主講老師: | 宋柏允 | |
課時安排: | 1天 | |
學習費用: | 面議 | |
課程預約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 請看詳細課程介紹 | |
內訓課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2022-12-08 10:50 |
【課程背景】
2020年一場突如其來的疫情,使原本就面臨經濟下行壓力的各行業(yè),更加困難。相關報告顯示85%的企業(yè),現金只能持續(xù)3個月。
很快,企業(yè)的壓力也會傳導至高凈值和中產客戶,也就是說客戶的需求正在改變,這對金融領域產生巨大影響。
金融從業(yè)者如何應對?
【課程收益】
? 分析宏觀經濟及企業(yè)稅負,進而研判高凈值及中產客戶的需求
? 從財富傳承、退休養(yǎng)老、子女教育三個角度給出解決方案
【課程特色】案例,深入淺出聽得懂;科學,背后理論講得明;實戰(zhàn),學之能用定方向;展望,以史為鑒看未來
【課程對象】保險、銀行、證券等金融領域面向個人客戶從業(yè)者
【課程時間】6小時
【課程大綱】
一、當今中國面對的世界啥情況?
1、世界經濟周期與新工業(yè)革命:工業(yè)革命、技術變革與城市化
2、美國的最后王牌——虛擬貨幣霸權
3、供給端驅動力不足
案例:美國對朝鮮的斬首計劃
二、中國經濟發(fā)展?jié)摿εc挑戰(zhàn)如何看?
1、巨大的“潛在”消費市場
? 遙想改革開放初期的“供不應求”
? 美國霸權的死穴:中國市場
? 什么因素在“阻礙”市場激活
2、房地產、教育、醫(yī)療、養(yǎng)老、理財等熱點問題
? 房地產虛火
? 教育、醫(yī)療的異化
? 養(yǎng)老問題必須面對
3、回看中美貿易戰(zhàn)
? 中美貿易戰(zhàn)爆發(fā)的原因
? 中美貿易戰(zhàn)的現實和可能影響
4、2020年一場疫情使得企業(yè)雪上加霜
? 三個月的現金流
? 破產潮、失業(yè)潮
三、宏觀背景下,高凈值客戶的需求是什么?
1、高凈值客戶最關心的就是風險
? 借鑒家族辦公室及私人銀行的得失
? 三大風險:投資渠道、婚姻嫁娶、身后安排
2、投資渠道的風險
案例:詳解P2P為什么不能投資
3、婚姻嫁娶風險
案例:土豆網創(chuàng)始人、趕集網創(chuàng)始人、真功夫的股權設計
4、身后安排的風險
案例:霍英東的遺產糾紛、龔如心的世紀遺產爭奪案
四、中產客戶需求是什么?
1、中產客戶的四大焦慮
? 職場競爭
? 健康醫(yī)療
? 資產增值
? 子女教育
2、針對中產客戶解決方案
? 家庭財務分析:財務指標比率及參考值
? 建立家庭子賬戶:日常開銷的錢、住房相關的錢、健康醫(yī)療的錢、退休養(yǎng)老的錢、子女教育的錢——算一算減輕負擔比
? 保障覆蓋子賬戶:保證財富積累不中斷
案例:一個中產家庭財富保障完整案例
四、金融從業(yè)者面臨的新趨勢是什么?
1、外部競爭
? 銀行賣保險
? 互聯(lián)網賣保險
2、新機遇
? 健康險市場——萬億規(guī)模新藍海,
? 個性化服務——從業(yè)人員新挑戰(zhàn)
京公網安備 11011502001314號