創(chuàng)建合規(guī)文化，加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，職業(yè)道德與職業(yè)操守提升

《創(chuàng)建合規(guī)文化，加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，職業(yè)道德與職業(yè)操守提升》

主講：鄭老師

課程大綱/要點(diǎn)：

一、商業(yè)銀行的合規(guī)文化

（一）職業(yè)道德、操守必須充分體現(xiàn)

1.    誠實(shí)信用，勤勉盡職

2.    守法合規(guī)，保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私

3.    專業(yè)勝任，公平競爭

（二）銀行從業(yè)人員與客戶的合規(guī)要點(diǎn)分析

1.    銀行從業(yè)人員與同事的合規(guī)要點(diǎn)分析

2.    銀行從業(yè)人員與本行的合規(guī)要點(diǎn)分析

3.    銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員的合規(guī)要點(diǎn)分析

4.    銀行從業(yè)人員與監(jiān)管者的合規(guī)要點(diǎn)分析

5.    不合規(guī)現(xiàn)象分析

二、樹立正確的內(nèi)控意識

網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要樹立正確的內(nèi)控意識，有效防范各類風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。員工也應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)自我管理意識和合規(guī)經(jīng)營認(rèn)識，才能保證風(fēng)險(xiǎn)防范達(dá)到好的效果

（一）正確處理內(nèi)控管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系

（二）強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識

（三）網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控工作要求做到

三、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控工作管理要求

（一）網(wǎng)點(diǎn)的學(xué)習(xí)制度是薄弱環(huán)節(jié)

（二）內(nèi)控工作管理的四大方面

四、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在工作中應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注銀行禁止性規(guī)定

（一）從網(wǎng)點(diǎn)管理（如一日流程）

（二）員工管理（行內(nèi)外表現(xiàn)，日常操作）

（三）各項(xiàng)業(yè)務(wù)（從銀監(jiān)會30個(gè)嚴(yán)禁展開）

（四）營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的重要崗位

客戶經(jīng)理主要道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)（內(nèi)控工作不到位及合規(guī)意識淡薄形成）及在貸款業(yè)務(wù)中，客戶經(jīng)理需要把控的信貸風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

五、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與員工行為排查

（一）銀監(jiān)會相關(guān)文件解讀

（二）排查的必要性和排查內(nèi)容

（三）相關(guān)案例分析若干（重點(diǎn)分析）