人民銀行檢查課程大綱

課程背景：

自從《人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》正式實施以來，人總行對于貨幣政策管理越來越嚴格，隨著疫情政策的開放，人行的執(zhí)法檢查也重新提上了日程，了解貨幣政策，規(guī)范反假內(nèi)控制度，加強制度建設(shè)，提高貨幣鑒別鑒定技能水平，有效規(guī)避相關(guān)風(fēng)險。

學(xué)員收益：

1. 在實操過程中快速識別真假貨幣（本外幣）

2. 快速列出3-6條真假幣的特點

3. 深刻了解貨幣政策

4. 規(guī)范內(nèi)控制度，加強制度建設(shè)

5. 規(guī)范假幣收繳流程

培訓(xùn)時間：1天/6小時

培訓(xùn)費用：

培訓(xùn)方式：案例分析、分組討論、互動分享、現(xiàn)場演示、沉浸式思考，啟發(fā)式講授

第一講人民銀行執(zhí)法檢查

一、迎檢自查-規(guī)范制度從哪抓？

1. 讓機具有效助力反假防線

a) 在用的現(xiàn)金機具

b) 可機讀的防偽特征

c) 現(xiàn)金機具鑒別能力的零容忍

d) 現(xiàn)金機具鑒別能力日常抽檢及維護升級

2. 反假貨幣培訓(xùn)工作及信息

a) 金融機構(gòu)的職責(zé)

b) 現(xiàn)金從業(yè)人員的能力測評

c) 反假貨幣信息分類

d) 敏感信息報送時限

二、日常規(guī)范-操作流程記不牢？

1.   涉假糾紛怎么破

a) 冠字號碼查詢申請受理

b) 冠字號碼查詢處理

c) 冠字號碼查詢結(jié)果處理

d) 冠字號碼檢查

2.   反假能力測評

a) 實操

b) 理論

3.   流通券達標要求

a) 大面額清分

b) 流通券的標準

c) 殘損幣考核

三、違必有罰-處罰雷區(qū)怎么避？

1.   有關(guān)假幣堵截能力的處罰規(guī)定

a) 不配合人民銀行監(jiān)督檢查

b) 在用現(xiàn)金機具鑒別能力不符合國標和金標標準

c) 未按要求開展機構(gòu)內(nèi)反假貨幣知識與技能培訓(xùn)

d) 未按要求采集、存儲人民幣及主要外幣冠字號碼

2.   送的處罰規(guī)定

3.   制的處罰規(guī)定

4.   的投訴處理與行政處罰

a) 對金融機構(gòu)的投訴處理

b) 對金融機構(gòu)的其他處理措施

第二講貨幣實操+理論

一、本幣

1. 聽紙張聲音辨別真?zhèn)?/span>

2. 觸摸紙張手感辨別真?zhèn)?/span>

3. 看紙張顏色和基本防偽辨別真?zhèn)?/span>

二、外幣

1. 聽紙張聲音辨別真?zhèn)?/span>

2. 觸摸紙張手感辨別真?zhèn)?/span>

3. 看基本防偽和暗記辨別真?zhèn)?/span>

三、鈔券特征（一般人行要求3-6點）

1. 紙張

2. 水印

3. 凹印技術(shù)

4. 縮微文字

5. 防復(fù)印技術(shù)

6. 對印/安全線

四、理論

1. 人民銀行貨幣鑒別、假幣收繳及鑒定管理辦法

2. 殘損幣兌換辦法

3. 不宜流通人民幣

4. 新國標