商業(yè)銀行員工異常行為排查案例沙龍

【課程對象】銀行中、基層管理人員

【課程時間】4.5小時授課+1.5小時案例研討

【課程大綱】

一、員工異常行為排查的必要性和重要性

（一）近期銀行案件及后果分享（實時更新）

1、法律懲處

（1）刑事責任

（2）罪名及構(gòu)成要件

（3）量刑標準

2、銀保監(jiān)會行政處罰

（1）逐年攀升的行政法規(guī)和罰單數(shù)量

（2）行政處罰的手段：警告\罰款\沒收違法所得\責令停業(yè)整頓\吊銷金融許可證\取消董(理)事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格\禁止一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作等

（3）行政處罰的原則：上追兩級、雙線問責等

3、行內(nèi)處分

（二）業(yè)內(nèi)案件發(fā)生的三類動因

1、犯罪動機

2、風險漏洞

3、業(yè)務權(quán)限

（三）案發(fā)前的異常行為暴露與覺察

二、員工異常行為排查的方法

（一）員工異常行為排查的目的

（二）員工異常行為排查的職責分工

1、高級管理層

2、牽頭部門

3、業(yè)務條線與分支機構(gòu)

（三）員工異常行為排查的四個方面

1、思想動態(tài)

? 案例：例行排查與隨機排查方法

2、工作表現(xiàn)

? 案例：消極型異常與積極型異常表現(xiàn)

3、經(jīng)濟情況

? 案例：排查結(jié)果的敏銳分析與有效運用

4、日常行為

? 案例：多種風險要素案例分析

三、員工異常行為排查有效性的提升

（一）合規(guī)管理的目標和原則

（二）員工異常行為排查的三個層次

1、違法行為

? 案例：某銀行支行長組織全行協(xié)同銷售理財飛單

2、違規(guī)行為

? 案例：某銀行支行長授意柜面人員非法查詢打印儲戶賬戶信息

3、異常行為

? 案例：某銀行客戶經(jīng)理陷入賭球漩渦險釀大案

（三）從表面合規(guī)到風險為本

1、嚴控崗位權(quán)限

? 案例：各崗位“最小授權(quán)”原則探討

2、規(guī)范業(yè)務流程

? 案例：業(yè)務流程的事中監(jiān)督有效性提升

3、把控授權(quán)環(huán)節(jié)

? 案例：現(xiàn)場授權(quán)的風險防控與監(jiān)督要點

四、員工異常行為排查案例研討

? 案例1：銀行客戶經(jīng)理為可疑開戶大開綠燈被刑拘

? 案例2：銀行客戶經(jīng)理伙同他人利用虛假證件騙取銀行貸款獲刑

? 案例3：銀行客戶經(jīng)理深陷賭博漩渦，挪用客戶貸款資金獲刑

? 案例4：133萬元銀行款箱調(diào)包案

? 案例5：銀行員工協(xié)助客戶轉(zhuǎn)移資金，卷入洗錢犯罪

? 案例6：客戶經(jīng)理“異業(yè)合作”違法對外提供客戶金融信息構(gòu)成犯罪