主講老師: | 張瑞丹 | |
課時安排: | 1天/6小時 | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 銀行是金融領(lǐng)域的重要機(jī)構(gòu),提供存款、貸款、匯款等多元化的金融服務(wù)。它作為經(jīng)濟(jì)的血脈,在資金流通、風(fēng)險控制及市場調(diào)節(jié)方面發(fā)揮著關(guān)鍵作用。銀行不僅助力個人實現(xiàn)財富增值,也為企業(yè)發(fā)展提供融資支持。在現(xiàn)代社會,隨著科技的不斷進(jìn)步,銀行也逐步向數(shù)字化、智能化轉(zhuǎn)型,提供更加便捷、高效的服務(wù)體驗。銀行的存在,確保了金融市場的穩(wěn)定運(yùn)行,推動了社會經(jīng)濟(jì)的繁榮發(fā)展。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2024-03-20 16:08 |
課程背景:
在當(dāng)下互聯(lián)網(wǎng)金融興起,銀保渠道產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重,同業(yè)競爭趨于白熱化背背景下,銀行理財經(jīng)理如何在市場上脫穎而出?如何建立客戶信任?如何通過廳堂關(guān)鍵營銷動作,沙龍活動的創(chuàng)新等吸引新客戶,黏住老客戶?深挖客戶的需求,有針對性地為客戶做產(chǎn)品組合式推薦?如何提升自身的專業(yè)度等都是當(dāng)下理財經(jīng)理要解決的重要課題。
基于以上問題,有必要培養(yǎng)銀行理財經(jīng)理及銷售精英客戶開發(fā)、建立客戶信任、需求挖掘、與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)談判、產(chǎn)品介紹的方法技巧,提升理財經(jīng)理業(yè)績提升的各個環(huán)節(jié)及關(guān)鍵動作。
本課程的設(shè)計旨在通過運(yùn)用故事、案例、模型、工具、方法,老師親身營銷經(jīng)歷及所講授過的真實實用案例,幫助銀行理財經(jīng)理及銷售精英提升客戶開發(fā)的六大營銷模式,建立客戶信任,深挖客戶需求,掌握有針對性的為客戶做產(chǎn)品組合式營銷,以結(jié)果為導(dǎo)向的目的。真正做到學(xué)完當(dāng)下即可轉(zhuǎn)化,助力業(yè)績倍增的效果。
課程收益:
● 提升銀行理財經(jīng)理實戰(zhàn)場景化營銷技巧:針對現(xiàn)實工作中遇到的各種場景問題,提升客戶開發(fā)的六大營銷模式及實戰(zhàn)營銷話術(shù),做好全流程服務(wù)。
● 掌握全流程銷售的工具:通過案例分析引出全流程營銷的實戰(zhàn)技巧,學(xué)員可自主完成營銷話術(shù)的共創(chuàng)整理工作,實現(xiàn)產(chǎn)品營銷能力全方位提升;
● 技能可復(fù)制:提升理財顧問客戶開發(fā)、維護(hù)及方案解決能力,教會學(xué)員掌握六大營銷模式吸引開發(fā)客戶、客戶經(jīng)營維護(hù)、需求挖掘、匹配綜合金融產(chǎn)品,最終促成業(yè)績達(dá)成。
課程時間:2天,6小時/天
課程對象:銀行理財經(jīng)理,包括財富顧問、保險顧問
課程方式:講授+案例研討+案例分析+訓(xùn)練
課程部分工具:
1、產(chǎn)品營銷墊板
2、生命周期需求梳理法
3、資產(chǎn)配置檢視梳理法
4、客戶拜訪DOME分析技術(shù)
5、KYC工具
6、調(diào)查問卷:金融投資理財、高凈值客戶需求調(diào)研(企業(yè)主)
7、客戶篩選及邀約統(tǒng)計表、沙龍活動料準(zhǔn)備清單、沙龍活動客戶簽到表、沙龍復(fù)盤記錄表
8、沙龍活動電約話術(shù)兩套(一套理念邀約話術(shù)、一套互動主題邀約話術(shù))
課程大綱
第一講:客戶開發(fā):通過六大營銷模式吸引客戶
模式一:聯(lián)動營銷
情景案例:柜員與客戶經(jīng)理協(xié)同作戰(zhàn),單日完成定投61筆
1.順勢營銷牌制作原則
1)顏色:色彩鮮艷,紅黃綠藍(lán)
2)圖片:字少圖多,快樂觀賞
3)素材:貼近生活,適應(yīng)節(jié)日
4)產(chǎn)品:眾口可調(diào),不超四個
5)廣告:一語中的,通俗易懂
2.順勢營銷牌使用要領(lǐng)
1)時機(jī):等候間隙,順勢擺放
2)使用:動態(tài)使用,切忌不動
3)語術(shù),放有推介,取有推動
4)更換:周換產(chǎn)品,月?lián)Q版面
5)數(shù)量:人手一牌,海報兩塊
3.聯(lián)動營銷四步驟
第一步:等候間隙放牌子
第二步:處理完業(yè)務(wù)講產(chǎn)品
第三步:意向客戶速轉(zhuǎn)介
第四步:潛力客戶留電話
模式二:沙龍營銷(籌備階段、執(zhí)行階段、跟進(jìn))
情景案例:小時銀行沙龍產(chǎn)生33份保單
沙龍營銷考核指標(biāo):431指標(biāo)
1.籌備階段有9個重點(diǎn):沙龍選題、包裝策劃、項目分工、師資審核、場地布置、邀約培訓(xùn)、流程彩排、客戶審核、通知確認(rèn)
2.執(zhí)行階段有9個重點(diǎn):客戶迎接、寒暄鋪墊、暖場破冰、領(lǐng)導(dǎo)致辭、課程講授、簽約促成、頒獎造勢、照相留影、客戶送別
3.跟進(jìn)階段有5個重點(diǎn):總結(jié)會議、結(jié)案收款、意向跟進(jìn)、二次營銷、數(shù)據(jù)分析
模式三:路演營銷
工具一:沙龍主持流程片
工具二:主持逐字稿、沙龍活動領(lǐng)導(dǎo)致辭稿
工具三:調(diào)查問卷:金融投資理財、高凈值客戶需求調(diào)研(企業(yè)主)
工具四:客戶沙龍篩選及邀約統(tǒng)計表、沙龍活動料準(zhǔn)備清單、沙龍活動客戶簽到表、沙龍復(fù)盤記錄表
工具五:沙龍活動電約話術(shù)兩套(一套理念邀約話術(shù)、一套互動主題邀約話術(shù))
工具六:沙龍項目實操功能組人員角色詳細(xì)分工表
情景案例:小區(qū)活動巧設(shè)計,妙用小品賣保險
1)吸引觀眾三要素:有預(yù)熱,有節(jié)目,有禮品定位三步驟
2)先定產(chǎn)品,再定客戶,后定渠道
3)物業(yè)合作要素:有關(guān)系,有利益活
4)動設(shè)計要素:軟營銷,低門檻
模式四:跨界營銷
情景案例:2000萬元存款源于一句“保姆素質(zhì)差”
——金融行業(yè)多混戰(zhàn),渠道創(chuàng)新是關(guān)鍵
——管理的是人心,經(jīng)營的是資源
——關(guān)注非金融需求,進(jìn)行跨界營銷
模式五:講堂營銷
情景案例:醫(yī)院變成了銀行的提款機(jī)
1.批量營銷比單獨(dú)營銷重要
2.傳播理念比介紹產(chǎn)品重要
3.塑造價值比免費(fèi)送課重要
4.軟性案例比硬性宣貫重要
模式六:陌生拜訪營銷
情景案例:刁蠻老總開了15張信用卡
1.陌生拜訪尋找客戶:準(zhǔn)備好業(yè)務(wù)簡介等資料、與客戶交談拉近關(guān)系、留下客戶的聯(lián)系方式、進(jìn)行大批量拜訪
——陌生拜訪最好兩人同行
2.自然從容靠“三裝”:裝笑、裝慢、裝定
3.繞開“小鬼”巧進(jìn)門:約、繞、裝
第二講:建立信任:客戶信任你,才會買你的產(chǎn)品
一、理財人員不被信任的四大因素
情景案例:大客戶拂袖而去究竟為何
1.思維:是求果而不是修因
2.角色:是營銷而不是顧問
3.動機(jī):是產(chǎn)品而不是難題
4.方式:是直接而不是含蓄
二、扮演客戶期待的角色
情景案例:季末大額取現(xiàn)的巧妙挽留
1.客戶反感的三大角色:騙子、奸商、推銷員
2.客戶期待的三大角色:朋友、醫(yī)生、大管家
3.客戶流失的兩種形式:暫時流失與永久流失
4.挽留客戶的三個步驟:表態(tài)、分析、挽留
三、用滿意服務(wù)給自己加分
情景案例:無優(yōu)勢銀行如何打造核心競爭力
1.保健因素:做得再好,客戶不會感到滿意;做得不好卻會離開
2.激勵因素:能夠讓客戶滿意甚至產(chǎn)生感動的服務(wù)
3.激勵因素兩大特征:與業(yè)務(wù)無關(guān),他行沒有
4.培養(yǎng)激勵因素的三個入手點(diǎn)
1)創(chuàng)新——人無我有
2)改良——人有我精
3)升級——人精我絕
四、巧妙溝通,打動人心
情景案例:窮追猛打丟客戶的董經(jīng)理
第一步:預(yù)熱溝通-寒暄贊美
第二步:動機(jī)溝通-目的呈現(xiàn)
第三步:主題溝通-方案講解
第四步:總結(jié)溝通--要點(diǎn)確認(rèn)
五、建立信任的“三說”技巧
情景案例:大堂經(jīng)理苗遇春如何成為“大眾情人”
1.說對數(shù)據(jù)
2.說中特征
3.說破心理
實戰(zhàn)案例分析:三句話的差別在哪里
第三講:需求挖掘——定位目標(biāo)客戶群
一、客戶有需求,才會有購買欲望
需求挖掘的核心思維:因果理論
情景案例:保險營銷的絕處逢生
1.成交的四個條件
1)相信醫(yī)生能夠治病
2)相信自己確實有病
3)相信自己病得不輕
4)相信這個藥能治病
2.破解“見光死”的“三不說”技巧
情景案例:網(wǎng)銀營銷屢戰(zhàn)屢敗的董小峰
1)客戶沒產(chǎn)生信任時,堅決不說產(chǎn)品
2)不了解客戶需求時,堅決不說產(chǎn)品
3)客戶沒覺得痛苦時,堅決不說產(chǎn)品
3.需求挖掘三宗“最”
情景案例:人民幣理財?shù)碾娫挔I銷
1)關(guān)懷是最高明的營銷破冰之舉
2)提問是最根本的營銷技巧
3)刺痛是最有效的營銷動作
4.醫(yī)生式營銷四步法
情景案例:破解保險營銷“開口死”
第一步:搜索
第二步:鎖定
第三步:撒鹽
第四步:開藥
二、從需求出發(fā)圈定客戶
所在的銀行主打哪些產(chǎn)品:基本產(chǎn)品、核心產(chǎn)品、外研產(chǎn)品
討論:哪些人群有貸款或理財?shù)男枨?/span>
案例:按收入水平劃分的客戶分類
三、從客戶屬性出發(fā)定性客戶
1.客戶的性別與年齡段
2.客戶的工作及消費(fèi)行為
3.客戶的興趣愛好
四、從市場細(xì)分出發(fā)鎖定客戶
1.客戶為什么選擇你的產(chǎn)品而不是其他同類產(chǎn)品?
2.客戶要求的服務(wù)有哪些?
3.客戶的購買能力和潛力有多大?
五、高級理財經(jīng)理定位目標(biāo)客戶的技巧
1.根據(jù)收益與風(fēng)險劃分產(chǎn)品:基本無風(fēng)險、較低風(fēng)險、中等風(fēng)險、高風(fēng)險
2.根據(jù)風(fēng)險承受能力與收益追求劃分客戶:保守型、進(jìn)取型、穩(wěn)健型
3.結(jié)合家庭生命周期匹配目標(biāo)客戶群:家庭形成期、家庭成長期、家庭成熟期、家庭衰落期
第四講:優(yōu)勢談判——與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)談判
一、談判前的準(zhǔn)備
1.與客戶提前預(yù)約
2.明確談判的最終目標(biāo)
3.給出一個價格底線
案例分析:銀行理財經(jīng)理接待過一對夫婦
4.準(zhǔn)備充分的業(yè)務(wù)資料
二、四大談判策略
1.蘇格拉底誘導(dǎo)術(shù)
案例解析:理財經(jīng)理與客戶進(jìn)行理財產(chǎn)品討論的過程
2鉗子策略
案例解析:某銀行兩位理財經(jīng)理與客戶進(jìn)行存款業(yè)務(wù)溝通的課程
3.遛馬策略
遛馬策略的話術(shù)模板
4.黑臉白臉術(shù)
案例:黑臉白臉話術(shù)分析
三、四大談判技巧
1.不直接說出自己的目的
2.進(jìn)入對抗型談判
3.給客戶留面子
4.不像多米諾骨牌一樣讓步
第五講:產(chǎn)品介紹——有針對性地為客戶做產(chǎn)品推薦
一、產(chǎn)品介紹五大亂象
情景案例:“見光死”的產(chǎn)品介紹
第一亂象:自信不足——客戶疑
第二亂象:滔滔不絕——客戶煩
第三亂象:賣點(diǎn)單一——客戶躲
第四亂象:賣點(diǎn)超多——客戶迷
第五亂象:夸大其詞——客戶厭
二、產(chǎn)品介紹要與客戶需求相匹配
情景案例:貴金屬營銷高手的長命鎖營銷
1.羅列賣點(diǎn)
2.羅列客戶
3.雙向匹配
三、產(chǎn)品介紹的SCBC法則
情景案例:“非主流”的產(chǎn)品專家
案例分析:網(wǎng)銀銷售的SCBC法則及話術(shù)(對象:小老板)
1.s:總結(jié)-sum-up
2.C:對象-customer
3.B:利益-benefit
4.C:案例-case
互動研討發(fā)表:網(wǎng)銀銷售的SCBC法則及話術(shù)(對象:小白領(lǐng))
四、賣點(diǎn)提煉的四點(diǎn)合一
情景案例:巧用保險不可替代的賣點(diǎn)
1.興趣點(diǎn)——客戶關(guān)注什么
2.利益點(diǎn)——產(chǎn)品可以做什么
3.支撐點(diǎn)一一如何證明利益點(diǎn)的真實性
4.差異點(diǎn)一一在我這里成交有什么獨(dú)特之處
第六講:交易促成:找準(zhǔn)客戶拒絕理由,對癥下藥
一、解決客戶心里顧慮
1.購買理財產(chǎn)品心里的三大顧慮
1)擔(dān)心資金存在安全問題
2)擔(dān)心風(fēng)險大無法控制
3)感覺各個銀行都差不多
2.購買信貸產(chǎn)品的五大顧慮
1)利率大高
2)還款方式麻煩
3)額度有點(diǎn)小
4)還款期限短
5)貸款流程復(fù)雜
案例:郵政銀行理財經(jīng)理說服客戶上百萬訂單
二、揭開拒絕的面紗
情景案例:網(wǎng)銀營銷如何找到拒絕源點(diǎn)
1.客戶拒絕的類型:假拒絕、真拒絕、詐拒絕
2.客戶產(chǎn)生拒絕的三大原因
1)客戶方面導(dǎo)致拒絕的原因
2)營銷人員方面導(dǎo)致拒絕的原因
3)產(chǎn)品方面導(dǎo)致拒絕的原因
三、拒絕處理五大錯
情景案例:貨幣基金的辯論賽
第一錯:氣餒
第二錯:爭論
第三錯:嘲諷
第四錯:夸大
第五錯:揭露
四、化解異議的策略
情景案例:如何解開理財收益低的死結(jié)
1.理性分析
1)對價格偏高的產(chǎn)品采用“圍魏救趙”策略
2)對收益過低的產(chǎn)品采用“偷梁換柱”策略
3)對有硬傷的產(chǎn)品采用“順?biāo)浦邸辈呗?/span>
2.感性判斷
1)對心有所屬者采用“迂回包抄”策略
2)對慣性拒絕者采用“暗度陳倉”策略
3)對曾經(jīng)虧損者采用“金蟬脫殼”策略
五、處理拒絕的五個方法及參考話術(shù)
1.假處理:沒錢不要緊,您先了解一下
2.否定法:可能是誤傳,我們的產(chǎn)品
3.詢問法:您是不相信我還是不相信我們的產(chǎn)品呢
4.舉例法:我的一個客戶
5.轉(zhuǎn)移法:是您老公不同意嗎?但您一定比較精明
六、尋真六大異議的應(yīng)對技巧及話術(shù)
異議一:我沒興趣
方法及參考話術(shù):說破墊子
異議二:我沒時間
方法及參考話術(shù):示弱墊子
異議三:我沒錢
方法及參考話術(shù):贊美墊子
異議四:我不需要
方法及參考話術(shù):坦誠墊子
異議五:你煩不煩
方法及參考話術(shù):換位墊子、贊美墊子
異議六:喜歡掛斷
方法及參考話術(shù):自殺墊子
七、交易促成環(huán)節(jié)
情景案例:以退為進(jìn)的定投營銷策略
1.進(jìn)入交易促成環(huán)節(jié)的三大信號:聽、思、問
2.四類客戶的促成策略
1)猶豫型—缺乏做出決定的勇氣
應(yīng)對策略:假戲真唱—營造成交之后的景象
2)光鮮型—缺少達(dá)成交易的實力
應(yīng)對策略:以退為進(jìn)—順勢推出匹配的產(chǎn)品
3)精明型—沒有進(jìn)行縱向比較
應(yīng)對策略:以理服人—提供理性分析的證據(jù)
4)貪婪型—渴望增加議價的籌碼
應(yīng)對策略:從無到有—尋找打動客戶的利益
第七講:投訴處理——客戶投訴處理實戰(zhàn)方案
一、如何面對投訴抱怨的客戶
情景案例:網(wǎng)銀營銷如何找到拒絕源點(diǎn)
1.先致歉,不與客戶正面沖突
2.以平常心看待,不先入為主
3.團(tuán)隊作戰(zhàn),尋求同事幫忙
情景案例分析:找同事幫忙
二、分析客戶投訴抱怨的原因
1.期望值過高
情景案例角色扮演
2.務(wù)態(tài)度與技巧不好
情景案例:客戶投訴理財經(jīng)理服務(wù)不周
策略:提供的建議
3.銀行管理制度效率低
情景案例:張先生在某銀行大廳辦理業(yè)務(wù)
4.客戶自身性格原因
策略:DISC四種基本客戶性格分析與溝通技巧
三、制定解決方案
1.合理解釋降低客戶的期望值
2.盡快都助用戶解決問題
1)真心實意相幫客戶解決問題
2)微笑面對,不能帶個人情緒
3)盡最大努力處理客戶投訴,提高客戶滿意度和忠誠度
4)投訴事件妥善處理后,認(rèn)真總結(jié),杜絕再次發(fā)生
課程回顧及實戰(zhàn)情景模擬演練
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