主講老師: | 蒙華 | |
課時安排: | 2天,6小時/天 | |
學習費用: | 面議 | |
課程預約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 招商銀行是如何進行戰(zhàn)略定位的?市場細分及賽道選擇是如何規(guī)劃的?為何長期堅持零售業(yè)務(wù)?前三次零售轉(zhuǎn)型意欲何為?未來零售業(yè)務(wù)的發(fā)展空間和機遇是怎樣的?……本課程從招商銀行的戰(zhàn)略定位到新零售的三次轉(zhuǎn)型,從價值銀行的新戰(zhàn)略到大財富管理體系,深入了解招商銀行在創(chuàng)新發(fā)展中如何選擇賽道、如何在細分領(lǐng)域中破局,從而開創(chuàng)藍海;如何打造“輕型銀行”和“大財富管理價值循環(huán)鏈”,實現(xiàn)總資產(chǎn)翻倍和市值也突破萬億大關(guān)等。從“零售之王”的煉成之路中,研究探討新零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級和大財富管理體系建設(shè)的思路和辦法,從而在激烈的市場競爭中開創(chuàng) | |
內(nèi)訓課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2024-11-19 14:09 |
零售之王:招商銀行“零售之王”的創(chuàng)新之道
——商業(yè)銀行市場化道路與差異化發(fā)展的案例拆解
課程背景:
得零售者得天下,得財富管理者得未來。當前,中國的銀行業(yè)正處在凈息差逐漸收窄、金融脫媒加快,以及國家財富管理還處在爆發(fā)式發(fā)展的階段,中國的證券化率、金融機構(gòu)管理的財富占GDP的比例和國際先進市場還存在較大差距,可以說,國內(nèi)銀行業(yè)的發(fā)展存在眾多挑戰(zhàn),但也蘊藏著巨大的機遇。
招商銀行作為過去三十年國內(nèi)最優(yōu)質(zhì)的股份制商業(yè)銀行之一,是整個行業(yè)內(nèi)零售銀行的風向標。在穿越時代洪流與周期考驗的三十七年里,招商銀行從1個網(wǎng)點、1億資本金、34名員工發(fā)展成為排名全球前列的大銀行,一路披荊斬棘終成“零售之王”。當前,招商銀行又再一次進行4.0升級,開啟了從“零售之王”到“財富管理之王”的轉(zhuǎn)型之路,正在策馬揚鞭,從優(yōu)秀走向卓越。
招商銀行是如何進行戰(zhàn)略定位的?市場細分及賽道選擇是如何規(guī)劃的?為何長期堅持零售業(yè)務(wù)?前三次零售轉(zhuǎn)型意欲何為?未來零售業(yè)務(wù)的發(fā)展空間和機遇是怎樣的?……本課程從招商銀行的戰(zhàn)略定位到新零售的三次轉(zhuǎn)型,從價值銀行的新戰(zhàn)略到大財富管理體系,深入了解招商銀行在創(chuàng)新發(fā)展中如何選擇賽道、如何在細分領(lǐng)域中破局,從而開創(chuàng)藍海;如何打造“輕型銀行”和“大財富管理價值循環(huán)鏈”,實現(xiàn)總資產(chǎn)翻倍和市值也突破萬億大關(guān)等。從“零售之王”的煉成之路中,研究探討新零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級和大財富管理體系建設(shè)的思路和辦法,從而在激烈的市場競爭中開創(chuàng)新的藍海,實現(xiàn)可持續(xù)的創(chuàng)新發(fā)展。
課程收益:
● 源:了解標桿銀行的戰(zhàn)略思維,塑造商業(yè)銀行的差異化品牌
● 道:明確標桿銀行的發(fā)展方向,以終為始做好銀行戰(zhàn)略規(guī)劃;
● 法:清晰標桿銀行的轉(zhuǎn)型策略,借鑒新零售業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型路徑
● 術(shù):梳理零售體系的構(gòu)建方法,掌握財富管理體系構(gòu)建策略
● 器:理解零售體系的系統(tǒng)建設(shè),學習客戶分層及精細化管理
● 果:探索零售之王的發(fā)展之路,樹立獨樹一幟的品牌與文化
課程特點:
●邏輯清晰,緊扣主題;理論實操,專業(yè)性強;
●深入淺出,化繁為簡;案例分析,輕松掌握;
●互動研討,針對性強;以終為始,拿來就用。
課程時間:2天,6小時/天
課程對象:銀行中高層管理者、零售行長、對公行長、網(wǎng)點負責人、部門經(jīng)理、后備干部等
課程方式:理論引導、問題剖析、結(jié)論講解、案例引導、現(xiàn)場問答等
課程大綱
第一講:戰(zhàn)略——零售之王的戰(zhàn)略定位
案例解析:招商銀行的故事從一杯咖啡開始……
戰(zhàn)略:37年前的“找魂”之旅
一、定位:找魂——我是誰?
1. 經(jīng)營模式
2. 賽道選擇
案例:定位定江山
研討:關(guān)于戰(zhàn)略定位的靈魂三問
二、定客:對象——我為誰?
1. 為誰請命
2. 客戶需求
案例:一場遍及全國的咖啡風暴
研討:基于戰(zhàn)略定位下的目標客戶選擇與價值差異化
三、定品:產(chǎn)品——我有啥?
1. 產(chǎn)品創(chuàng)新
2. 高端品質(zhì)
案例:一招鮮,吃遍天
研討:如何進行產(chǎn)品創(chuàng)新?
四、定模:服務(wù)——怎么做?
1. 品牌塑造
2. 服務(wù)模式
案例:廳堂十八字服務(wù)流程
研討:人們對美好生活的需求如何場景化?
五、定價:收入——盈利點?
1. 零售業(yè)務(wù)占比
2. 中間業(yè)務(wù)收入占比
案例:收入結(jié)構(gòu)調(diào)整的背后
研討:如何讓經(jīng)營更輕?
第二講:方向——選擇難而正確的道路
一、艱難的道路
1. 大部分銀行的選擇
2. 被忽視的客戶群體
案例:不做對公業(yè)務(wù),現(xiàn)在沒飯吃;不做零售業(yè)務(wù),未來沒飯吃
研討:如何在競爭激烈的市場中破局?
二、專業(yè)的道路
1. 財富賬戶
2. 家業(yè)長青
案例:一卡通的誕生奠定了招行在零售業(yè)務(wù)領(lǐng)域的領(lǐng)先地位
研討:如何細分市場?
三、電子化道路
1. 科技興行
2. 網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)
3. 移動銀行服務(wù)
案例:中國互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展十件大事之一
研討:關(guān)于科技興行與數(shù)字化轉(zhuǎn)型的思考
第三講:策略——一朵深入人心的金葵花
一、品牌塑造
1. 品牌形象
1)超級符號:金葵花理財?shù)脑O(shè)計理念解析
2)超級口號:“因您而變”的服務(wù)內(nèi)涵
2. 視覺系統(tǒng)
1)用色如用兵:招行紅雨傘最靚麗的風景
2)視覺識別VIS系統(tǒng):招商銀行APP的設(shè)計秘密
3.服務(wù)體系
1)網(wǎng)點創(chuàng)贏:從分層到分群
2)標準化服務(wù)流程:叫號單背后的小秘密
案例:如何給品牌起一個好名字?
研討:具體的符號如何與價值差異劃上等號?
二、品牌營銷
1. 全球品牌代言人
1)鋼琴大師郎朗——塑造了高雅高端的品牌差異化和國際化形象
2)亞洲飛人蘇炳添傳遞的速度與激情——讓財富管理“飛”入尋常百姓家
2. 傳播渠道
1)線上渠道:官網(wǎng)、APP、手機銀行、社交媒體平臺
2)線下渠道:戶外、地鐵、機場、高速、網(wǎng)點
案例:超級IP為品牌賦能
研討:如何將“冷”的品牌賦予人的魅力與溫度?
三、品牌運營
1. 品牌因子體系
1)一朵花
2)一句話
3)一個人
2. 品牌傳播
1)咖啡牛奶的服務(wù)品牌
2)星巴克聯(lián)手獲客渠道
3)全球代言人的品牌影響力
4)海陸空全方位的廣告植入
3.品牌危機處理
1)建立品牌危機預警機制
2)積極溝通與有效解決
3)消費者權(quán)益保護
案例:招商銀行的企業(yè)文化和品牌建設(shè)拆解
研討:是什么植入了客戶的心智?
第四講:方法——三次轉(zhuǎn)型終成零售之王
一、第一次轉(zhuǎn)型:調(diào)結(jié)構(gòu)
1. 戰(zhàn)略重點:零售業(yè)務(wù)
2. 競爭策略:財富管理、資產(chǎn)管理、中間業(yè)務(wù)
3. 細分客戶:客戶分層差異化管理
4. 產(chǎn)品創(chuàng)新:“一卡通”、“金葵花理財”、“一網(wǎng)通”、“招商銀行信用卡”
5. 信貸結(jié)構(gòu):降低資本消耗,提高定價能力
二、第二次轉(zhuǎn)型:調(diào)效益
1. 轉(zhuǎn)型核心:外延粗放型向內(nèi)涵集約型轉(zhuǎn)換
2. 轉(zhuǎn)型目標:提升運營效率
3. 轉(zhuǎn)型內(nèi)容:流程優(yōu)化、資源融合、一站式服務(wù)
4. 轉(zhuǎn)型成效:輕型銀行、一體兩翼
三、第三次轉(zhuǎn)型:增價值
1. 財富管理元年
2. 三位一體的3.0模式
3. 金融科技銀行
案例:掌上生活APP與數(shù)字化轉(zhuǎn)型
研討:商業(yè)銀行如何調(diào)結(jié)構(gòu)、提效益、增價值?
第五講:工具——價值銀行的精細化管理
一、“四增”的價值鏈
1.增量——以客戶為源
2.增收——以多元為求
3.增效——以零售為基
4.增值——均衡協(xié)同發(fā)展
二、網(wǎng)點創(chuàng)贏,產(chǎn)能飛躍
1. 流程優(yōu)化:功能分區(qū)改造,再造核心競爭力
2. 客戶分層:以客戶為中心的銷售服務(wù)型廳堂
3. 崗位分工:大堂經(jīng)理的十八字服務(wù)流程
4. 精細化管理:三精工程建設(shè)
三、輕型銀行,內(nèi)涵式發(fā)展
1. 資產(chǎn)輕
1)重為輕根
2)資本內(nèi)生能力
2. 架構(gòu)輕
1)網(wǎng)絡(luò)化
2)數(shù)據(jù)化
3)智能化
案例:招商銀行的價值鏈解讀
研討:如何提升“四增”價值鏈?
第六講:標桿——三大核心能力建設(shè)
一、打造三大核心能力
1. 四大業(yè)務(wù)模式——大財富管理能力
1)財富規(guī)劃模式
2)資產(chǎn)管理模式
3)私人銀行模式
4)綜合金融服務(wù)模式
2. 四個運營方向——金融科技能力
1)數(shù)字化的運營模式
2)輕文化的組織模式
3)流量化的用戶思維
4)平臺化的經(jīng)營模式
3. 四項關(guān)鍵風控——風險管理能力
1)一鍵鎖卡
2)全景智額
3)安全中心
4)智能交易管理
案例:致敬領(lǐng)跑者,財富加速度
研討:如何建立清晰的產(chǎn)品架構(gòu)?
二、大財富管理體系
1. 搭建大平臺:去中心化的財富開放平臺“招財號”
2. 面向大客群:“初心計劃”讓財富管理飛入尋常百姓家
3. 促進大生態(tài):全市場優(yōu)秀的資管機構(gòu)與產(chǎn)品
4. 大財富管理體系的四大能力
1)價值創(chuàng)造能力
2)“人+數(shù)字”服務(wù)能力
3)風險管理能力
4)生態(tài)圈共榮共生能力
案例:招商銀行TREE資產(chǎn)配置服務(wù)體系
研討:如何建立金融生態(tài)圈?
三、數(shù)字化運營四種模式
1. 以金融為內(nèi)核
2. 以生活為外延
3. 全面數(shù)字化轉(zhuǎn)型
4. E招通平臺建設(shè)
案例:AI小招去中心化連接APP場景
研討:AI在銀行的應(yīng)用場景?
四、全面風險合規(guī)管理體系
1. “六全”風控體系
2. 數(shù)字化內(nèi)控能力建設(shè)
3. 在線風控平臺建設(shè)
課程小結(jié)和互動問答
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