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我國銀行理財產(chǎn)品主要種類、特點與規(guī)劃及銷售技巧

主講老師: 李猛 李猛

主講師資:李猛

課時安排: 1天/6小時
學(xué)習(xí)費用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 我國銀行理財產(chǎn)品種類繁多,主要包括固定收益類、權(quán)益類、商品及金融衍生品類和混合類等。這些產(chǎn)品各具特點,如固定收益類產(chǎn)品風險低、收益穩(wěn)定;權(quán)益類產(chǎn)品風險和收益較高;商品及金融衍生品類產(chǎn)品投資門檻高且專業(yè)性強;混合類產(chǎn)品則兼具多種資產(chǎn)特性。在規(guī)劃與銷售時,需根據(jù)客戶風險偏好、投資期限等推薦合適產(chǎn)品,運用專業(yè)知識和溝通技巧,提升客戶滿意度與信任度。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2024-12-25 15:01

我國銀行理財產(chǎn)品主要種類、特點與規(guī)劃及銷售技巧》課程大綱

 

課程概述:隨著我國金融業(yè)的快速發(fā)展與國內(nèi)居民財富的不斷積累,財富管理行業(yè)處于一個非常有利的發(fā)展機遇時期,商業(yè)銀行個人金融市場需求日漸凸顯。與此同時,客戶群體不斷壯大與認知逐漸豐富,商業(yè)銀行零售產(chǎn)品同質(zhì)化日趨明顯,財富管理業(yè)務(wù)市場的競爭也愈發(fā)激烈。隨著“資管新規(guī)”落地、貨幣基金T+0贖回限額整改等政策面的調(diào)整,在股市波動浮動日益加劇、P2P相繼“爆雷”的市場大環(huán)境下,銀行理財產(chǎn)品市場進入深度轉(zhuǎn)型期,營銷人員如何根據(jù)客戶的風險承受能力及財富管理需求制定適合的理財規(guī)劃方案,讓客戶能夠選擇穩(wěn)健省心、收益相對可觀的理財產(chǎn)品,已經(jīng)成為銀行財富管理要面對的問題。

 

學(xué)習(xí)目標:本課程將根據(jù)市場及客戶需求的變化,加強對理財產(chǎn)品的分析和研究,為客戶進行合理的資產(chǎn)配置,選擇出適合客戶的最佳配置方案。同時,讓營銷人員對銀行理財產(chǎn)品做到熟知、清晰,提高銷售策略和營銷技能。通過詳細講解產(chǎn)品營銷核心要點、理,轉(zhuǎn)變營銷人員經(jīng)營思路,以案例、實戰(zhàn)的方式啟發(fā)營銷人員的銷售賦能,促進零售業(yè)務(wù)的發(fā)展轉(zhuǎn)型。

 

課程時長 1天

適合人群:銀行零售產(chǎn)品經(jīng)理、團隊負責人、支行正副行長、理財經(jīng)理、私人銀行客戶經(jīng)理、零售管理部室人員和相關(guān)工作崗位人員以及對相關(guān)業(yè)務(wù)知識有興趣人員等。

課程大綱:

一、我國銀行理財產(chǎn)品的前世今生

1、存款集中期---理財產(chǎn)品的萌芽階段

2、品種多樣化---多種多樣理財產(chǎn)品的出現(xiàn)

3、獲客手段---理財市場的爆發(fā)性增長

4、利潤的追求---理財產(chǎn)品銷售向復(fù)雜產(chǎn)品銷售轉(zhuǎn)變

5、資管新規(guī)---理財市場的變革與凈值型理財產(chǎn)品的突圍

6、商業(yè)銀行零售產(chǎn)品歷程

1)思路的轉(zhuǎn)變---單一理財產(chǎn)品向復(fù)雜產(chǎn)品銷售重心的轉(zhuǎn)變

2)方式的蛻變---產(chǎn)品銷售向資產(chǎn)配置理念的轉(zhuǎn)變

3)客戶層級的變化---大眾銷售向高端化銷售的轉(zhuǎn)變

4)銷售模式的進階---線下銷售向線上營銷的轉(zhuǎn)變

5)技術(shù)探索的進化---單一個體向大數(shù)據(jù)引擎搜索的轉(zhuǎn)變

二、銀行理財產(chǎn)品發(fā)展之“機”

1、既是機遇,也是危機

2、銀行銷售理財產(chǎn)品的重要性

3、加強投資者教育

三、銀行理財產(chǎn)品的特質(zhì)

1、理財產(chǎn)品定義

2、理財產(chǎn)品的種類

3、理財產(chǎn)品的特征

4、凈值型理財產(chǎn)品與傳統(tǒng)理財產(chǎn)品的區(qū)別

1)流動性

2)風險性

3)信息透明度

5、凈值型理財產(chǎn)品凈值計算方法案例講析

1)申購份額計算方法

2)贖回金額計算方法

3)當期收益計算方法

4)年化收益計算方法

6、理財產(chǎn)品的發(fā)展趨勢

四、網(wǎng)點人員的角色定位

1、管家---分理處主任(支行行長)

2、統(tǒng)籌者---網(wǎng)點零售業(yè)務(wù)負責人

3、精準制導(dǎo)---零售客戶經(jīng)理

4、狙擊手---大堂經(jīng)理

5、千手千面---綜合柜員

五、精細化管理下的網(wǎng)點經(jīng)營

1、基礎(chǔ)管理的梳理

2、目標管理的過程細節(jié)

3、有效觸達客戶的活動

4、異業(yè)聯(lián)盟的交叉互動

六、銀行人員銷售技巧

1、營銷人員必備工作技能

2、同理心營銷方式

3、融會貫通資產(chǎn)配置理念

4、目標客戶的識別與分層營銷

5、廳堂聯(lián)動營銷的互動關(guān)聯(lián)

6、外拓營銷的的關(guān)鍵點

七、銀行理財產(chǎn)品銷售方法與客戶維護

1、理財產(chǎn)品的選擇

2、篩選目標客群

3、凈值型理財產(chǎn)品與基金產(chǎn)品的對比

八、銀行理財產(chǎn)品銷售的回頭看

1、客戶體驗

2、培養(yǎng)客戶的習(xí)慣

3、凈值型理財產(chǎn)品下跌情況下的危機處理手段

4、1+“N”模式的構(gòu)造與延伸

5、產(chǎn)品覆蓋度的夯實


 
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