銀行法律，監(jiān)管與合規(guī)知識

第一模塊強監(jiān)管下合規(guī)政策解讀

一、2020年監(jiān)管形勢解讀

1、金融政策解析

2、監(jiān)管政策解析

（3）2019年監(jiān)管政策回顧與比較

整治“三違反”

整治“三套利”

整治“四不當”

整治“十亂象”

二、新形勢下合規(guī)管理理念

1、合規(guī)管理形勢分析

2、風險控制理念與風險控制方法

3、合規(guī)文化建設

第二模塊商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引解讀

（一）合規(guī)的含義

（二）銀行信貸、經(jīng)營所適用之“規(guī)”

（三）法律的調(diào)整方式、思維方式和正確的意識

（四）法律風險的類型

（五）規(guī)與法的聯(lián)系和區(qū)別

（六）規(guī)在法律中的適用案例分析

第三模塊公司、企業(yè)法

一、企業(yè)的常見類型；什么是公司；公司財產(chǎn)和企業(yè)財產(chǎn)

二、“有限”是指什么有限；

三、認繳制和實繳制；自然人股東和法人股東

四、有限的例外情形；債權人的救濟

五、有限責任公司和股份有限公司、上市公司的區(qū)別和聯(lián)系

六、到底誰是“法人”，法人的責任

七、法定代表人的身份混同問題

八、法定代表人和法定代理人及各自的法律后果

九、公司章程的效力和法律含義；議事規(guī)則和表決程序

十、實名股東和隱名股東

十一、一人公司和個人獨資企業(yè)

十二、分公司和支公司、子公司

十三、注銷和吊銷；解散和清算；

十四、股權轉(zhuǎn)讓和質(zhì)押

十五、公司高管的責任；銀行高管的責任

十六、關于逃廢債務目的的關閉和注銷

十七、離婚時公司財產(chǎn)分割

十八、合伙企業(yè)簡述

第四模塊商業(yè)銀行擔保法

（一）擔保合同和主合同的關系

（二）擔保的生效條件；擔保的先天瑕疵風險

1、抵押權不成立

2、質(zhì)權不成立

3、擔保不成立

4、擔保合同無效

（三）抵押權失效風險和認識誤區(qū)

（四）保證人試圖逃避責任的理由的法律解析

（五）保證責任的滅失風險

（六）關于借新還舊

（七）保證方式的錯誤解讀

（八）保證期間的風險

（九）除斥期間與訴訟時效的聯(lián)系和區(qū)別

（十）如何向保證人表達承擔保證責任的要求；送達難問題

（十一）擔保權利交織時的行使

（十二）浮動抵押解讀

（十三）最高額抵押風險案例

（十四）第三人對商業(yè)銀行的影響

1、離婚逃債問題

2、未成年子女名下財產(chǎn)問題

3、繼承債務問題

4、抵押與租賃關系問題

5、各優(yōu)先權問題

（十五）抵押物損毀、滅失的風險

1、正確解讀

2、如何救濟

（十六）擔保方式創(chuàng)新之困惑

第一部分 《物權法》相關法律的效力及適用

第四模塊商業(yè)銀行擔保法

    一、《擔保法》與《物權法》對同一事實和行為作出了不同規(guī)定的，應當適用《物權法》。

    二、《物權法》沒有規(guī)定而《擔保法》及司法解釋有明確規(guī)定的，應當適用擔保法及司法解釋的規(guī)定。

    第二部分 《物權法》中擔保物權對商業(yè)銀行信貸業(yè)務的有利影響

    一、抵押合同生效與抵押權的設立，理順了抵押合同與抵押權的關系。

     二、確立不動產(chǎn)統(tǒng)一登記制度，規(guī)范了登記行為。

    三設立預告登記制度防范“多重抵押”。

    四、明確了不動產(chǎn)登記簿和不動產(chǎn)權屬證書的關系

    五、明確了登記錯誤賠償責任。

六、法院裁定以物抵貸的，自裁定書生效之日起取得物權
    七、物保優(yōu)于人保的法定規(guī)則被當事人意思自治所代替

八、擴大了抵押物的范圍和抵押種類

    九、確定了房、地合一的房地產(chǎn)抵押的基本準則。
     十、最高額質(zhì)押的貸款擔保方式合法化

    十一、有效降低抵押實現(xiàn)的成本

      十二、完善了抵押權實現(xiàn)的方式
       十三、明確了基金、股權和應收賬款質(zhì)押登記機構，保障了質(zhì)權告示性。