀行客戶經(jīng)理及從業(yè)人員

【課程時間】6小時

【課程大綱】

一、數(shù)字經(jīng)濟(jì)與銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型經(jīng)營思路

1、互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展變革對企業(yè)的影響

2、消費(fèi)升級，推動產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展

3、國際國內(nèi)雙循環(huán)的新發(fā)展格局

?  國內(nèi)大循環(huán)：國內(nèi)國際雙循環(huán)的主要動能與戰(zhàn)略基點(diǎn)

?  優(yōu)化穩(wěn)定產(chǎn)業(yè)鏈，擴(kuò)大有效投資

?  供需內(nèi)循環(huán)：需求牽引供給，供給創(chuàng)造需求的高水平動態(tài)平衡

4、數(shù)字化，改變了生產(chǎn)、生活與工作方式

5、數(shù)字化轉(zhuǎn)型，是一次社會經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型

6、數(shù)字經(jīng)濟(jì)的內(nèi)涵

7、數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顟B(tài)

?  供給端

?  需求端

8、“十四五”規(guī)劃關(guān)鍵質(zhì)量要素

9、中長期關(guān)注的發(fā)展方向

10、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型經(jīng)營與應(yīng)用思路

案例講解：

二、大數(shù)據(jù)與銀行數(shù)字營銷

1、大數(shù)據(jù)特征、應(yīng)用價值與作用

2、大數(shù)據(jù)挖掘探尋用戶需求

3、以用戶為中心的銀行產(chǎn)品解決方案

?  誰是用戶？

?  用戶為中心的訴求是什么？

?  金融場景缺了什么？

4、用戶結(jié)構(gòu)分析

?  X、Y、Z世代

?  Z世代消費(fèi)動機(jī)與金融訴求

5、用戶營銷與行為分析

?   用戶畫像

?   用戶分層與分群

?   用戶行為分析模型

?   讓用戶樂于傳播

6、用戶增長系統(tǒng)

?   用戶增長框架

?   用戶生命周期運(yùn)營

?   用戶AARRR體系

7、銀行數(shù)字營銷的兩個角色與三個環(huán)節(jié)

?  兩個角色關(guān)系

?  三個關(guān)鍵環(huán)節(jié)

8、銀行數(shù)字化營銷的核心內(nèi)容

?  數(shù)據(jù)分析與數(shù)據(jù)驅(qū)動

?  金融產(chǎn)品與應(yīng)用場景

?  內(nèi)容營銷重構(gòu)策略與媒介

?  營銷活動

9、內(nèi)容在場景里的應(yīng)用與運(yùn)營方法

?  向細(xì)分用戶傳達(dá)精準(zhǔn)內(nèi)容信息

?  核心內(nèi)容與客戶關(guān)系

?  優(yōu)化內(nèi)容投放策略

?  優(yōu)化KOL策略，打造豐富的分層分類媒介矩陣

10、有生活味，才有商業(yè)味

案例講解：

三、數(shù)字貨幣與未來銀行

1、央行數(shù)字貨幣，不變的金融邏輯

2、數(shù)字貨幣，變化的存在形態(tài)

3、數(shù)字貨幣，有哪些特征？

4、數(shù)字貨幣，可能為消費(fèi)者帶來哪些變化？

5、數(shù)字人民幣進(jìn)度：目前已進(jìn)入“半開放”測試階段

6、運(yùn)營模式：雙層運(yùn)營架構(gòu)+流通服務(wù)機(jī)構(gòu)

7、介質(zhì)構(gòu)成：手機(jī)數(shù)字錢包為主，未來智能卡數(shù)字錢包或為補(bǔ)充

?  手機(jī)電子錢包

?  智能卡電子錢包

8、賬戶結(jié)構(gòu)：借助錢包分級實現(xiàn)“可控匿名”

?  憑賬戶名和密碼即可注冊四類錢包

?  完善身份證信息后可升級為三類錢包

?  完善身份證和銀行卡信息后升級為二類錢包

9、支付動作：兼容二維碼、NFC和轉(zhuǎn)賬功能

10、清算流程：或獨(dú)立于銀聯(lián)、網(wǎng)聯(lián)等既有銀行/非銀清算機(jī)構(gòu)

?  傳統(tǒng)基于銀聯(lián)的跨行清算體系

?  DC/EP雙層運(yùn)營體系

11、被改變的支付模式

12、科技助力下的未來銀行

13、擁抱用戶，構(gòu)建無界、無限、無感的場景化金融服務(wù)