楊炯

財(cái)稅、銀行課程講師楊炯老師簡介

經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士

資深注冊(cè)會(huì)計(jì)師

曾任：

建設(shè)銀行上海分行                    財(cái)會(huì)處副科長

上海某區(qū)級(jí)醫(yī)院                      財(cái)務(wù)科長

上海公正會(huì)計(jì)師事務(wù)所                注冊(cè)會(huì)計(jì)師

上海聯(lián)泰投資有限公司                財(cái)務(wù)總監(jiān)

上海申尼電子有限公司                副總裁 

現(xiàn)任：

香港中文大學(xué)                       客座教授

上海市財(cái)經(jīng)大學(xué)                     客座教授

中華講師網(wǎng)                         專家級(jí)講師

中國市場營銷研究院                 專家級(jí)講師

亞太地區(qū)現(xiàn)代管理科學(xué)研究院         專家級(jí)講師 

【擅長領(lǐng)域】

1、財(cái)務(wù)，稅務(wù)管理

2、金融（銀行）業(yè)務(wù)培訓(xùn)

3、三位一體管理（績效考核+領(lǐng)導(dǎo)力+情商管理）

【主要課程】

一、財(cái)務(wù)管理課程系列

1、與財(cái)富同步----非財(cái)講座

2、診斷企業(yè)病因，揭示治本之道-----會(huì)計(jì)報(bào)表解讀之道

3、變 “稅”為寶 -----企業(yè)避稅新思維和實(shí)戰(zhàn)解析

4、公司上市前后的稅務(wù)籌劃

5、高屋建瓴，先發(fā)制人-----企業(yè)預(yù)算管理制勝之道

6、初級(jí)和中級(jí)財(cái)務(wù)經(jīng)理的選，聘，用之道

7、公司財(cái)務(wù)分析與風(fēng)險(xiǎn)防范

8、企業(yè)內(nèi)部審計(jì)

9、企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)控制系列課程（合同風(fēng)險(xiǎn)，資信調(diào)查，收賬方法，追賬技巧）

10、企業(yè)成本管理系列課程

二、銀行培訓(xùn)課程系列

1、銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理

2、商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)

3、最新商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制及有效化解

4、銀行客戶經(jīng)理營銷技能培訓(xùn)

5、銀行客戶經(jīng)理財(cái)務(wù)報(bào)表分析

6、銀行固定資產(chǎn)管理

7、信貸貸前調(diào)查和授信方案制作

8、銀行預(yù)算管理

9、商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管培訓(xùn)課程

10、銀行企業(yè)文化建設(shè)

11、消費(fèi)金融趨勢下的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新

12、銀行不良貸款的清收技巧

三、理財(cái).財(cái)商課程系列 

1、頭腦金庫---“財(cái)商+情商”提升實(shí)用課程 （初級(jí)，中級(jí)）

2、家庭理財(cái)管理進(jìn)階講座  ( 初級(jí)，中級(jí)）

四、考證課程系列

1、會(huì)計(jì)系列教育（上崗證，初級(jí)和中級(jí)職稱）

2、注冊(cè)會(huì)計(jì)師，注冊(cè)稅務(wù)師，銀行從業(yè)資格和理財(cái)規(guī)劃師的考前輔導(dǎo)課程

【講師風(fēng)格】

用詼諧幽默、生動(dòng)的語言，將復(fù)雜問題簡明化，煩雜問題條理化，枯燥問題有趣化.

在分享案例、故事之余，掌握技巧的精髓，風(fēng)格鮮明，讓人一見難忘！

【受訓(xùn)企業(yè)】

中國人壽，寧波銀行，平安銀行，杭州銀行，貴陽市信用社，愛普生、可口可樂、四川長虹、網(wǎng)訊中國、實(shí)達(dá)集團(tuán)、

萬科股份、海爾集團(tuán)、大慶油田、TCL電器、步步高電器、樂華電子、常州制藥集團(tuán),鄭州宇通客車，泛洋嘉榮、萬家樂、

北大方正、飛達(dá)音響、水井坊、格林燈飾、朗能電器、雅戈?duì)柗b，韓泰輪胎，紫晶建筑集團(tuán)，新中源、中控軟件，

寧波外經(jīng)貿(mào)委，武漢五景醫(yī)藥，廣東惠州移動(dòng)通信公司, 上海海關(guān)、河南衛(wèi)生廳人才培訓(xùn)中心，蘇州賽瑯泰克高技術(shù)陶瓷有限公司，

松下電工照明，鐘光鋼材加工，新考斯莫施電子，明治乳業(yè)，芝浦電子，無錫大倉包裝材料，

浙江豐島控股集團(tuán)公司，TCL化成工業(yè)，重慶新日石耐德系統(tǒng)工程，重慶房地產(chǎn)協(xié)會(huì)

商業(yè)銀行會(huì)計(jì)（運(yùn)營）督導(dǎo)檢查培訓(xùn)（1-2天) 

【課程背景】

1、督導(dǎo)檢查是商業(yè)銀行夯實(shí)管理基礎(chǔ)、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制、提升內(nèi)控水平的有效措施之一，是融事中、事后監(jiān)督于一體，側(cè)重于事后監(jiān)督的一種手段。多層級(jí)、多種類的督導(dǎo)檢查在商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制體系中發(fā)揮著重要作用。

2、實(shí)踐中，涉及銀行的督導(dǎo)檢查盡管種類繁多、形式豐富、側(cè)重點(diǎn)各不相同，但它是不可取代的一項(xiàng)工作。作為檢查人員，樹立“管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控、增加透明度”的理念非常必要。作為一名合格的檢查人員，檢查中的“嚴(yán)格、專業(yè)、公正、高效”成為必要。

3、查什么？怎么查？發(fā)現(xiàn)問題如何處理？（怎么辦？），如何能杜絕“屢查屢犯”現(xiàn)象？現(xiàn)場檢查工作是一門藝術(shù)，但更多的是需要督導(dǎo)檢查人員不斷鉆研、實(shí)踐和總結(jié)。

【課程收益】

1、幫助銀行構(gòu)建科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向督導(dǎo)檢查體系。

2、提高督導(dǎo)人員的督導(dǎo)檢查能力，發(fā)現(xiàn)更多的問題并且提出切實(shí)可行的改進(jìn)意見，最大限度杜絕“屢查屢犯”現(xiàn)象。

【課程方式】課堂講授+案例分析+小組討論+行動(dòng)學(xué)習(xí)+現(xiàn)場輔導(dǎo)和點(diǎn)評(píng)

【課程大綱】

第一講  運(yùn)營合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

一、新形勢下運(yùn)營合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的新挑戰(zhàn)

1、宏觀經(jīng)濟(jì)變化對(duì)銀行業(yè)合規(guī)的沖擊

2、外部監(jiān)管與內(nèi)部監(jiān)管的交叉

二、銀行運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)管理

1.運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)再認(rèn)識(shí)

2.操作風(fēng)險(xiǎn)定義、類型及高發(fā)領(lǐng)域

3.運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式

?  結(jié)算業(yè)務(wù)

?  出納業(yè)務(wù)

?  儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)

4.運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)與銀行案件

第二講  真正認(rèn)識(shí)督導(dǎo)的價(jià)值

一、督導(dǎo)的含義

二、督導(dǎo)的角色定位

1、  代表：

2、  橋梁

3、  教練

4、  醫(yī)生

三、督導(dǎo)人員基本職責(zé)

1、  信息傳達(dá)

2、  溝通

3、  追蹤

4、  督促

第三講  現(xiàn)場督導(dǎo)檢查實(shí)務(wù)

一、現(xiàn)場檢查遵循的基本原則

二、現(xiàn)場檢查“八大”方法和“兩項(xiàng)”技術(shù)

三、現(xiàn)場檢查流程（七大流程）

1. 準(zhǔn)備階段

1）確定檢查重點(diǎn)

2）現(xiàn)場檢查前調(diào)查問卷的使用技巧

2. 如何設(shè)計(jì)檢查方案

3. 把握檢查實(shí)施階段重點(diǎn)

1）檢查內(nèi)容的基本方法

2）執(zhí)行檢查程序流程

四、掌握現(xiàn)場檢查證據(jù)的要點(diǎn)

1. 現(xiàn)場檢查“四大”類別“十大”表現(xiàn)形式

2. 獲取處罰證據(jù)的現(xiàn)場檢查要點(diǎn)

四、存款業(yè)務(wù)檢查

（一）存款業(yè)務(wù)檢查內(nèi)容

1. 制度方面（重點(diǎn)檢查六點(diǎn)）

2. 存款賬戶業(yè)務(wù)檢查內(nèi)容和重點(diǎn)（七點(diǎn)）

3. 存款業(yè)務(wù)合法性和風(fēng)險(xiǎn)性檢查（四點(diǎn)）

（二）存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析

1. 存款業(yè)務(wù)涉及的風(fēng)險(xiǎn)

2. 主要風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)（十一點(diǎn)）

3. 公司和個(gè)人存款業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

（三）檢查要點(diǎn)

1. 銀行賬戶開立檢查要點(diǎn)（七點(diǎn)）

2. 檢查方法（思路）

（四）現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)

1. 檢查要點(diǎn)（19點(diǎn)）

2. 檢查方法

（五）大額和可疑資金交易

1. 檢查要點(diǎn)（7點(diǎn)）

2. 檢查方法

（六）違規(guī)案例分析

1. 出現(xiàn)違規(guī)問題的7種方式

2. 洗錢案例

3. 票據(jù)詐騙案

五、會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)檢查

（一）檢查的作用和目標(biāo)

（二）銀行要怎么做

（三）柜臺(tái)業(yè)務(wù)檢查技巧

1. 檢查的重點(diǎn)內(nèi)容

2. 柜面業(yè)務(wù)四大檢查方式

1）不同主體的檢查

2）不同范圍的檢查

3）不同時(shí)間的檢查

4）不同地點(diǎn)的檢查

（四）與柜面業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的常見檢查形式

1. 會(huì)計(jì)（運(yùn)營）業(yè)務(wù)檢查

2. 風(fēng)險(xiǎn)排查

3. 員工行為分析

4. 突擊檢查

（五）內(nèi)控制度檢查

1. 程序—五大點(diǎn)

2. 崗位制約 - 兩大內(nèi)容

3. 特別事項(xiàng)授權(quán) - 兩大重點(diǎn)

4. 對(duì)賬制度——八大點(diǎn)

5. 重要物品管理

6. 賬戶管理——九大點(diǎn)

（六）現(xiàn)金管理

1. 檢查要點(diǎn)

2. 柜員尾箱管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

3. 尾箱發(fā)放

4. 自動(dòng)柜員機(jī)管理

（七）空白重要憑證管理檢查和方法

（八）會(huì)計(jì)專用章管理檢查和方法

（九）錯(cuò)賬沖正和反交易業(yè)務(wù)檢查和方法

（十）違規(guī)事件剖析

小組討論：檢視現(xiàn)有檢查清單

（十一）影響柜面業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)管理的其他因素

第四講：提升督導(dǎo)管理水平

1.       現(xiàn)行檢查工作面臨的困難與挑戰(zhàn)

2.       非現(xiàn)場檢查的作用和不足

3.       督導(dǎo)方法和工具

（1）       觀

（2）       談

（3）       教

（4）       練

（5）       追蹤與評(píng)估工具

4.       創(chuàng)新監(jiān)督檢查的方法和要求

5. 檢查關(guān)注的問題

6. 按業(yè)務(wù)條線的量化分析

7. 分析報(bào)告應(yīng)具備的特點(diǎn)

8. 報(bào)告撰寫分享

9、構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向督導(dǎo)檢查體系

總裁班非財(cái)講座

（1-2天）

課程目的

通過對(duì)世界著名企業(yè)興衰的案例進(jìn)行財(cái)務(wù)分析，達(dá)到以下目的：

1.真正了解本企業(yè)的財(cái)務(wù)現(xiàn)狀和潛在問題；

2.結(jié)合競爭力分析，建立正確的戰(zhàn)略目標(biāo)；

3.挖掘影響正確財(cái)務(wù)決策的深層原因。

課程大綱

第一部分  正確分析財(cái)務(wù)信息的三大特質(zhì)

一、    從麥當(dāng)勞的智慧解讀戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型

二、    從巴菲特的誠信解讀基業(yè)長青

三、    從“禿鷹”的勇氣解讀“心理虧損”

第二部分  成功的職業(yè)經(jīng)理人的五大財(cái)務(wù)能力

一、    一個(gè)堅(jiān)持

二、    兩個(gè)方法

三、    三類活動(dòng)

四、    四份報(bào)表

五、    五項(xiàng)修煉

第三部分   解讀財(cái)務(wù)報(bào)表及背后的競爭力

一、    資產(chǎn)負(fù)債表

1.     基本原理

2.     資產(chǎn)質(zhì)量與競爭力

3.     案例分析：沃爾瑪?shù)膬?yōu)勢

二、    利潤表

1.     基本原理

2.     盈余品質(zhì)與競爭力

3.     案例分析：微軟的特色

三、    現(xiàn)金流量表

1.     基本原理

2.     生命周期與競爭力

3.     案例分析：谷歌的轉(zhuǎn)型

四、    股東權(quán)益變動(dòng)表

1.     基本原理

2.     經(jīng)營質(zhì)量與競爭力

3案例分析：柯達(dá)的失敗

第四部分  活用財(cái)務(wù)報(bào)表

一、避開財(cái)務(wù)報(bào)表的九大陷阱

二、應(yīng)用財(cái)報(bào)增加競爭力的十大建議

三、成功企業(yè)如何進(jìn)行戰(zhàn)略選擇

第五部分  總結(jié)