主講老師: | 楊飛 | |
課時安排: | 1天/6小時 | |
學習費用: | 面議 | |
課程預約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 銀行是一種金融機構(gòu),主要經(jīng)營存款、貸款、匯兌等業(yè)務,為客戶提供金融服務。銀行是現(xiàn)代經(jīng)濟的重要組成部分,它在調(diào)節(jié)貨幣流通、促進經(jīng)濟發(fā)展等方面發(fā)揮著重要作用。隨著金融市場的不斷發(fā)展和創(chuàng)新,銀行的業(yè)務范圍也在不斷擴大,涵蓋了證券、保險、信托等多個領(lǐng)域。同時,隨著科技的發(fā)展,銀行的經(jīng)營模式和服務方式也在不斷變革,網(wǎng)上銀行、移動支付等新型服務模式逐漸普及。然而,銀行業(yè)也面臨著風險和挑戰(zhàn),如信貸風險、市場風險等,因此,銀行需要加強風險管理,確保金融市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展。 | |
內(nèi)訓課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2024-02-04 11:53 |
【課程對象】銀行中、基層管理人員
【課程時間】4.5小時授課+1.5小時案例研討
【課程大綱】
一、員工異常行為排查的必要性和重要性
(一)近期銀行案件及后果分享(實時更新)
1、法律懲處
(1)刑事責任
(2)罪名及構(gòu)成要件
(3)量刑標準
2、銀保監(jiān)會行政處罰
(1)逐年攀升的行政法規(guī)和罰單數(shù)量
(2)行政處罰的手段:警告\罰款\沒收違法所得\責令停業(yè)整頓\吊銷金融許可證\取消董(理)事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格\禁止一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作等
(3)行政處罰的原則:上追兩級、雙線問責等
3、行內(nèi)處分
(二)業(yè)內(nèi)案件發(fā)生的三類動因
1、犯罪動機
2、風險漏洞
3、業(yè)務權(quán)限
(三)案發(fā)前的異常行為暴露與覺察
二、員工異常行為排查的方法
(一)員工異常行為排查的目的
(二)員工異常行為排查的職責分工
1、高級管理層
2、牽頭部門
3、業(yè)務條線與分支機構(gòu)
(三)員工異常行為排查的四個方面
1、思想動態(tài)
? 案例:例行排查與隨機排查方法
2、工作表現(xiàn)
? 案例:消極型異常與積極型異常表現(xiàn)
3、經(jīng)濟情況
? 案例:排查結(jié)果的敏銳分析與有效運用
4、日常行為
? 案例:多種風險要素案例分析
三、員工異常行為排查有效性的提升
(一)合規(guī)管理的目標和原則
(二)員工異常行為排查的三個層次
1、違法行為
? 案例:某銀行支行長組織全行協(xié)同銷售理財飛單
2、違規(guī)行為
? 案例:某銀行支行長授意柜面人員非法查詢打印儲戶賬戶信息
3、異常行為
? 案例:某銀行客戶經(jīng)理陷入賭球漩渦險釀大案
(三)從表面合規(guī)到風險為本
1、嚴控崗位權(quán)限
? 案例:各崗位“最小授權(quán)”原則探討
2、規(guī)范業(yè)務流程
? 案例:業(yè)務流程的事中監(jiān)督有效性提升
3、把控授權(quán)環(huán)節(jié)
? 案例:現(xiàn)場授權(quán)的風險防控與監(jiān)督要點
四、員工異常行為排查案例研討
? 案例1:銀行客戶經(jīng)理為可疑開戶大開綠燈被刑拘
? 案例2:銀行客戶經(jīng)理伙同他人利用虛假證件騙取銀行貸款獲刑
? 案例3:銀行客戶經(jīng)理深陷賭博漩渦,挪用客戶貸款資金獲刑
? 案例4:133萬元銀行款箱調(diào)包案
? 案例5:銀行員工協(xié)助客戶轉(zhuǎn)移資金,卷入洗錢犯罪
? 案例6:客戶經(jīng)理“異業(yè)合作”違法對外提供客戶金融信息構(gòu)成犯罪
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